Што азначае грашовы паток? – Вызначэнне і прыклад

Розныя вобласці, якія звязаны з грашовым патокам

Наяўныя грошы лічацца душой бізнесу. Без наяўных, бізнес і нават гандляр не можа выжыць. Такім чынам, вымярэнне таго, колькі наяўных грошай паступае і выводзіцца з бізнесу, вельмі важна. Тэрмін грашовы паток быў прыдуманы для той жа мэты. 

Трэйдары могуць вызначыць чыстую суму наяўных грошай, якія паступаюць і выходзяць з канцэрна. Давайце больш падрабязна разбярэмся ў грашовым патоку. 

Што такое грашовы паток?

Графіка, якая паказвае грашовы паток

Як ужо згадвалася, грашовы паток - гэта паток чыстых грашовых сродкаў і іншых эквівалентных рэчаў на прадпрыемстве і з яго. 

Калі трэйдар атрымлівае дывідэнды за свае інвестыцыі, гэта будзе азначаць прыток грашовых сродкаў. Іншыя прыклады прытоку ўключаюць грошы ад продажаў, роялці, даўжнікоў, працэнтаў і г.д.

Наадварот, грошы, выдаткаваныя на куплю акцый ці чаго заўгодна, будуць азначаць адток грошай. Звычайна ён складаецца з даходаў і капітальных выдаткаў. 

У большасці фінансавых справаздач галоўная мэта - ацаніць грашовы паток, яго паходжанне і куды ён ідзе. Грашовы паток важны для таго, каб ведаць, як працуе кампанія ў фінансавым плане і наколькі лепш яна можа пераносіць любую фінансавую нестабільнасць. 

Бізнэс павінен мець станоўчы грашовы паток, каб падтрымліваць сваю добразычлівасць і прыцягваць інвестараў. Гэта азначае, што ў бізнэсе больш прытоку, чым адтоку грошай.

Станоўчы грашовы паток паказвае:

  • Ліквідныя актывы фірмы павялічваюцца.
  • Ён можа пагашаць крэдыты, узятыя ў банках і крэдыторах. 
  • Ён можа пакрыць усе свае выдаткі, разлічыцца з акцыянерамі і многае іншае. 

Акрамя таго, кампанія з фінансавай гнуткасцю можа супрацьстаяць любым праблемам. Таксама інвестараў прыцягваюць тыя кампаніі, якія маюць станоўчы грашовы паток.

Аналіз руху грашовых сродкаў са справаздачамі аб руху грашовых сродкаў

Справаздача аб руху грашовых сродкаў кампаніі

Каб прааналізаваць ліквіднасць і прыбытковасць любога прадпрыемства, вам патрэбна справаздача аб руху грашовых сродкаў. Гэта афіцыйная фінансавая справаздача, якая апісвае крыніцу і выкарыстанне грашовых сродкаў кампаніі ў пэўны час. 

Аналітыкі і інвестары выкарыстоўваюць справаздачу аб руху грашовых сродкаў, каб вызначыць здольнасць кампаніі атрымліваць грошы і пакрываць свае аперацыйныя выдаткі. 

Самая важная фінансавая справаздача кампаніі - гэта справаздача аб руху грашовых сродкаў. Гэта адна з найважнейшых частак, акрамя балансу і справаздачы аб даходах. 

Прыклад грашовага патоку:

Вось ілюстрацыя справаздачы аб руху грашовых сродкаў кампаніі, якая дапаможа вам растлумачыць канцэпцыю. 

Грашовы паток ад аперацыйСума
Чысты прыбытак$60,000
Дапаўненні да грашовых сродкаў
Амартызацыя$20,000
Павелічэнне крэдыторскай запазычанасці$10,000
Аднімання з грашовых сродкаў
Павелічэнне дэбіторскай запазычанасці $20,000
Павелічэнне запасаў$30,000
Чыстыя грашовыя сродкі ад аперацый$40,000
Грашовы паток ад інвестыцый
Закупка абсталявання$5,000
Грашовы паток ад фінансавання
Нататкі да аплаты$7,500
Грашовы паток за месяц, які скончыўся$42,500
  • Сінія даляравыя сумы прыводзяць да адтоку наяўных грошай. Напрыклад, павелічэнне таварна-матэрыяльных запасаў сведчыць аб тым, што прадпрыемства дадала ў баланс запасы на гэтую суму. Тым не менш, мы набылі запасы $30 000, скараціўшы грошы. 
  • Сумы, пазначаныя чорным колерам, паказваюць на прыток грошай. Напрыклад, у справаздачы аб прыбытках і стратах амартызацыя $20 000 паказваецца як выдаткі. Аднак гэта не зніжае грашовых сродкаў. Таму мы вяртаем яго да чыстага прыбытку. 

З табліцы вышэй вы бачыце, што справаздача аб руху грашовых сродкаў складаецца з трох частак. Кожны раздзел мае сваё значэнне ў бізнэсе і прыводзіць да прытоку і адтоку грашовых сродкаў.

Сутнасць

Грашовы паток мае жыццёва важнае значэнне для разумення таго, наколькі добра працуе бізнес. Шмат хто блытае гэта з прыбыткам, але гэта не адно і тое ж. Прыбытак - гэта чысты прыбытак трэйдара. Наадварот, грашовы паток - гэта чыстая сума грашовых сродкаў, якія паступаюць і выходзяць з бізнесу. 

Напішыце каментар