Qu’est-ce qu’un actif sous-jacent ? | Définition et exemple


Un actif sous-jacent est un instrument financier sur lequel est basé un contrat dérivé. Il sert de base à différents produits financiers, tels que les options, les contrats à terme et les swaps. La valeur du dérivé dérive principalement de la performance de cet actif sous-jacent, qui peut inclure des matières premières, des actions, des obligations, des devises ou des indices.

L'actif sous-jacent en quelques mots

  • L'actif sous-jacent constitue le fondement des contrats dérivés comme les options et les contrats à terme.
  • Les obligations, les actions, les matières premières, les indices boursiers et les devises sont des exemples d'actifs sous-jacents.
  • Les Derivatifs sont négociés sur les marchés à terme, tandis que les actifs sous-jacents sont échangés sur les marchés au comptant.

Comprendre l'actif sous-jacent

L'actif sur lequel des instruments financiers, tels que dérivés, sont basés est appelé l'actif sous-jacent et sa valeur est directement ou indirectement liée aux contrats des dérivés. Les produits dérivés qui en découlent sont toujours négociés sur les marchés à terme, alors qu'ils le sont toujours sur les marchés au comptant.

  • Les biens financiers corporels ou les titres basés sur des dérivés financiers constituent l'actif sous-jacent dans le domaine de l'investissement.
  • Certains actifs sous-jacents sont les taux d’intérêt, les obligations, les actions, les matières premières, les indices boursiers et les devises.
  • Différentes classes d'actifs sous-jacents et dérivés financiers sont exposés à différents types de risque d'investissement.

Les actifs sous-jacents influençant le développement de plusieurs dérivés financiers comprennent les obligations, les actions, les taux d'intérêt, les matières premières, y compris l'or, et les devises. Contrats à terme, et les obligations adossées à des créances (CDO), les swaps sur défaillance de crédit (CDS) sont parmi les dérivés financiers les plus connus, avec les options (CDO).

Les types

Actions

Les options sur actions comptent parmi les produits financiers dérivés les plus connus et les plus fréquemment négociés. 1TP83Les titres comme les stock-options ont une valeur qui dépend de l'actif sous-jacent, le titre réel. Par exemple, une option d'achat sur un Stock donne à l'acheteur la possibilité d'acheter l'action à un prix spécifique (le prix d'exercice de l'option) jusqu'à l'expiration de l'option.

Titres de créance ou obligations 

Une obligation est un instrument financier qui permet à son détenteur de percevoir des intérêts fixes. Obligations sont émis par des entreprises et des entités gouvernementales pour collecter des fonds destinés au financement de projets commerciaux et gouvernementaux. Les propriétaires de ces instruments sont appelés créanciers de la dette.

Exemples

Voici quelques exemples pour vous aider à comprendre :

  • Considérez un actif sous-jacent avec un risque à la baisse, comme les actions A achetées pour $100.
  • Le détenteur détient 2 actions de l'action A. Le détenteur a la possibilité d'acheter une option de vente sur l'action A avec un prix d'exercice de $100 qui se négocie actuellement à $10.
  • Une option de vente, un contrat dérivé, offre le droit de vendre l'actif sous-jacent à un prix d'exercice défini avant la date d'expiration.
  • L'option de vente donne le droit de vendre, mais il n'y a pas d'obligation.
  • L'action A, à partir de laquelle l'option de vente a été développée et constituée, sert d'actif sous-jacent dans cette situation.

Que sont les actifs sous-jacents des options binaires ?

Actifs sous-jacents en options binaires sont des avoirs précieux sur lesquels repose tout le commerce. En tant que trader, vous devez analyser la valeur fluctuante des actifs et placer votre pari en conséquence. Si vous avez correctement prédit le prix d’un actif, vous réaliserez un profit. Sinon, vous perdrez le montant de la transaction. 

L’actualité financière, comme les rapports sur les entreprises et les changements de marché, fait généralement varier la valeur d’un actif à un moment donné. 

Actifs sous-jacents populaires pour le trading binaire

Tous les brokers d’options binaires ne proposent pas d’actifs similaires. Cependant, les actifs mentionnés ci-dessous sont les plus populaires dans le trading d’options. 

Forex

Les paires de devises comme USD/EUR, USD/JPY, EUR/GBP et USD/GBP sont couramment négociés en options binaires. C'est parce que pour échanger des devises; vous devez spéculer si le prix d'une devise sera plus élevé que l'autre ou non. 

Actions 

Avec les options binaires, vous pouvez négocier sur le actions de différentes entreprises comme Pomme, Coca Cola, Google, et plus. Vous pouvez également investir dans des actions locales en fonction du broker avec lequel vous négociez. 

Marchandises 

Vous pouvez entrer dans le monde du trading d'options binaires en investissant dans produits de base Comme argent, pétrole ou or. Le trading de matières premières est une méthode d'investissement à faible risque et peut diversifier le risque global. 

Indices 

Avec indices, vous pouvez investir sur des marchés plus vastes comme DAX, FTSE et S&P. En investissant dans des indices, vous pouvez diversifier le risque et faire plus de profit.

Comprendre l'or en tant qu'actif sous-jacent

L'or est une matière première qui est un instrument très apprécié qui peut être utilisé à des fins d'investissement ainsi qu'à des fins de sécurité. L'or peut être utilisé pour stopper la croissance des taux d'inflation, stoppant ainsi toute baisse possible de la valeur du dollar américain.

  • Le dollar porte la distinction d'être une forme de monnaie largement reconnue.
  • L'or est un actif sous-jacent qui ne perd jamais sa valeur.
  • L’or peut être un investissement de secours lorsque la valeur du dollar diminue en raison de l’inflation croissante.
  • Mécanisme pour prévenir la perte de valeur, contrôler l'inflation et atténuer les effets possibles d'un effondrement monétaire.

Les produits financiers dérivés sont souvent utilisés en investissement comme outils de gestion des risques. Par exemple, un actionnaire qui possède de nombreux instruments sur une matière première donnée peut utiliser des options dérivées sur l'action pour protéger son investissement dans l'actif sous-jacent.

A propos de l'auteur

Percival Knight
Percival Knight est un trader d'options binaires expérimenté depuis plus de dix ans. Principalement, il négocie des transactions de 60 secondes avec un taux de réussite très élevé. Mes stratégies préférées consistent à utiliser des chandeliers et de fausses évasions.

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