¿Qué es un CFD (contrato por diferencia)? Definición y ejemplo

¿Qué es un CFD (contrato por diferencia)? Definición y ejemplo

Un CFD es un mecanismo de negociación de derivados monetarios en el que la diferencia en las liquidaciones entre los precios de transacción de apertura y cierre se compensa en efectivo. Los CFD no incluyen la transferencia de elementos o activos tangibles.

Los contratos por diferencias son prácticas comerciales sofisticadas utilizadas por inversores expertos que no están permitidas en los EE. UU. Los CFD son particularmente famosos en el comercio de divisas. Si alguna vez te preguntas que son los bienes mercantiles, debe saber que también se pueden negociar como CFD. Los contratos por diferencia permiten efectivamente a los comerciantes invertir el movimiento de activos en un período extremadamente corto.

Los CFD se liquidan en efectivo; la mayoría de ellos brindan un margen comercial suficiente, por lo que los operadores solo tienen que aportar una pequeña porción del pago nominal del trato.

Los CFD permiten a los inversores especular sobre los movimientos de precios de acciones y futuros. Las transacciones financieras formadas a partir de un valor subyacente se conocen como derivados. Los comerciantes utilizan básicamente los CFD para hacer apuestas de precio sobre si el precio del activo o valor aumentará o disminuirá.

Los inversores de CFD pueden especular sobre si el precio sube o baja. Los operadores que anticipan cambios de precios al alza comprarán el CFD, mientras que aquellos que anticipan cambios de precios negativos venden una posición de apertura.

Negociación de CFD: una descripción general

Comercio de CFD a través de un dispositivo de escritorio

Los CFD se pueden utilizar para negociar una amplia gama de valores y activos, incluidos los ETF. Los comerciantes también pueden utilizar estos valores para especular sobre las oscilaciones de precios en los contratos de futuros de materias primas como la energía y el maíz. Los contratos de futuros son contratos estandarizados que exigen al comprador o al vendedor adquirir o vender un determinado activo a un precio fijo con una fecha de vencimiento potencial.

Aunque los CFD permiten a los operadores operar con la volatilidad de los precios de futuros, no son contratos de futuros en sí mismos. Los CFD no tienen fechas de vencimiento ni precios fijos, sino que funcionan como activos convencionales con precios de compra y venta.

Los CFD se intercambian de forma extrabursátil por un grupo de corredores que controlan la oferta y la demanda del mercado de CFD y determinan el precio adecuado. En otras palabras, los CFD no se negocian en intercambios certificados como el bolsa de Nueva York. El CFD es un acuerdo transferible entre un comprador y una agencia de corretaje en el que se intercambian las diferencias entre el precio original de la transacción y su valor cuando la transacción se cancela o revierte.

Logotipo oficial de la bolsa de valores de nueva york

El comercio de CFD ha ido en aumento desde 2020. Los CFD tienen la ventaja de permitirle invertir en mercados que tienen una tendencia tanto a la baja como al alza, lo que les permite generar ganancias incluso cuando los mercados son volátiles.

Ejemplos de Contratos por diferencia

Índice NASDAQ 100 en TradingView

Un operador desea comprar un CFD sobre el Nasdaq 100, un ETF que sigue el Índice NASDAQ. El corredor solicita un depósito de 5% para la transacción.

El comerciante compra 200 valores SPY a $2 por unidad por una inversión de $20,000, con solo 5% o $1000, entregados al corredor al principio.

El SPY tiene un precio de $270 por unidad seis semanas después, y el inversor abandona el trato con un rendimiento de $70 por unidad, o $14000 en su totalidad.

El CFD se paga en efectivo; la cantidad original de $40,000 y la cantidad final de $54000 ($270 * 200 acciones) se compensan y se transfiere una ganancia de $14,000 a la cuenta del comerciante.

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