Mikä on FCA-sääntely? – Määritelmä ja selitys

Monet maat, jotka tunnustavat kaupankäynnin rahoitusmarkkinoilla elinkelpoiseksi tulonlähteeksi, ovat laillistaneet kauppiaiden ja virastojen kaupankäynnin kohteeksi erilaisia omaisuuseriä. Laillistaminen edellyttää myös näiden markkinoiden sääntelyä avoimuuden ja oikeudenmukaisuuden lisäämiseksi. 

Yhdistyneessä kuningaskunnassa rahoitusmarkkinoita säätelevä laitos on Financial Conduct Authority (FCA). Se on vastuussa varmistaa, että kaikki markkinatoimijat, kaupanvälittäjät, kauppiaat, yritykset, virastot ja neuvojat ovat lisensoituja. 

Mikä on varainhoitoasetus?

Se on yksi luotetuista sääntelyviranomaisista, joka on luokiteltu Ison-Britannian virastojen tason yksi sääntelyksi. Se on itsenäinen sääntelyelin, joka säätelee sekä vähittäis- että yritystoimistoja.

Se ei saa valtion rahoitusta, ja se toimii perimällä palveluistaan maksuja sääntelemillään rahoituslaitoksilta. Kaupankäyntimaksut vaihtelevat Kilpailuviraston yritykselle tarjoamien palvelujen mukaan. eduskunta ja Yhdistyneen kuningaskunnan valtiovarainministeriö valvoo FCA:ta. 

History of Financial Conduct Authority 

Kilpailuvirasto perustettiin vuonna 2013 toteuttamaan vuonna 2000 luotua ja vuonna 2012 muutettua rahoituspalvelulakia. rahoituspalvelulaki vuodelta 2012. Näillä laeilla on kolme päätavoitetta, jotka mahdollistavat Ison-Britannian rahoitusalan rehellisyyden ja reilun kilpailun rahoituspalvelujen tarjoajien välillä. 

Niiden tavoitteena on myös suojella kauppiaita epäreilulta rahoituskäytännöltä. Financial Conduct Authority tekee yhteistyötä Englannin pankki ja Prudential Regulation Authority varmistaakseen rahoitusalan vakauden Yhdistyneessä kuningaskunnassa. 

Sen perustamisen tarkoituksena oli myös varmistaa, että se hallitsee riskejä sääntelemällä riskialttiita rahoitusvaroja estääkseen vuonna 2008 tapahtuneen finanssikriisin toistumisen. Vuonna 2020 se toteutti 

Pankkitilien turvatoimet kolminkertaisen todennusprosessin avulla, jos pankkitilit varmistavat, että siirtoprosessit ovat turvallisia.

Miten FCA toimii?

Se toimii jäsenistä koostuvan komitean kautta, joka palvelee toimielimessä eri tehtäviä. Heillä on alat siten, että jokaisella sektorilla on komitea, joka käsittelee tiettyä tehtävää. 

Nämä valiokunnat kattavat tilintarkastukset, nimitykset, palkkiot, riskit, sääntelyn ja toimintojen valvonnan. Rahoituspalveluyritysten, luotonantajien ja sijoitusyhtiöiden on rekisteröidyttävä ja hankittava toimilupa FCA tarjoaa palveluita Isossa-Britanniassa

He voivat hakea verkkosivuillaan vähimmäisvaatimuksilla, Kilpailuvirasto tarkistaa, täyttääkö se laatustandardit, ja muut tarkastukset säädettyjen lakien mukaisesti. Lupahakemusprosessi kestää kuudesta kahteentoista kuukauteen. 

Kilpailuviraston tehtävät

  • Se estää rahoitusalan epäreilut käytännöt, kuten hintojen manipuloinnin, piilomaksut, epäreilun kilpailun ja sisäpiirikaupan taloudellisen luotettavuuden puutteen. 
  • Se tarkistaa Yhdistyneessä kuningaskunnassa toimiluvan hakijoiden tausta- ja palveluehdot, jotta ne täyttävät alan standardit ennen lisensointia. Se varmistaa, että rahoituspalvelujen tarjoajat, kuten likviditeetin tarjoajat ja välittäjät ovat luotettavia. 
  • Se säätelee riippumattomia rahoitustarjoajia ja neuvonantajia, jotka eivät ole Yhdistyneessä kuningaskunnassa toimiluvan saaneen tietyn yrityksen alaisia. 
  • Varmista, että Kilpailuviraston sääntelemien rahoitusyritysten ja -toimistojen henkilöstö täyttää työsuhteen vähimmäispätevyysvaatimukset. 
  • Se tarjoaa myös pienempiä taloudellisia yritysten neuvoja ja oikeudellisia neuvoja siitä, miten niiden on toimittava, erityisesti niille, joilla ei ole varaa lainopilliseen neuvontaan. 
  • Se etsii tietoa markkinatoimijoilta, muilta sääntelyviranomaisilta ja kuluttajafoorumeilta löytääkseen rahoitussektoriin liittyviä kysymyksiä ja toimiakseen niiden perusteella. 
  • He vastaavat rahoituslaitosten käyttämien infrastruktuurien, kuten kaupankäyntiohjelmistojen, seurannasta varmistaakseen, että ne täyttävät teolliset standardit ja tarjoavat oikeudenmukaisia palveluita kuluttajille.
  • Se tarjoaa ehdot, jotka rahoitustuotteiden, -palvelujen ja -sijoitusten on täytettävä, jotta ne voidaan laillistaa ja myydä Yhdistyneessä kuningaskunnassa. 
  • Heillä on valtuudet kieltää kaikki harhaanjohtavat kampanja- tai bonustarjoukset, jotka eivät ole lakisääteisten vaatimusten mukaisia. 
  • Se voi kieltää minkä tahansa näistä rahoitustuotteista, jos se ei täytä markkinoiden standardivaatimuksia enintään vuodeksi. 
  • Pankkien ja rahoituslaitosten on rekisteröitävä asiakkaansa rahanpesun vastaisten lakien (AML) mukaisesti. Tämä sisältää Know Your Customer (KYC) -säännöt. Sillä pyritään tunnistamaan sijoittajia rahanpesun ja muun rahoitusmarkkinoita käyttävän petollisen toiminnan estämiseksi. 
  • AML- ja KYC-säännökset antavat rahoituspalveluntarjoajille, kuten välittäjille, seurata ja raportoida epäilyttävistä tileistä. Se on myös tapa rekisteröidä kaikki sijoittajat ja vähentää sijoittajien ja kaupankäyntiyritysten veronkiertoa. 
  • Sillä on valtuudet tutkia kaikki kuluttajien ja kilpailevien yritysten valitukset laittomista käytännöistä, jos ne ovat rikkoneet sääntöjä. 
  • Se voi keskeyttää tutkimuksen kohteena olevien yritysten kaiken toiminnan ja jäädyttää niiden varat, kunnes se on valmis. 
  • He varmistavat, että sääntöjä rikkovat tai laitonta toimintaa harjoittavat saavat rangaistuksia ja heidän lisenssinsä keskeytetään. 

FCA-sääntelyn edut 

He ovat yksi huippuluokan sääntelyinstituutiot rahoitusalalla niin, että sen sääntelemät virastot ovat uskottavia. 

Sillä on tiukat säännöt, jotka ovat tiukimmat ja varmistavat, että Yhdistyneessä kuningaskunnassa tarjottavat tuotteet ja palvelut ovat luotettavia. 

Se vähentää väärinkäytöksiä rahoitusalalla ja varmistaa oikeudenmukaisen ja läpinäkyvän toiminnan markkinaosapuolten keskuudessa.

Johtopäätös 

FCA on sääntelyelin, jolla on tiukat ehdot kuluttajille ja rahoituspalvelujen tarjoajille. Nämä määräykset ovat tehneet Yhdistyneestä kuningaskunnasta turvallisen sijoittajille ja kauppiaille erilaisilla rahoitusvaroilla. Kaupankäyntivälittäjät FCA:n määräyksillä houkuttelevat sijoittajia FCA:n säännösten luotettavuuden vuoksi.

 Se on vähentänyt valuutta- ja osakekaupan huijauksia sääntelemällä rahoituspalveluja Yhdistyneessä kuningaskunnassa. On turvallista sanoa, että FCA suorittaa tehtävänsä ja on saavuttanut tavoitteensa oikeudenmukaisista ja yhtenäisistä rahoitusmarkkinoista Isossa-Britanniassa. 

Mitä maita Financial Conduct Authority säätelee?

FCA on riippumaton organisaatio, joka säätelee rahoituspalveluja Isossa-Britanniassa. 

Kuka tarvitsee FCA-sääntelyä?

Se säätelee kaikkia yrityksiä, jotka tarjoavat yleisölle luottoa, rahoitustuotteita tai -palveluita tarjoavia virastoja ja sijoitusyhtiöitä, jotka toimivat Yhdistyneessä kuningaskunnassa. 

Kuka rahoittaa FCA:ta?

Se hankkii varoja jäseniksi rekisteröidyille virastoille tarjoamistaan palveluista veloitetuista maksuista. 

Kirjailijasta

Olen kokenut Binary Options -kauppias yli 10 vuoden ajan. Pääasiassa vaihdan 60 sekuntia erittäin korkealla osumaprosentilla.

Kirjoita kommentti

Mitä lukea seuraavaksi