Qu'est-ce que la réglementation FCA ? – Définition & explication

De nombreux pays qui reconnaissent le commerce sur les marchés financiers comme une source viable de revenus ont légalisé divers actifs pour que les commerçants et les agences puissent négocier. La légalisation nécessite également une réglementation de ces marchés pour aider à accroître la transparence et l'équité. 

Au Royaume-Uni, l'institution chargée de réguler les marchés financiers est le Autorité de conduite financière (FCA). Il est en charge de veiller à ce que tous les acteurs du marché, les courtiers commerciaux, les commerçants, les entreprises, les agences et les conseillers sont agréés. 

Qu'est-ce qu'un règlement sur la conduite financière ?

C'est l'une des autorités de confiance pour la réglementation classée comme réglementation de niveau un pour les agences au Royaume-Uni. Il s'agit d'une institution de réglementation indépendante qui réglemente à la fois les agences de vente au détail et les agences d'entreprise.

Il ne reçoit aucun financement gouvernemental et fonctionne en facturant des frais pour ses services aux agences financières qu'il réglemente. Les frais de négociation varient en fonction des services fournis par la FCA à l'entreprise. Parlement et le Le Trésor britannique supervise la FCA. 

Histoire de la Financial Conduct Authority 

La FCA a été créée en 2013 pour mettre en œuvre la loi sur les services financiers créée en 2000 et modifiée en 2012 en tant que loi sur les services financiers de 2012. Ces lois ont trois objectifs principaux, permettre l'intégrité dans le secteur financier du Royaume-Uni et permettre une concurrence loyale entre les prestataires de services dans le domaine financier. 

Elles ont également pour objectif de protéger les commerçants des pratiques financières déloyales. La Financial Conduct Authority travaille avec la banque d'Angleterre et la Prudential Regulation Authority pour assurer la stabilité du secteur financier au Royaume-Uni. 

Sa création visait également à s'assurer qu'elle contrôle les risques en réglementant les actifs financiers à risque afin d'éviter une répétition de la crise financière survenue en 2008. En 2020, elle a mis en œuvre 

Précautions de sécurité pour les comptes bancaires grâce au processus de triple authentification si les comptes bancaires garantissent que les processus de transfert sont sécurisés.

Comment fonctionne le FCA ?

Il fonctionne par l'intermédiaire d'un comité de membres qui remplissent diverses fonctions au sein de l'établissement. Ils ont des secteurs tels que chaque secteur a un comité qui s'occupe d'une fonction spécifique. 

Ces comités couvrent les audits, les nominations, les rémunérations, les risques, la réglementation et le contrôle des fonctions. Les sociétés de services financiers, les fournisseurs de crédit et les sociétés d'investissement doivent s'enregistrer et obtenir une licence auprès de la FCA proposera ses services au Royaume-Uni

Ils peuvent postuler sur leur site Web avec les exigences minimales, la FCA vérifie si elle répond aux normes de qualité et d'autres inspections conformément aux lois stipulées. Le processus de demande de licence prend de six à douze mois. 

Missions de l'AFD

  • Il empêche les pratiques déloyales dans le secteur financier, telles que la manipulation des prix, les frais cachés, la concurrence déloyale et le manque de fiabilité financière des délits d'initiés. 
  • Il vérifie les antécédents et les dispositions de service pour les candidats à une licence au Royaume-Uni afin de répondre aux normes de l'industrie avant de leur accorder une licence. Il veille à ce que les prestataires financiers tels que les fournisseurs de liquidités et courtiers sont fiables. 
  • Il réglemente les prestataires et conseillers financiers indépendants qui ne relèvent pas d'une société spécifique agréée au Royaume-Uni. 
  • Veiller à ce que le personnel des entreprises et agences financières réglementées par la FCA réponde aux normes minimales de qualification de l'emploi. 
  • Il offre également des services financiers plus petits des conseils et des conseils juridiques aux entreprises sur la manière dont elles sont tenues de fonctionner, en particulier celles qui ne peuvent pas se permettre un avocat. 
  • Il trouve des informations auprès des acteurs du marché, d'autres institutions de réglementation et des forums de consommateurs pour trouver tous les problèmes liés au secteur financier et agir en conséquence. 
  • Ils sont chargés de surveiller les infrastructures utilisées par les agences financières, telles que les logiciels de trading, pour s'assurer qu'ils sont conformes aux normes industrielles et offrent des services équitables aux consommateurs.
  • Il fournit les conditions que les produits, services et investissements financiers doivent remplir pour être légalisés et commencer à vendre au Royaume-Uni. 
  • Ils ont le pouvoir d'interdire toute offre promotionnelle ou bonus trompeuse qui ne respecte pas les exigences légales. 
  • Il peut interdire n'importe lequel de ces produits financiers s'il ne répond pas aux exigences standard du marché pendant un an au maximum. 
  • Les banques et les institutions financières doivent enregistrer leurs clients conformément aux lois anti-blanchiment d'argent (AML). Cela inclut les règles Know Your Customer (KYC). Il cherche à identifier les investisseurs pour prévenir le blanchiment d'argent et d'autres activités frauduleuses utilisant les marchés financiers. 
  • Les réglementations AML et KYC permettent aux prestataires financiers tels que les courtiers de surveiller et de signaler les comptes suspects. C'est également une méthode d'enregistrement de tous les investisseurs et de réduction de l'évasion fiscale des investisseurs et des sociétés commerciales. 
  • Il a le pouvoir d'enquêter sur toute plainte de consommateurs et d'entreprises concurrentes pour pratiques illégales si elles ont enfreint des règles. 
  • Il peut arrêter toutes les activités des entreprises faisant l'objet d'une enquête et geler leurs actifs jusqu'à ce qu'elle soit terminée. 
  • Ils veillent à ce que ceux qui enfreignent les règles ou pratiquent une conduite illégale reçoivent des sanctions et que leurs licences soient suspendues. 

Avantages de la réglementation FCA 

Ils sont l'un des meilleurs institutions de régulation dans le secteur financier, de sorte que les agences réglementées par celui-ci soient crédibles. 

Il a des réglementations strictes qui sont les plus strictes, garantissant que les produits et services proposés au Royaume-Uni sont dignes de confiance. 

Il réduit les comportements répréhensibles dans le secteur financier et garantit des opérations équitables et transparentes entre les acteurs du marché.

Conclusion 

La FCA est une institution de réglementation avec des conditions strictes pour les consommateurs et les prestataires de services financiers. Ces réglementations ont rendu le Royaume-Uni sûr pour les investisseurs et les commerçants de différents actifs financiers. Les courtiers commerciaux avec les réglementations de la FCA attirent les investisseurs en raison de la fiabilité des réglementations de la FCA.

 Il a réduit les escroqueries sur le marché des changes et des actions en réglementant les services financiers au Royaume-Uni. Il est prudent de dire que la FCA exécute ses fonctions et a atteint ses objectifs de marchés financiers équitables et intégraux au Royaume-Uni. 

Quels pays la Financial Conduct Authority réglemente-t-elle ?

La FCA est une organisation indépendante qui réglemente les services financiers au Royaume-Uni. 

Qui a besoin de la réglementation FCA?

Il réglemente toutes les entreprises offrant des crédits au public, les agences offrant des produits ou services financiers et les sociétés d'investissement qui opèrent au Royaume-Uni. 

Qui finance le FCA ?

Il acquiert des fonds à partir des frais facturés sur les services qu'il fournit aux agences enregistrées comme ses membres. 

A propos de l'auteur

Je suis un trader d'options binaires expérimenté depuis plus de 10 ans. Principalement, je négocie 60 secondes-trades à un taux de réussite très élevé.

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