Какво е Derivative? | Определение и пример


Derivative, договор, включващ две или повече страни, представлява споразумение, основано на финансов актив с основна ценна книга. Функционирайки като договори, те допринасят за по-сигурни финансови и други транзакции, като служат като удобно средство за генериране на основни печалби за бизнеса. Следователно дериватите се превръщат в решаващ аспект от търговията и различни други финансови дейности.

Когато се работи с деривативи, страните се договарят предварително за финансовия актив, който произлиза от друг финансов актив. По същество договорът зависи от изпълнението на друг актив и е свързан с базов актив. Тези характеристики класифицират дериватите като усъвършенствани инвестиционни инструменти.

Derivative накратко

  • Договори за финансови активи с базови ценни книжа. Повишете сигурността на финансовите транзакции и увеличете печалбите.
  • Основният вид дериват е фючърсният договор, при който страните се договарят да търгуват финансови активи на определена цена в определен ден.
  • Видове Derivatives: Опции за акции, суапове, форуърди, лихвен процент, валути, стоки, бинарни опции.

Разграничаване на фючърси и опции в Derivatives

Можем да класифицираме Derivatives в два вида; Заключване и опция.

А ключалка е дериват, който се нарича фючърси и обвързва страните при договорените условия. Сега тези условия са валидни до края на срока на договора.

За разлика от тях, Опция предлага различен подход. В деривата Опции задължението не присъства. Собственикът притежава правото да търгува с активи преди изтичане. Това обаче не означава, че има гаранция за собственост върху такива активи. Когато някой притежава дериват, това не означава собственост върху актив.

Основната употреба на дериватите е за достъп до специфични пазари и за търговия с различни активи. Търговците могат да използват Derivatives, за да хеджират позиция или да емулират движението на активите. Тъй като знаем, че може да има безпрецедентни промени на пазара за търговия, Derivatives може да помогне за справянето с тях. Следователно, чрез използване на деривати, потенциалът за по-висока печалба се увеличава многократно. 

Какъв е основният тип дериват?

Derivatives могат да бъдат в различни форми. Основният обаче е Фючърсен договор.

Фючърсен договор е споразумение, при което страните се съгласяват да търгуват финансови активи на определена цена в определен ден. Стандартизиран е по конкретни цени и тарифи. Дори ако пазарната стойност се увеличи или намали, цената на стоката в договора няма да се промени; следователно печалбата може да отиде при една от страните или няма да има печалба.

Например, страна А решава да купи акция от страна Б следващата седмица за $10. Когато дойде денят, пазарният курс се е увеличил до $20. Но B не може да претендира за тази цена, тъй като договорът вече е приет от тях: Следователно страна A получава печалба. Ако пазарният курс е намалял, тогава печалбата отива при продавача. 

Ползи от дериватите

  • Разходите по сделката са по-ниски в сравнение с други подобни финансови транзакции. 
  • Работи добре при рискови ситуации, защото гарантира цена, която ще бъде дадена, дори ако цената е по-ниска на пазара. 
  • Човек може да прехвърли риска на други страни. Следователно е сравнително безрисков.

Видове деривати

Следват няколко други вида Derivative, на които търговецът може да се натъкне:

Опция за собствен капитал

Като дериват опцията за собствен капитал също може да бъде от два вида; обаждания или поставя. Чрез кол опция търговецът получава правото да придобие акции на фиксирана цена на тази конкретна дата. Напротив, пут опцията е свързана с правото да се продаде актив на определен ден на определена цена. 

Размяна

Това е предварително планирана формула за обмен на пари в брой между две страни на бъдеща дата. Извънборсовите договори са идеалният пример за суап споразумения.

Напред

Тези договори са същите като бъдещите договори. Тези договори обаче нямат организирани сделки и зависят от бъдещи обстоятелства.

Лихвен процент

Лихвените деривати са договори, чиято стойност се определя от движението на лихвените проценти. Тези деривати помагат на пазарните участници да управляват и хеджират лихвения риск. Примерите включват лихвени суапове, при които две страни обменят лихвени задължения, и лихвени опции, които дават на притежателя правото да купува или продава лихвени договори на определена цена.

Стока

Стоковите деривати извличат стойността си от движението на цените на основните стоки като злато, петрол, селскостопански продукти и т.н. Често срещани примери са фючърсни и опционни договори върху стоки.

Валута

Валутните деривати са финансови инструменти, обвързани с валутния пазар. Те включват валутни фючърси, опции и суапове. Търговците използват тези деривати, за да се хеджират срещу валутен риск или да спекулират с валутни движения.

Бинарните опции тип Derivatives ли са?

да, Бинарни опции е проста производна само с два резултата: можете да спечелите или можете да загубите. Бинарните опции извличат стойността си от базов актив, като акции, стоки, валути или пазарни индекси.

Инвестирайте във възходящи или падащи пазари чрез търговия с бинарни опции. Ако сте прави в определено време на изтичане и цената е по-висока или по-ниска от вашата страйк цена, вие ще спечелите висока възвръщаемост до 90%+. Ако сгрешите в определено време на изтичане, ще загубите сумата на инвестицията.

За автора

Percival Knight
Percival Knight е опитен търговец на бинарни опции повече от десет години. Основно той търгува 60-секундни сделки с много висок процент на попадение. Любимите ми стратегии са с помощта на свещници и фалшиви пробиви

Напиши коментар