Hvad er FCA-regulering? – Definition & forklaring

Mange lande, der anerkender handel på de finansielle markeder som en levedygtig indtægtskilde, har legaliseret forskellige aktiver for handlende og agenturer til at handle. Legaliseringen kræver også regulering af disse markeder for at bidrage til at øge gennemsigtigheden og retfærdigheden. 

I Storbritannien er den institution, der har mandat til at regulere de finansielle markeder Financial Conduct Authority (FCA). Det står for sikre, at alle markedsdeltagere, handelsmæglere, handlende, virksomheder, agenturer og rådgivere har licens. 

Hvad er en finansiel adfærdsforordning?

Det er en af de betroede myndigheder for regulering klassificeret som niveau 1-regulering for agenturer i Det Forenede Kongerige. Det er en uafhængig regulatorisk institution, der regulerer både detail- og virksomhedsbureauer.

Det modtager ingen statsstøtte og opererer ved at opkræve gebyrer for sine tjenester til de finansielle agenturer, det regulerer. Handelsgebyrerne varierer afhængigt af tjenester, som FCA leverer til firmaet. Folketinget og Det britiske finansministerium fører tilsyn med FCA. 

Historien om Financial Conduct Authority 

FCA blev etableret i 2013 for at implementere loven om finansielle tjenesteydelser, der blev oprettet i 2000 og ændret i 2012 som lov om finansielle tjenesteydelser fra 2012. Disse love har tre hovedformål, at muliggøre integritet i den finansielle sektor i Storbritannien og tillade fair konkurrence mellem tjenesteudbydere inden for finans. 

De har også det mål at beskytte handlende mod illoyal økonomisk praksis. Financial Conduct Authority arbejder med Bank of England og Prudential Regulation Authority for at sikre stabilitet i den finansielle sektor i Storbritannien. 

Dets oprettelse skulle også sikre, at det kontrollerer risikoen ved at regulere risikable finansielle aktiver for at forhindre en gentagelse af finanskrisen, der skete i 2008. I 2020 implementerede den 

Sikkerhedsforanstaltninger for bankkonti gennem tredobbelt godkendelsesproces, hvis bankkonti for at sikre, at overførselsprocesser er sikre.

Hvordan fungerer FCA?

Det arbejder gennem et udvalg af medlemmer, der varetager forskellige funktioner i institutionen. De har sektorer, således at hver sektor har et udvalg, der tackler en bestemt funktion. 

Disse udvalg dækker revisioner, nomineringer, aflønning, risici, regulering og tilsyn med funktioner. Finansielle servicevirksomheder, kreditudbydere og investeringsselskaber skal registrere sig og få licens hos FCA til at tilbyde tjenester i Storbritannien

De kan ansøge på deres hjemmeside med minimumskravene, FCA kontrollerer om den lever op til kvalitetsstandarder og andre inspektioner i henhold til de fastsatte love. Ansøgningen om licensproces tager fra seks til tolv måneder. 

FCAs opgaver

  • Det forhindrer illoyal praksis i den finansielle sektor, såsom prismanipulation, skjulte gebyrer, unfair konkurrence og manglende finansiel troværdighed ved insiderhandel. 
  • Den kontrollerer baggrund og servicebestemmelser for ansøgere om en licens i Det Forenede Kongerige for at opfylde industristandarder, før de udstedes licens. Det sikrer, at finansielle udbydere som likviditetsudbydere og mæglere er pålidelige. 
  • Det regulerer uafhængige finansielle udbydere og rådgivere, der ikke er under et specifikt firma, der er licenseret i Det Forenede Kongerige. 
  • Sikre, at personalet i finansielle virksomheder og agenturer reguleret af FCA opfylder minimumskvalifikationsstandarderne for ansættelse. 
  • Det tilbyder også mindre økonomiske virksomheders rådgivning og juridisk vejledning om, hvordan de skal fungere, især dem, der ikke har råd til juridisk rådgivning. 
  • Den finder information fra markedsdeltagere, andre regulatoriske institutioner og forbrugerfora for at finde eventuelle problemer relateret til den finansielle sektor og handle på dem. 
  • De er ansvarlige for at overvåge infrastrukturer, som finansielle bureauer bruger, såsom handelssoftware, for at sikre, at det kvalificerer de industrielle standarder og tilbyder fair tjenester til forbrugerne.
  • Det giver de betingelser, som finansielle produkter, tjenester og investeringer skal opfylde for at blive legaliseret og begynde at sælge i Det Forenede Kongerige. 
  • De har bemyndigelse til at forbyde alle vildledende kampagner eller bonustilbud, der ikke er i henhold til lovkravet. 
  • Den kan forbyde enhver af disse finansielle produkter, hvis den ikke opfylder standardkravene på markedet i op til et år. 
  • Banker og finansielle institutioner skal registrere deres kunder i henhold til lovene om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML). Dette inkluderer KYC-reglerne (Kend din kunde). Det søger at identificere investorer for at forhindre hvidvaskning af penge og andre svigagtige aktiviteter ved brug af finansielle markeder. 
  • AML- og KYC-reglerne tillader finansielle udbydere såsom mæglere at overvåge og rapportere mistænkelige konti. Det er også en metode til at registrere alle investorer og reducere skatteunddragelse fra investorer og handelsfirmaer. 
  • Den har bemyndigelse til at undersøge eventuelle klager fra forbrugere og konkurrerende virksomheder for ulovlig praksis, hvis de har overtrådt nogen regler. 
  • Det kan standse aktiviteter fra virksomheder, der er under undersøgelse, og indefryse deres aktiver, indtil det er afsluttet. 
  • De sikrer, at de, der overtræder regler eller praktiserer ulovlig adfærd, får bøder, og at deres licenser bliver suspenderet. 

Fordele ved FCA-regulering 

De er en af de bedste regulerende institutioner i den finansielle branche, sådan at bureauer reguleret af den har troværdighed. 

Det har strenge regler, der er de hårdeste, der sikrer, at produkter og tjenester, der tilbydes i Storbritannien, er troværdige. 

Det reducerer uredelighed i den finansielle branche og sikrer fair og gennemsigtige operationer blandt markedsdeltagere.

Konklusion 

FCA er en regulerende institution med strenge betingelser for forbrugere og udbydere af finansielle tjenesteydelser. Disse regler har gjort Storbritannien sikkert for investorer og handlende for forskellige finansielle aktiver. Handelsmæglere med regler fra FCA tiltrækker investorer på grund af pålideligheden af FCA-regler.

 Det har reduceret svindel i forex og aktiehandel ved at regulere finansielle tjenester i Det Forenede Kongerige. Det er sikkert at sige, at FCA udfører sine funktioner og har opfyldt sine mål om retfærdige og integrerede finansielle markeder i Storbritannien. 

Hvilke lande regulerer Financial Conduct Authority?

FCA er en uafhængig organisation, der regulerer finansielle tjenesteydelser i Storbritannien. 

Hvem har brug for FCA-regulering?

Det regulerer alle firmaer, der tilbyder kredit til offentligheden, agenturer, der tilbyder finansielle produkter eller tjenester, og investeringsselskaber, der opererer i Det Forenede Kongerige. 

Hvem finansierer FCA?

Det erhverver midler fra gebyrer, der opkræves på tjenester, det leverer til agenturer, der er registreret som medlemmer. 

Om forfatteren

Jeg er en erfaren handel med binære optioner i mere end 10 år. Hovedsageligt handler jeg 60 andenhandler med en meget høj hitrate.

Skriv en kommentar

Hvad skal man læse næste gang