Co je regulace FCA? – Definice a vysvětlení

Mnoho zemí, které uznávají obchodování na finančních trzích jako životaschopný zdroj příjmů, legalizovalo různá aktiva pro obchodníky a agentury k obchodování. Legalizace také vyžaduje regulaci těchto trhů, aby pomohla zvýšit transparentnost a spravedlnost. 

Ve Spojeném království je institucí pověřenou regulací finančních trhů Financial Conduct Authority (FCA). To má na starosti zajistit, aby všichni účastníci trhu, obchodní makléři, obchodníci, podniky, agentury a poradci jsou licencováni. 

Co je nařízení o finančním chování?

Je to jeden z důvěryhodných orgánů pro regulaci klasifikovaný jako regulace první úrovně pro agentury ve Spojeném království. Jedná se o nezávislou regulační instituci, která reguluje jak maloobchodní, tak korporátní agentury.

Nedostává žádné vládní financování a funguje tak, že za své služby účtuje poplatky finančním agenturám, které reguluje. Obchodní poplatky se liší podle služeb, které FCA poskytuje firmě. Parlament a Britské ministerstvo financí dohlíží na FCA. 

Historie úřadu pro finanční chování 

FCA byla založena v roce 2013 za účelem implementace zákona o finančních službách vytvořeného v roce 2000 a novelizovaného v roce 2012 jako Zákon o finančních službách z roku 2012. Tyto zákony mají tři hlavní cíle, umožnit integritu ve finančním sektoru Spojeného království a umožnit spravedlivou soutěž mezi poskytovateli služeb v oblasti financí. 

Jejich cílem je také chránit obchodníky před nekalými finančními praktikami. Financial Conduct Authority spolupracuje s Bank of England a Prudential Regulation Authority k zajištění stability ve finančním sektoru ve Spojeném království. 

Jejím zřízením bylo také zajistit, že bude kontrolovat rizika regulací rizikových finančních aktiv, aby se zabránilo opakování finanční krize, která se stala v roce 2008. V roce 2020 zavedla 

Bezpečnostní opatření pro bankovní účty prostřednictvím procesu trojího ověření bankovních účtů, aby bylo zajištěno, že procesy převodů jsou bezpečné.

Jak funguje FCA?

Funguje prostřednictvím výboru členů, kteří zastávají různé funkce v instituci. Mají takové sektory, že každý sektor má výbor, který se zabývá určitou funkcí. 

Tyto výbory pokrývají audity, nominace, odměňování, rizika, regulaci a dohled nad funkcemi. Firmy poskytující finanční služby, poskytovatelé úvěrů a investiční společnosti se musí zaregistrovat a získat licenci FCA nabízet služby ve Spojeném království

Mohou se přihlásit na svých webových stránkách s minimálními požadavky, FCA kontroluje, zda splňuje standardy kvality, a další kontroly podle stanovených zákonů. Žádost o udělení licence trvá šest až dvanáct měsíců. 

Úkoly FCA

  • Zabraňuje nekalým praktikám ve finančním sektoru, jako je manipulace s cenami, skryté poplatky, nekalá soutěž a nedostatek finanční důvěryhodnosti obchodování zasvěcených osob. 
  • Před udělováním licence kontroluje zázemí a ustanovení o službách pro žadatele o licenci ve Spojeném království, aby splnili průmyslové standardy. Zajišťuje, aby finanční poskytovatelé, jako jsou poskytovatelé likvidity a makléři jsou spolehlivé. 
  • Reguluje nezávislé finanční poskytovatele a poradce, kteří nejsou pod konkrétní firmou licencovanou ve Spojeném království. 
  • Zajistit, aby zaměstnanci finančních společností a agentur regulovaných FCA splňovali minimální kvalifikační standardy zaměstnání. 
  • Nabízí i menší finanční poradenství pro firmy a právní poradenství ohledně toho, jak se od nich vyžaduje, aby fungovaly, zejména těch, které si právní poradenství nemohou dovolit. 
  • Zjišťuje informace od účastníků trhu, jiných regulačních institucí a spotřebitelských fór, aby našel jakékoli problémy související s finančním sektorem a mohl podle nich jednat. 
  • Mají na starosti monitorování infrastruktur, které finanční agentury používají, jako je obchodní software, aby zajistily, že splňuje průmyslové standardy a nabízí spravedlivé služby pro spotřebitele.
  • Poskytuje podmínky, které musí finanční produkty, služby a investice splňovat, aby byly legalizovány a začaly se prodávat ve Spojeném království. 
  • Mají pravomoc zakázat jakékoli zavádějící propagační nebo bonusové nabídky, které nejsou v souladu s právními požadavky. 
  • Může zakázat kterýkoli z těchto finančních produktů, pokud po dobu až jednoho roku nesplňuje standardní požadavky na trhu. 
  • Banky a finanční instituce musí své klienty registrovat podle zákonů proti praní špinavých peněz (AML). To zahrnuje pravidla Poznej svého zákazníka (KYC). Snaží se identifikovat investory, aby se zabránilo praní špinavých peněz a dalším podvodným aktivitám využívajícím finanční trhy. 
  • Předpisy AML a KYC umožňují poskytovatelům finančních služeb, jako jsou makléři, sledovat a hlásit podezřelé účty. Je to také metoda registrace všech investorů a snížení daňových úniků ze strany investorů a obchodních firem. 
  • Má pravomoc vyšetřovat jakékoli stížnosti spotřebitelů a konkurenčních firem na nezákonné praktiky, pokud porušili nějaká pravidla. 
  • Může zastavit jakoukoli činnost vyšetřovaných firem a zmrazit jejich aktiva, dokud nebude dokončena. 
  • Zajišťují, že ti, kteří porušují pravidla nebo praktikují nezákonné chování, budou potrestáni a jejich licence budou pozastaveny. 

Výhody regulace FCA 

Jsou jedni z top regulační instituce ve finančním průmyslu, takže agentury, které reguluje, jsou důvěryhodné. 

Má přísné předpisy, které jsou nejpřísnější a zajišťují, že produkty a služby nabízené ve Spojeném království jsou důvěryhodné. 

Snižuje pochybení ve finančním odvětví a zajišťuje spravedlivé a transparentní operace mezi účastníky trhu.

Závěr 

FCA je regulační instituce s přísné podmínky pro spotřebitele a poskytovatele finančních služeb. Díky těmto předpisům je Spojené království bezpečné pro investory a obchodníky s různými finančními aktivy. Obchodní makléři s předpisy FCA přitahují investory kvůli spolehlivosti předpisů FCA.

 Regulací finančních služeb ve Spojeném království snížila podvody v obchodování na forexu a akciích. Dá se s jistotou říci, že FCA vykonává své funkce a splnila své cíle spravedlivých a integrálních finančních trhů ve Spojeném království. 

Které země reguluje Financial Conduct Authority?

FCA je nezávislá organizace, která reguluje finanční služby ve Spojeném království. 

Kdo potřebuje regulaci FCA?

Reguluje veškeré firmy nabízející úvěry veřejnosti, agentury nabízející finanční produkty nebo služby a investiční společnosti působící ve Spojeném království. 

Kdo financuje FCA?

Finanční prostředky získává z poplatků účtovaných za služby, které poskytuje agenturám registrovaným jako jeho členové. 

O autorovi

Jsem zkušený obchodník s binárními opcemi již více než 10 let. Především obchoduji 60 sekundových obchodů s velmi vysokou návštěvností.

Napsat komentář

Co číst dál