Was ist ein CFD (Contract for Difference)? – Definition und Beispiel


Ein CFD ist ein Mechanismus für den Handel mit monetären Derivaten, bei dem die Differenz der Abrechnungen zwischen den Eröffnungs- und Schlusstransaktionspreisen in bar ausgeglichen wird. CFDs beinhalten nicht die Übertragung von materiellen Gegenständen oder Vermögenswerten.

CFD auf den Punkt gebracht

  • Händler nutzen CFDs, um auf die Kursentwicklung von Aktien und Futures zu spekulieren und sie wie Derivate zu handeln.
  • Mit CFDs können Anleger auf einen Kursanstieg (Kauf) oder einen Kursrückgang (Verkauf) wetten und sind somit flexibel.
  • CFDs werden außerbörslich über Broker gehandelt, nicht an zertifizierten Börsen, die von Angebot und Nachfrage auf dem Markt bestimmt werden.
  • Der Unterschied zwischen CFDs und binären Optionen liegt in der Kostenstruktur, der Risiko-Rendite-Dynamik und den handelbaren Vermögenswerten.

Navigieren zu CFDs im Handel

Differenzkontrakte sind ausgeklügelte Handelspraktiken, die von erfahrenen Anlegern angewendet werden und in den USA nicht erlaubt sind. CFDs sind besonders im Devisenhandel bekannt. Wenn Sie sich jemals fragen was Waren sind, sollten Sie wissen, dass sie auch als CFDs gehandelt werden können. Differenzkontrakte ermöglichen es Händlern effektiv, die Bewegung von Vermögenswerten in einem extrem kurzen Zeitraum zu investieren.

CFDs werden in bar abgerechnet; Die meisten von ihnen bieten einen ausreichenden Margenhandel, sodass Händler nur einen winzigen Teil der nominalen Auszahlung des Geschäfts aufbringen müssen.

CFDs ermöglichen es Anlegern, auf die Kursbewegungen von Aktien und Futures zu spekulieren. Finanztransaktionen, die aus einem zugrunde liegenden Wertpapier gebildet werden, werden als bezeichnet Derivate. CFDs werden im Wesentlichen von Händlern verwendet, um Preiswetten darauf zu platzieren, ob der Preis des Vermögenswerts oder Wertpapiers steigen oder fallen wird.

CFD-Anleger können auf steigende oder fallende Kurse spekulieren. Händler, die Preisänderungen nach oben erwarten, kaufen den CFD, während diejenigen, die negative Preisänderungen erwarten, eine Eröffnungsposition verkaufen.

CFDs Handelsstrategien und Marktdynamik

CFDs können für den Handel mit einer breiten Palette von Wertpapieren und Vermögenswerten, einschließlich ETFs, verwendet werden. Händler können diese Wertpapiere auch verwenden, um auf Preisschwankungen in Warenterminkontrakten wie Energie und Mais zu spekulieren. Futures-Kontrakte sind standardisierte Kontrakte, die den Käufer oder Verkäufer zum Kauf oder Verkauf eines bestimmten Vermögenswerts zu einem festgelegten Preis mit einem möglichen Ablaufdatum auffordern.

Obwohl CFDs es Händlern ermöglichen, mit der Preisvolatilität von Futures zu handeln, sind sie selbst keine Futures-Kontrakte. CFDs haben keine festen Ablaufdaten und Preise, sondern funktionieren wie herkömmliche Vermögenswerte mit Kauf- und Verkaufspreisen.

Offizielles Logo der New Yorker Börse

CFDs werden außerbörslich von einer Gruppe von Brokern gehandelt, die die Marktnachfrage und das Angebot für CFDs kontrollieren und geeignete Preise festlegen. Mit anderen Worten, CFDs werden nicht an zertifizierten Börsen wie der gehandelt NYSE. Der CFD ist eine übertragbare Vereinbarung zwischen einem Käufer und einem Broker, bei der die Differenzen zwischen dem ursprünglichen Preis der Transaktion und ihrem Wert bei Abwicklung oder Rückabwicklung des Geschäfts ausgetauscht werden.

Der CFD-Handel ist seit 2020 auf dem Vormarsch. CFDs haben den Vorteil, dass Sie in Märkte investieren können, die sowohl nach unten als auch nach oben tendieren, sodass sie selbst in volatilen Märkten Gewinne erzielen können.

Beispiele für Differenzkontrakte

Ein Händler möchte einen CFD auf den Nasdaq 100 kaufen, einen ETF, der dem folgt NASDAQ-Index. Der Makler verlangt eine Anzahlung von 5% für die Transaktion.

Der Händler kauft 200 SPY-Wertpapiere zu $2 pro Einheit für eine Investition von $20.000, wobei zu Beginn nur 5% oder $1000 an den Broker übergeben werden.

Sechs Wochen später kostet der SPY $270 pro Einheit, und der Investor beendet den Deal mit einer Rendite von $70 pro Einheit oder $14000 in voller Höhe.

Der CFD wird in bar bezahlt; Der ursprüngliche Betrag von $40.000 und der Endbetrag von $54000 ($270 * 200 Aktien) werden verrechnet, und ein Gewinn von $14.000 wird auf das Konto des Händlers überwiesen.

CFD-Handel vs. binäre Optionen – Was sind die Unterschiede?

Der Hauptunterschied zwischen CFDs (Differenzkontrakten) und binäre Optionen besteht darin, dass bei einer Investition in CFDs die potenziellen Gewinne oder Verluste davon abhängen, wie stark der zugrunde liegende Vermögenswert von seinem ursprünglichen Wert abweicht. Binäre Optionen hingegen weisen entweder einen vordefinierten Gewinn oder einen vordefinierten Verlust auf, je nachdem, ob der Vermögenswert zum Zeitpunkt des Handels höher oder niedriger als der festgelegte Preis ist.

Die Hauptunterschiede zwischen CFDs und binären Optionen sind unten aufgeführt:

Kostenstrukturen

Binäre Optionen ähneln Wetten, bei denen die Investition vollständig verloren geht, wenn das Geld ausgeht. Für CFDs fallen Provisionen oder Spreads an, die nur einen geringen Einfluss auf die Handelsgröße haben. Der Kostenunterschied prägt das Risikoprofil und beeinflusst die Präferenzen der Händler, abhängig von ihrer Risikotoleranz und ihrem strategischen Ansatz.

Risiko- und Ertragsdynamik

Binäre Optionen bringen ein höheres Risiko und höhere Renditen mit sich und bieten mit zuverlässigen Marktprognosen erhebliche Gewinne. CFDs hingegen bieten geringere Renditen, bieten aber durch Stop-Loss und Risikomanagement eine sicherere Anlage. Binäre Optionen bieten jedoch die einzigartige Möglichkeit, von der Vorhersage von Vermögenspreisen zu profitieren, die wahrscheinlich stagnieren, was bei CFDs nicht der Fall ist.

Anlagebetrag

Bei CFD-Transaktionen werden Provisionen und Gebühren auf Basis des geliehenen Geldes erhoben, was den Handel zu reduzierten Preisen ermöglicht. Bei binären Optionen hingegen fallen auch bei erfolglosen Trades keine zusätzlichen Gebühren an. CFD-Händler können Verluste minimieren, indem sie „ausstoppen“, ein Schutz, der bei binären Optionen nicht verfügbar ist.

Auswahl an handelbaren Vermögenswerten

Der CFD-Handel bietet ein breiteres Spektrum, darunter Anleihen und Indizes. Binäre Optionen hingegen sind auf bestimmte Vermögenswerte beschränkt. Wer ein breites Spektrum an handelbaren Vermögenswerten haben möchte, sollte CFDs in Betracht ziehen.

Über den Autor

Percival Knight
Percival Knight ist seit mehr als zehn Jahren ein erfahrener Händler für binäre Optionen. Er handelt hauptsächlich 60-Sekunden-Trades mit einer sehr hohen Trefferquote. Meine Lieblingsstrategien sind Candlesticks und Fake-Breakouts

Schreibe einen Kommentar