Какво е валутен дериват? – Определение и пример


Валутни деривативи са финансови инструменти, които извличат стойността си от обменния курс или представянето на една или повече валути, включително опции, форуърдни договори, суапове и други деривативни инструменти, търгувани на валутния пазар.

Валутни деривативи накратко

  • Валутните деривати извличат стойност от обменните курсове, включително опции, форуърди, фючърси и суапове.
  • Видове: оруърдни договори, фючърсни договори и опции.
  • Бинарните опции, макар и свързани с валутните пазари, се различават от традиционните валутни деривати.

Видове валутни курсове Derivatives

Валутните деривати обхващат различни инструменти, пригодени за постигане на различни цели за управление на риска и инвестиции. Валутните деривати обикновено са три вида:

  • Форуърден договор
  • Фючърсен договор
  • Настроики

Знаеше ли?

Валутните деривати са най-често търгуваните финансови инструменти, защото са печеливши!

Форуърден договор

Търговците, които искат да ограничат рисковете си, се ангажират със спедиционни договори. Тези валутни деривати защитават търговци от риска от колебания на валутния курс. 

Пример за форуърден договор

Да приемем, че продавате стоки на някого. Вие се съгласявате да получите плащането за продадените стоки някога в бъдеще. В тази ситуация вие избирате да сключите форуърдния договор. 

Купувачът ще ви плати точната сума, за която и двамата сте съгласни. Тази сума обикновено е текущата цена на валутата. Дори ако валутата се колебае в момента на изпълнение, вие ще имате стойността, на която сте се съгласили. 

Фючърсен договор

Фючърсните договори са най-добрите финансови инструменти за спекулантите, които искат да направят печалба. Търговците, които искат да спечелят от укрепването или отслабването на валутата, се отдават на фючърсен договор. 

Има спекулации. По този начин излага търговците на много по-голям риск. 

Пример за бъдещ договор

Да кажем, че Саудитска Арабия, нация износител на петрол, иска да сключи бъдещ договор със Съединените щати, които внасят петрол. Те се договарят за предварително определена цена от $60 за барел петрол, която е фиксираната цена. Договорът уточнява, че Саудитска Арабия ще достави 1000 барела петрол на Съединените щати, когато договорът изтече след три месеца.

Сега, нека приемем, че цената на петрола се колебае през трите месеца. При изтичане на договора пазарната цена на петрола е $70 за барел. Въпреки това увеличение на пазарната цена, Саудитска Арабия все още е задължена да продава петрола на Съединените щати на фиксираната цена от $60 за барел съгласно условията на договора. И така, Съединените щати получават 1000 барела петрол от Саудитска Арабия и плащат $60 000 ($60 за барел) според договора.

От друга страна, ако пазарната цена на петрола беше паднала до $50 за барел при изтичането на договора, Саудитска Арабия все още ще бъде задължена да продава петрола на Съединените щати на фиксираната цена от $60 за барел. В този случай Съединените щати се възползват от по-ниската пазарна цена, но все пак плащат $60 000 ($60 за барел) на Саудитска Арабия според договора.

Настроики

Това са други видове валутни деривати, които ви позволяват да купувате/продавате валутата. Това са опции; можете да сключите тези договори, за да сключите сделка на определена цена. Също като бъдещия договор, опциите също имат изтичане. Въпреки това, можете да купувате или продавате определени опции дори преди изтичането им. 

Пример за опции

Трябва да сте наясно с термина, наречен „бинарни опции“. Можете да изберете всяка валутна двойка и да я търгувате като валутен дериват. Трябва само да намерите надежден брокер на бинарни опции. 

Най-често търгуваните валутни двойки бинарни опции включват USD/GBP, USD/EUR и т.н. Въпреки това, търговецът трябва да предвиди точно дали стойността на валутните двойки ще се повиши или ще се понижи. В противен случай може да загубите парите си. 

Бинарните опции валута ли са Derivative?

Бинарни опции могат да се считат за деривати в смисъл, че тяхната стойност се извлича от базов актив - в този случай обменният курс на валутния пазар. Те обаче не са специално валутни (форекс) производни в традиционния смисъл.

  • Валутните деривати обикновено включват инструменти като форуърди, фючърси, опции и суапове, които са пряко свързани с промените в обменните курсове.
  • Бинарните опции, въпреки че са свързани с валутния пазар, са отделен вид договор за дериват, при който изплащането е структурирано като предложение „всичко или нищо“ въз основа на това дали основният актив (в този случай обменният курс) отговаря на определени условия при изтичане.

Опаковайте го!

По този начин валутният дериват не е толкова сложен, колкото може да звучи. От друга страна, това са едни от най-удобните активи за търговия за всички търговци. Те имат висока рентабилност и представят по-добри шансове за печалба поради нестабилността на пазара. Това обаче е и игра на спекулации и човек трябва да се отдаде само на собствен риск. 

За автора

Percival Knight
Percival Knight е опитен търговец на бинарни опции повече от десет години. Основно той търгува 60-секундни сделки с много висок процент на попадение. Любимите ми стратегии са с помощта на свещници и фалшиви пробиви

Напиши коментар