Wat is FCA-regulasie? – Definisie en verduideliking

Baie lande wat die verhandeling van die finansiële markte as 'n lewensvatbare bron van inkomste erken, het verskeie bates gewettig vir handelaars en agentskappe om handel te dryf. Die wettiging vereis ook regulering van hierdie markte om te help om deursigtigheid en regverdigheid te verhoog. 

In die Verenigde Koninkryk is die instelling wat opdrag gegee het om finansiële markte te reguleer die Finansiële Gedragsowerheid (FCA). Dit is in beheer van verseker dat alle markdeelnemers, handelsmakelaars, handelaars, besighede, agentskappe en adviseurs is gelisensieer. 

Wat is 'n finansiële gedragsregulasie?

Dit is een van die betroubare owerhede vir regulasie wat as vlak een-regulasie vir agentskappe in die Verenigde Koninkryk geklassifiseer word. Dit is 'n onafhanklike regulerende instelling wat beide die kleinhandel- en korporatiewe agentskappe reguleer.

Dit ontvang geen staatsbefondsing nie en werk deur fooie vir sy dienste te hef by die finansiële agentskappe wat dit reguleer. Die handelsfooie wissel volgens dienste wat deur die FCA aan die firma verskaf word. Parlement en die Britse tesourie hou toesig oor die FCA. 

Geskiedenis van Finansiële Gedrag Owerheid 

Die FCA het in 2013 tot stand gekom om die Wet op Finansiële Dienste te implementeer wat in 2000 geskep is en in 2012 gewysig is as die Wet op finansiële dienste van 2012. Hierdie wette het drie hoofdoelwitte, om integriteit in die finansiële sektor van die VK moontlik te maak, en om billike mededinging tussen diensverskaffers in finansies toe te laat. 

Hulle het ook die doel om handelaars te beskerm teen onbillike finansiële praktyke. Financial Conduct Authority werk saam met die Bank van Engeland en die Prudential Regulation Authority om stabiliteit in die finansiële sektor in die VK te verseker. 

Die stigting daarvan was ook om te verseker dat dit risiko beheer deur riskante finansiële bates te reguleer om 'n herhaling van die finansiële krisis wat in 2008 plaasgevind het, te voorkom. In 2020 het dit geïmplementeer 

Veiligheidsmaatreëls vir bankrekeninge deur driedubbele verifikasieproses as bankrekeninge om te verseker dat oordragprosesse veilig is.

Hoe funksioneer die FCA?

Dit werk deur 'n komitee van lede wat verskeie funksies in die instelling dien. Hulle het sektore so dat elke sektor 'n komitee het wat 'n bepaalde funksie aanpak. 

Hierdie komitees dek oudits, nominasies, vergoeding, risiko, regulering en toesig oor funksies. Die finansiële diensfirmas, kredietverskaffers en beleggingsmaatskappye moet registreer en gelisensieer word by die FCA om dienste in die Verenigde Koninkryk aan te bied

Hulle kan op hul webwerf aansoek doen met die minimum vereistes, die FCA kyk of dit aan kwaliteitstandaarde voldoen, en ander inspeksies volgens die vasgestelde wette. Die aansoek om lisensiëring proses duur van ses tot twaalf maande. 

Take van die FCA

  • Dit voorkom onbillike praktyke in die finansiële sektor, soos prysmanipulasie, verborge aanklagte, onregverdige mededinging en binnehandel-gebrek aan finansiële betroubaarheid. 
  • Dit kontroleer agtergrond en diensbepalings vir aansoekers vir 'n lisensie binne die Verenigde Koninkryk om aan industriestandaarde te voldoen voordat hulle gelisensieer word. Dit verseker dat finansiële verskaffers soos likiditeitsverskaffers en makelaars betroubaar is. 
  • Dit reguleer onafhanklike finansiële verskaffers en adviseurs wat nie onder 'n spesifieke firma is wat in die Verenigde Koninkryk gelisensieer is nie. 
  • Verseker dat die personeel van finansiële firmas en agentskappe wat deur die FCA gereguleer word aan die minimum kwalifikasiestandaarde van indiensneming voldoen. 
  • Dit bied ook kleiner finansiële firmas se advies en regsvoorligting oor hoe hulle moet werk, veral dié wat nie regsadvies kan bekostig nie. 
  • Dit vind inligting van markdeelnemers, ander regulerende instellings en verbruikersforums om enige kwessies wat verband hou met die finansiële sektor te vind en daarvolgens op te tree. 
  • Hulle is in beheer van die monitering van infrastruktuur wat finansiële agentskappe gebruik, soos handelssagteware, om te verseker dat dit die industriële standaarde kwalifiseer en billike dienste vir verbruikers bied.
  • Dit verskaf die voorwaardes waaraan finansiële produkte, dienste en beleggings moet voldoen om gewettig te word en binne die Verenigde Koninkryk te begin verkoop. 
  • Hulle het die gesag om enige misleidende promosie- of bonusaanbiedinge te verbied wat nie volgens die wetlike vereiste is nie. 
  • Dit kan enige van hierdie finansiële produkte verbied as dit vir tot 'n jaar nie aan standaardvereistes in die mark voldoen nie. 
  • Banke en finansiële instellings moet hul kliënte registreer volgens die wette teen geldwassery (AML). Dit sluit die Ken jou kliënt (KYC) reëls in. Dit poog om beleggers te identifiseer om geldwassery en ander bedrieglike aktiwiteite met behulp van finansiële markte te voorkom. 
  • Die AML- en KYC-regulasies laat finansiële verskaffers soos makelaars toe om verdagte rekeninge te monitor en aan te meld. Dit is ook 'n metode om alle beleggers te registreer en belastingontduiking van beleggers en handelsfirmas te verminder. 
  • Dit het die gesag om enige klagtes van verbruikers en mededingende firmas vir onwettige praktyke te ondersoek indien hulle enige reëls oortree het. 
  • Dit kan enige aktiwiteite van firmas wat ondersoek word, stop en hul bates bevries totdat dit voltooi is. 
  • Hulle verseker dat diegene wat bevind word wat reëls oortree of onwettige gedrag beoefen, boetes ontvang, en hul lisensies word opgeskort. 

Voordele van FCA-regulering 

Hulle is een van die tops regulerende instellings in die finansiële bedryf, sodat agentskappe wat daardeur gereguleer word, geloofwaardigheid het. 

Dit het streng regulasies wat die strengste is, wat verseker dat produkte en dienste wat in die Verenigde Koninkryk aangebied word, betroubaar is. 

Dit verminder wangedrag in die finansiële bedryf en verseker regverdige en deursigtige bedrywighede onder markdeelnemers.

Afsluiting 

Die FCA is 'n regulerende instelling met streng voorwaardes vir verbruikers en finansiële diensverskaffers. Hierdie regulasies het die Verenigde Koninkryk veilig gemaak vir beleggers en handelaars vir verskillende finansiële bates. Handelsmakelaars met regulasies van FCA lok beleggers as gevolg van die betroubaarheid van FCA-regulasies.

 Dit het die swendelary in forex en aandeleverhandeling verminder deur finansiële dienste in die Verenigde Koninkryk te reguleer. Dit is veilig om te sê FCA voer sy funksies uit en het sy doelwitte van billike en integrale finansiële markte in die VK bereik. 

Watter lande reguleer die Finansiële Gedragsowerheid?

Die FCA is 'n onafhanklike organisasie wat finansiële dienste in die Verenigde Koninkryk reguleer. 

Wie het FCA-regulering nodig?

Dit reguleer enige firmas wat krediet aan die publiek bied, agentskappe wat finansiële produkte of dienste aanbied, en beleggingsmaatskappye wat in die Verenigde Koninkryk werksaam is. 

Wie befonds die FCA?

Dit verkry fondse uit fooie wat gehef word op dienste wat dit verskaf aan agentskappe wat as sy lede geregistreer is. 

Oor die skrywer

Ek is 'n ervare Binary Options-handelaar vir meer as 10 jaar. Ek verhandel hoofsaaklik 60 tweede ambagte teen 'n baie hoë trefkoers.

Skryf 'n opmerking

Wat om volgende te lees