Qu’est-ce qu’un dérivé de change ? – Définition et exemple


Les dérivés de change sont des instruments financiers qui tirent leur valeur du taux de change ou de la performance d'une ou plusieurs devises, notamment les options, les contrats à terme, les swaps et autres instruments dérivés négociés sur le marché des changes.

Dérivé de change en quelques mots

  • Les dérivés de change tirent leur valeur des taux de change, notamment des options, des contrats à terme, des contrats à terme et des swaps.
  • Les types: contrats à terme, contrats à terme et options.
  • Les options binaires, bien que liées aux marchés des changes, sont distinctes des dérivés de change traditionnels.

Types de devises Derivatives

Les dérivés de change englobent divers instruments adaptés pour répondre à divers objectifs de gestion des risques et d'investissement. Les dérivés de change sont généralement de trois types :

  • Contrat à terme
  • Les contrats d'avenir
  • Options

Le saviez-vous?

Les dérivés de change sont les instruments financiers les plus négociés car ils sont rentables !

Contrat à terme

Les commerçants qui souhaitent limiter leurs risques s'engagent dans des contrats de transit. Ces dérivés de change protègent les commerçants du risque de fluctuation des taux de change. 

Un exemple de contrat à terme

Supposons que vous vendiez des biens à quelqu'un. Vous acceptez de recevoir le paiement des marchandises vendues dans le futur. Dans cette situation, vous choisissez de conclure le contrat à terme. 

L'acheteur vous paiera le montant exact sur lequel vous êtes tous les deux d'accord. Ce montant est généralement le prix actuel de la devise. Même si la devise fluctue au moment de l'exécution, vous aurez la valeur à laquelle vous avez consenti. 

Les contrats d'avenir

Les contrats à terme sont les meilleurs instruments financiers pour les spéculateurs qui cherchent à faire des profits. Les commerçants souhaitant profiter du renforcement ou de l'affaiblissement de la monnaie se livrent au contrat à terme. 

Il y a des spéculations. Ainsi, cela expose les commerçants à un risque beaucoup plus grand. 

Un exemple de futur contrat

Disons que l'Arabie saoudite, pays exportateur de pétrole, souhaite conclure un futur contrat avec les États-Unis, qui importent du pétrole. Ils s’accordent sur un prix prédéterminé de $60 par baril de pétrole, qui est le prix de blocage. Le contrat précise que l'Arabie saoudite livrera 1 000 barils de pétrole aux États-Unis à l'expiration du contrat, dans trois mois.

Supposons maintenant que le prix du pétrole fluctue au cours des trois mois. A l'expiration du contrat, le prix du marché du pétrole est de $70 le baril. Malgré cette augmentation du prix du marché, l'Arabie saoudite est toujours obligée de vendre le pétrole aux États-Unis au prix fixé de $60 le baril, conformément aux termes du contrat. Ainsi, les États-Unis reçoivent 1 000 barils de pétrole de l’Arabie saoudite et paient $60 000 ($60 par baril) conformément au contrat.

D’un autre côté, si le prix du marché du pétrole était tombé à $50 le baril à l’expiration du contrat, l’Arabie saoudite serait toujours obligée de vendre le pétrole aux États-Unis au prix fixé de $60 le baril. Dans ce cas, les États-Unis bénéficient d’un prix de marché plus bas mais versent toujours $60 000 ($60 par baril) à l’Arabie Saoudite conformément au contrat.

Options

Il s’agit d’autres types de dérivés de change qui vous permettent d’acheter/vendre la devise. Ce sont des options ; vous pouvez conclure ces contrats pour effectuer des transactions à un certain prix. Tout comme le futur contrat, les options expirent également. Cependant, vous pouvez acheter ou vendre certaines options avant même leur expiration. 

Un exemple d'options

Vous devez connaître le terme appelé « options binaires ». Vous pouvez sélectionner n’importe quelle paire de devises et la négocier en tant que dérivé de change. Il vous suffit de trouver un courtier d’options binaires fiable. 

Les paires de devises forex d'options binaires les plus couramment négociées incluent USD/GBP, USD/EUR, etc. Cependant, un trader doit prédire avec précision si les paires de devises vont augmenter en valeur ou plonger. Sinon, vous risquez de perdre votre argent. 

Les options binaires sont-elles un marché de change ? Derivatif?

Options binaires peuvent être considérés comme des produits dérivés dans le sens où leur valeur dérive d’un actif sous-jacent – dans ce cas, le taux de change sur le marché des changes. Toutefois, il ne s’agit pas spécifiquement de devises (forex) dérivés au sens traditionnel.

  • Les dérivés de change comprennent généralement des instruments tels que des contrats à terme, des contrats à terme, des options et des swaps qui sont directement liés aux variations des taux de change.
  • Les options binaires, bien que liées au marché des changes, constituent un type distinct de contrat dérivé dans lequel le gain est structuré comme une proposition « tout ou rien » selon que l'actif sous-jacent (dans ce cas, le taux de change) remplit certaines conditions. à l'expiration.

Enveloppez-le!

Ainsi, les dérivés de change ne sont pas aussi compliqués qu'ils peuvent le sembler. D'un autre côté, il s'agit de l'un des actifs les plus pratiques à négocier pour tous les commerçants. Ils ont une rentabilité élevée et présentent de meilleures chances de réaliser des bénéfices en raison de la volatilité du marché. Cependant, c'est aussi un jeu de spéculation, et il ne faut s'y adonner qu'à ses risques et périls. 

A propos de l'auteur

Percival Knight
Percival Knight est un trader d'options binaires expérimenté depuis plus de dix ans. Principalement, il négocie des transactions de 60 secondes avec un taux de réussite très élevé. Mes stratégies préférées consistent à utiliser des chandeliers et de fausses évasions.

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