Mis on FCA määrus? – Määratlus ja selgitus

Paljud riigid, kes tunnustavad finantsturgudel kauplemist elujõulise sissetulekuallikana, on legaliseerinud kauplejatele ja agentuuridele kauplemiseks erinevaid varasid. Legaliseerimine nõuab ka nende turgude reguleerimist, et aidata suurendada läbipaistvust ja õiglust. 

Ühendkuningriigis on finantsturge reguleeriv asutus Financial Conduct Authority (FCA). Selle eest vastutab tagades, et kõik turuosalised, kauplemismaaklerid, kauplejad, ettevõtted, agentuurid ja nõustajad on litsentseeritud. 

Mis on finantskäitumise määrus?

See on üks usaldusväärseid reguleerimisasutusi, mis on liigitatud Ühendkuningriigi agentuuride esimese taseme määruseks. See on sõltumatu reguleeriv institutsioon, mis reguleerib nii jae- kui ka ettevõtete agentuure.

See ei saa valitsusepoolset rahastamist ja võtab oma teenuste eest tasu oma reguleeritavatelt finantsasutustelt. Kauplemistasud varieeruvad olenevalt FCA poolt ettevõttele pakutavatest teenustest. parlament ja Ühendkuningriigi riigikassa jälgib FCA üle. 

Financial Conduct Authority ajalugu 

FCA asutati 2013. aastal 2000. aastal loodud ja 2012. aastal muudetud finantsteenuste seaduse rakendamiseks. 2012. aasta finantsteenuste seadus. Nendel seadustel on kolm peamist eesmärki, et võimaldada Ühendkuningriigi finantssektori terviklikkust ja võimaldada ausat konkurentsi teenusepakkujate vahel finantsvaldkonnas. 

Samuti on nende eesmärk kaitsta kauplejaid ebaausate finantstavade eest. Financial Conduct Authority teeb koostööd Inglismaa Pank ja usaldatavusnormatiivide täitmise järelevalve amet, et tagada Ühendkuningriigi finantssektori stabiilsus. 

Selle loomise eesmärk oli ka tagada, et see kontrollib riske riskantsete finantsvarade reguleerimise kaudu, et vältida 2008. aastal juhtunud finantskriisi kordumist. 2020. aastal rakendati 

Ettevaatusabinõud pangakontode jaoks kolmekordse autentimisprotsessi kaudu, kui pangakontod tagavad ülekandeprotsesside turvalisuse.

Kuidas FCA toimib?

See toimib liikmetest koosneva komitee kaudu, mis täidab institutsioonis erinevaid funktsioone. Neil on sellised sektorid, et igal sektoril on komitee, mis tegeleb konkreetse funktsiooniga. 

Need komiteed hõlmavad auditeid, ametisse nimetamist, tasusid, riske, reguleerimist ja funktsioonide järelevalvet. Finantsteenuseid osutavad ettevõtted, krediidipakkujad ja investeerimisühingud peavad registreeruma ja saama litsentsi FCA pakub Ühendkuningriigis teenuseid

Nad saavad taotleda oma veebisaidil miinimumnõuetega, FCA kontrollib, kas see vastab kvaliteedistandarditele, ja muud kontrollid vastavalt sätestatud seadustele. Litsentsi taotlemise protsess kestab kuus kuni kaksteist kuud. 

FCA ülesanded

  • See hoiab ära ebaausad tegevused finantssektoris, nagu hinnamanipulatsioon, varjatud tasud, kõlvatu konkurents ja siseringitehingute ebausaldusväärsuse puudumine. 
  • See kontrollib Ühendkuningriigis litsentsi taotlejate tausta ja teenuseid, et need vastaksid tööstusharu standarditele enne litsentsimist. See tagab, et finantspakkujad nagu likviidsuse pakkujad ja maaklerid on usaldusväärsed. 
  • See reguleerib sõltumatuid finantsteenuse pakkujaid ja nõustajaid, kes ei kuulu Ühendkuningriigis litsentseeritud konkreetse ettevõtte alla. 
  • Tagada, et FCA poolt reguleeritud finantsettevõtete ja -agentuuride personal vastaks töölevõtmise miinimumnõuetele. 
  • See pakub ka väiksemaid rahalisi vahendeid ettevõtete nõuanded ja õiguslikud juhised selle kohta, kuidas nad tegutsema peavad, eriti need, kes ei saa endale õigusnõustajat lubada. 
  • See otsib teavet turuosalistelt, teistelt reguleerivatelt asutustelt ja tarbijafoorumitelt, et leida üles kõik finantssektoriga seotud probleemid ja nende alusel tegutseda. 
  • Nad vastutavad finantsasutuste kasutatavate infrastruktuuride (nt kauplemistarkvara) jälgimise eest, et tagada selle vastavus tööstusstandarditele ja pakkuda tarbijatele õiglasi teenuseid.
  • See sätestab tingimused, millele finantstooted, -teenused ja investeeringud peavad vastama, et need legaliseerida ja Ühendkuningriigis müüki alustada. 
  • Neil on õigus keelata kõik eksitavad soodus- või boonuspakkumised, mis ei vasta juriidilistele nõuetele. 
  • Ta võib keelata kõik need finantstooted, kui see ei vasta turul kehtivatele standardnõuetele kuni aastaks. 
  • Pangad ja finantsasutused peavad oma kliendid registreerima vastavalt rahapesu tõkestamise (AML) seadustele. See hõlmab ka Know Your Customer (KYC) reegleid. Selle eesmärk on tuvastada investorid, et vältida rahapesu ja muid finantsturge kasutavaid pettusi. 
  • AML ja KYC määrused võimaldavad finantsteenuste pakkujatel, nagu maaklerid, jälgida kahtlasi kontosid ja neist teatada. See on ka meetod kõigi investorite registreerimiseks ning investorite ja kauplemisettevõtete maksudest kõrvalehoidumise vähendamiseks. 
  • Tal on õigus uurida tarbijate ja konkureerivate ettevõtete kaebusi ebaseaduslike tavade kohta, kui nad on rikkunud mõnda reeglit. 
  • See võib peatada uurimise all olevate ettevõtete mis tahes tegevuse ja külmutada nende varad, kuni see on lõpetatud. 
  • Nad tagavad, et reegleid rikkunud või ebaseaduslikku käitumist praktiseerivad isikud saavad karistuse ja nende litsentsid peatatakse. 

FCA regulatsiooni eelised 

Nad on ühed tipptasemel reguleerivad institutsioonid finantssektoris nii, et selle reguleeritavad asutused oleksid usaldusväärsed. 

Sellel on ranged eeskirjad, mis on kõige karmimad, tagades, et Ühendkuningriigis pakutavad tooted ja teenused on usaldusväärsed. 

See vähendab väärkäitumist finantssektoris ning tagab turuosaliste ausa ja läbipaistva tegevuse.

Järeldus 

FCA on reguleeriv asutus ranged tingimused tarbijatele ja finantsteenuste pakkujatele. Need eeskirjad on muutnud Ühendkuningriigi erinevate finantsvarade investoritele ja kauplejatele turvaliseks. FCA määrustega kauplevad maaklerid meelitavad investoreid FCA eeskirjade usaldusväärsuse tõttu.

 Ühendkuningriigi finantsteenuseid reguleerides on see vähendanud valuuta- ja aktsiakaubanduse pettusi. Võib kindlalt öelda, et FCA täidab oma ülesandeid ja on täitnud oma eesmärgid luua Ühendkuningriigis õiglased ja terviklikud finantsturud. 

Milliseid riike finantsjuhtimise amet reguleerib?

FCA on sõltumatu organisatsioon, mis reguleerib Ühendkuningriigis finantsteenuseid. 

Kes vajab FCA regulatsiooni?

See reguleerib kõiki Ühendkuningriigis tegutsevaid ettevõtteid, mis pakuvad üldsusele krediiti, finantstooteid või -teenuseid pakkuvaid agentuure ja investeerimisettevõtteid. 

Kes rahastab FCA-d?

Ta hangib raha oma liikmeteks registreeritud agentuuridele osutatavate teenuste eest võetavatelt tasudelt. 

Autori kohta

Olen kogenud binaarsete optsioonide kaupleja rohkem kui 10 aastat. Peamiselt kauplen 60 teise tehinguga väga kõrge tabavusmääraga.

Kirjuta kommentaar

Mida edasi lugeda