¿Qué es un Derivativo? | Definición y ejemplo


Derivative, un contrato que involucra a dos o más partes, representa un acuerdo basado en un activo financiero con un valor subyacente. Al funcionar como contratos, contribuyen a hacer más seguras las transacciones financieras y de otro tipo, y sirven como un medio conveniente para generar ganancias esenciales para las empresas. En consecuencia, los derivados se convierten en un aspecto crucial del comercio y de otras actividades financieras.

Cuando se trata de derivados, las partes acuerdan previamente el activo financiero, que se deriva de otro activo financiero. En esencia, el contrato depende del desempeño de otro activo y está vinculado a un activo subyacente. Estas características clasifican a los derivados como instrumentos de inversión avanzados.

Derivativo en pocas palabras

  • Contratos de activos financieros con valores subyacentes. Mejorar la seguridad en las transacciones financieras y aumentar las ganancias.
  • El principal tipo de derivado es el contrato de futuros, en el que las partes acuerdan negociar activos financieros a un precio específico en un día determinado.
  • Tipos de Derivativos: Opciones sobre acciones, swaps, forwards, tipos de interés, divisas, materias primas, opciones binarias.

Distinguir futuros y opciones en Derivatives

Podemos clasificar los Derivatives en dos tipos; Bloqueo y opción.

A cerrar es un derivado que recibe el nombre de futuros y vincula a las partes en los términos acordados. Ahora bien, dichos términos tendrán vigencia hasta que el contrato termine su vida.

En contraste, el Opción ofrece un enfoque diferente. En el derivado de Opciones la obligación no está presente. El propietario tiene derecho a negociar activos antes de su vencimiento. Sin embargo, eso no significa que exista una garantía de propiedad de dichos activos. Cuando alguien posee un derivado, no significa propiedad de activos.

El uso principal de los derivados es acceder a mercados específicos e involucrar operaciones de diferentes activos. Los operadores pueden utilizar Derivatives para cubrir una posición o emular el movimiento de activos. Como sabemos que puede haber cambios sin precedentes en el mercado comercial, Derivatives puede ayudar a abordarlos. Por lo tanto, el uso de derivados aumenta el potencial de obtención de beneficios. 

¿Cuál es el tipo principal de derivado?

Derivatives puede ser de varias formas. Sin embargo, la principal es la Contratos futuros.

Un contrato de futuros es un acuerdo en el que las partes acuerdan negociar activos financieros a un precio específico en un día determinado. Está estandarizado por precios y tarifas específicas. Incluso si el valor de mercado aumenta o disminuye, el precio del producto en el contrato no cambiará; por lo tanto, el beneficio puede ir a una de las partes, o no habrá beneficio alguno.

Por ejemplo, la Parte A decide comprar una acción de la Parte B la próxima semana por $10. Cuando llega el día, la tasa de mercado ha aumentado a $20. Pero B no puede reclamar ese precio porque el contrato ya ha sido aceptado por ellos: por lo tanto, la Parte A obtiene una ganancia. Si la tasa de mercado ha disminuido, entonces la ganancia va al vendedor. 

Beneficios de los derivados

  • El costo de transacción es menor en comparación con otras transacciones financieras similares. 
  • Funciona bien en situaciones de riesgo porque garantiza un precio que se dará incluso si el precio es menor en el mercado. 
  • Uno puede transferir el riesgo a otras partes. Por lo tanto, es comparativamente libre de riesgos.

Tipos de derivados

Los siguientes son algunos otros tipos de Derivatives que un comerciante puede encontrar:

Opción de acciones

Como derivado, la Equity Option también puede ser de dos tipos; llama o pone. A través de una opción de compra, el comerciante obtiene el derecho de adquirir acciones a un precio fijo en esa fecha en particular. Por el contrario, la opción de venta se relaciona con el derecho a vender un activo en un día determinado a un precio determinado. 

Intercambio

Es una fórmula planificada previamente para intercambiar efectivo entre dos partes en una fecha futura. Los contratos OTC son el ejemplo perfecto de acuerdos swap.

Hacia adelante

Estos contratos son los mismos que los contratos de futuros. Sin embargo, estos contratos no tienen tratos organizados y dependen de circunstancias futuras.

Tasa de interés

Los derivados de tipos de interés son contratos cuyo valor está determinado por el movimiento de los tipos de interés. Estos derivados ayudan a los participantes del mercado a gestionar y cubrir el riesgo de tipos de interés. Los ejemplos incluyen swaps de tasas de interés, donde dos partes intercambian obligaciones de tasas de interés, y opciones de tasas de interés, que otorgan al tenedor el derecho de comprar o vender contratos de tasas de interés a un precio específico.

Mercancía

Los derivados de materias primas obtienen su valor de los movimientos de precios de las materias primas subyacentes, como el oro, el petróleo, los productos agrícolas, etc. Los contratos de futuros y opciones sobre materias primas son ejemplos comunes.

Divisa

Los derivados de divisas son instrumentos financieros vinculados al mercado de divisas. Incluyen futuros, opciones y swaps de divisas. Los operadores utilizan estos derivados para protegerse contra el riesgo cambiario o especular sobre los movimientos cambiarios.

¿Son las opciones binarias un tipo de Derivatives?

Sí, Opciones binarias es una derivada simple con sólo dos resultados: puedes ganar o puedes perder. Las opciones binarias obtienen su valor de un activo subyacente, como acciones, materias primas, divisas o índices de mercado.

Invierta en mercados alcistas o bajistas mediante el comercio de opciones binarias. Si tiene razón en un determinado tiempo de vencimiento y el precio es mayor o menor que su precio de ejercicio, obtendrá un alto rendimiento de hasta 90%+. Si te equivocas en un determinado tiempo de vencimiento, perderás el monto de la inversión.

Sobre el Autor

Percival Knight
Percival Knight es un operador experimentado de opciones binarias desde hace más de diez años. Principalmente, realiza operaciones de 60 segundos con una tasa de aciertos muy alta. Mis estrategias favoritas son las velas japonesas y las rupturas falsas.

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