Qu'est-ce qu'un dérivé ? – Définition et exemple


Derivative, un contrat impliquant deux ou plusieurs parties, représente un accord basé sur un actif financier avec un titre sous-jacent. Fonctionnant comme des contrats, ils contribuent à rendre les transactions financières et autres plus sûres, constituant ainsi un moyen pratique de générer des bénéfices essentiels pour les entreprises. Par conséquent, les produits dérivés deviennent un aspect crucial du trading et de diverses autres activités financières.

Lorsqu'elles traitent des produits dérivés, les parties conviennent au préalable de l'actif financier, qui est dérivé d'un autre actif financier. Essentiellement, le contrat dépend de la performance d’un autre actif et est lié à un actif sous-jacent. Ces caractéristiques classent les dérivés parmi les instruments d'investissement avancés.

Derivative en quelques mots

  • Contrats sur actifs financiers avec titres sous-jacents. Améliorez la sécurité des transactions financières et augmentez les profits.
  • Le principal type de produit dérivé est le contrat à terme, dans lequel les parties conviennent de négocier des actifs financiers à un prix spécifique un jour donné.
  • Types de Derivatifs : Options sur actions, swaps, contrats à terme, taux d'intérêt, devises, matières premières, options binaires.

Distinguer les contrats à terme et les options dans Derivatives

Nous pouvons classer les Derivatives en deux types ; Verrouillage et options.

UNE verrouillage est un dérivé appelé contrat à terme et lie les parties aux conditions convenues. Désormais, ces conditions seront valables jusqu'à la fin du contrat.

En revanche, le Option propose une approche différente. Dans le dérivé d'options, l'obligation n'est pas présente. Le propriétaire détient le droit d'échanger des actifs avant l'expiration. Toutefois, cela ne signifie pas qu’il existe une garantie quant à la propriété de ces actifs. Lorsqu’une personne possède un produit dérivé, cela ne signifie pas qu’elle possède des actifs.

La principale utilisation des produits dérivés est d'accéder à des marchés spécifiques et d'impliquer des transactions sur différents actifs. Les traders peuvent utiliser Derivatives pour couvrir une position ou imiter le mouvement des actifs. Puisque nous savons que des changements sans précédent peuvent survenir sur le marché commercial, Derivatives peut vous aider à y faire face. Par conséquent, en utilisant des produits dérivés, le potentiel de profit est multiplié. 

Quel est le principal type de produit dérivé ?

Derivatifs peuvent être de diverses formes. Cependant, le principal est le Les contrats d'avenir.

Un contrat à terme est un accord par lequel les parties conviennent d'échanger des actifs financiers à un prix spécifique un jour donné. Il est uniformisé par des prix et tarifs spécifiques. Même si la valeur marchande augmente ou diminue, le prix du produit dans le contrat ne changera pas ; par conséquent, le profit peut revenir à l'une des parties, ou il n'y aura aucun profit.

Par exemple, la partie A décide d'acheter une action de la partie B la semaine prochaine pour $10. Le jour venu, le taux du marché est passé à $20. Mais B ne peut pas réclamer ce prix parce que le contrat a déjà été accepté par eux : Par conséquent, la partie A obtient un profit. Si le taux du marché a diminué, le profit revient au vendeur. 

Avantages des produits dérivés

  • Le coût de transaction est inférieur à celui d'autres transactions financières de ce type. 
  • Il fonctionne bien dans des situations risquées car il garantit un prix qui sera donné même si le prix est inférieur sur le marché. 
  • On peut transférer le risque à d'autres parties. Par conséquent, il est relativement sans risque.

Types de dérivés

Voici quelques autres types de Derivatifs qu'un commerçant peut rencontrer :

Options sur actions

En tant que dérivé, l'option sur actions peut également être de deux types ; call ou put. Grâce à une option d'achat, le commerçant obtient le droit d'acquérir des actions à un prix fixe à cette date particulière. Au contraire, l'option de vente concerne le droit de vendre un actif un jour donné à un certain prix. 

Échanger

Il s'agit d'une formule pré-planifiée pour échanger de l'argent entre deux parties à une date future. Les contrats de gré à gré sont l'exemple parfait des accords de swap.

Attaquants

Ces contrats sont les mêmes que les futurs contrats. Cependant, ces contrats n'ont pas d'accords organisés et dépendent des circonstances futures.

Taux d'intérêt

Les dérivés de taux d'intérêt sont des contrats dont la valeur est déterminée par l'évolution des taux d'intérêt. Ces dérivés aident les acteurs du marché à gérer et à couvrir le risque de taux d'intérêt. Les exemples incluent les swaps de taux d'intérêt, dans lesquels deux parties échangent des obligations de taux d'intérêt, et les options sur taux d'intérêt, qui donnent au détenteur le droit d'acheter ou de vendre des contrats de taux d'intérêt à un prix spécifié.

Marchandise

Les dérivés sur matières premières tirent leur valeur des mouvements de prix des matières premières sous-jacentes telles que l'or, le pétrole, les produits agricoles, etc. Les contrats à terme et les options sur matières premières en sont des exemples courants.

Devise

Les dérivés de change sont des instruments financiers liés au marché des changes. Ils comprennent des contrats à terme sur devises, des options et des swaps. Les traders utilisent ces dérivés pour se couvrir contre le risque de change ou pour spéculer sur les mouvements des devises.

Les options binaires sont-elles un type de Derivatives ?

Oui, Options binaires est un simple dérivé avec seulement deux résultats : vous pouvez gagner ou vous pouvez perdre. Les options binaires tirent leur valeur d'un actif sous-jacent, tel que des actions, des matières premières, des devises ou des indices boursiers.

Investissez sur des marchés en hausse ou en baisse en négociant des options binaires. Si vous avez raison dans un certain délai d'expiration et que le prix est supérieur ou inférieur à votre prix d'exercice, vous gagnerez un rendement élevé pouvant atteindre 90%+. Si vous vous trompez dans un certain délai d'expiration, vous perdrez le montant de l'investissement.

A propos de l'auteur

Percival Knight
Percival Knight est un trader d'options binaires expérimenté depuis plus de dix ans. Principalement, il négocie des transactions de 60 secondes avec un taux de réussite très élevé. Mes stratégies préférées consistent à utiliser des chandeliers et de fausses évasions.

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