बाइनरी ट्रेडिंग मनी मैनेजमेंट समझाया गया

अपने पैसे को बुद्धिमानी से प्रबंधित करना उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि बाइनरी विकल्पों में आपके द्वारा किए गए ट्रेड। ठोस धन प्रबंधन योजना के बिना सर्वोत्तम व्यापारिक रणनीतियाँ भी असफल हो सकती हैं।

इस गाइड में, हम आवश्यक धन प्रबंधन तकनीकों का विश्लेषण करेंगे जो आपकी पूंजी की रक्षा करने और बाजारों में सफलता की संभावनाओं को बेहतर बनाने में आपकी मदद कर सकती हैं।

बाइनरी ट्रेडिंग में धन प्रबंधन क्या है?

धन प्रबंधन में विभिन्न तकनीकें शामिल हैं जिनका उपयोग व्यापारी अपनी व्यापारिक पूंजी के जोखिम को सीमित करने के लिए करते हैं। अंततः, लक्ष्य कम से कम धन आवंटित करते हुए अधिकतम लाभ कमाना है। 

बाजारों में अनेक कारकों को देखते हुए, बाइनरी विकल्पों में उच्च पूर्वानुमान क्षमता बनाए रखना कठिन है। हालांकि, उनके नियंत्रण में मुख्य चर यह है कि ट्रेडर कितना पैसा लगाने का फैसला करते हैं। एक प्रभावी, कुशल रणनीति के साथ जो बाधाओं को उनके पक्ष में रखती है, ट्रेडर्स के पास जीवित रहने और फलने-फूलने का मौका होता है।

उचित धन प्रबंधन में हमेशा सबसे पहले नुकसान को न्यूनतम करने पर ध्यान केंद्रित किया जाना चाहिए। यही अवधारणा तब महत्वपूर्ण हो जाती है जब व्यापारी स्थिर लाभ दर्शाते हैं, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे अपना अधिकांश या सारा लाभ जल्दी से न खो दें।

धन प्रबंधन इस बात पर भी लागू होता है कि व्यापारी लाइव पोजीशन के दौरान अपने अस्थायी घाटे और लाभ को कैसे संभालते हैं। जबकि बाइनरी विकल्पों में दोहरे परिणाम निश्चित होते हैं, वास्तविक ट्रेडिंग के दौरान विभिन्न विशेषताएं मौजूद होती हैं जो उक्त हानि और लाभ को बढ़ा सकती हैं (उदाहरण के लिए, 'दोगुना होने' की विशेषता)।

हम अक्सर मनी मैनेजमेंट और जोखिम प्रबंधन शब्दों का परस्पर उपयोग करते हैं। समानताओं के बावजूद, इनमें अंतर है। मनी मैनेजमेंट का मतलब है अपने ट्रेड की मौद्रिक शर्तों को नियंत्रित करना (जैसे, आपकी पोजीशन का आकार या आप अपने खाते के प्रतिशत के रूप में कितना दांव लगाते हैं)। इस बीच, जोखिम आपके मौद्रिक जोखिम को सीमित करने और विभिन्न ट्रेडिंग परिणामों को प्रबंधित करने की तकनीकों के बारे में अधिक है।

बाइनरी ऑप्शंस में धन प्रबंधन के नियम

उचित प्रबंधन रणनीतियों के नियमों को समझना रणनीतियों के लिए आधार प्रदान करता है। आइए नीचे उन पर चर्चा करें।

विवेकाधीन आय का उपयोग करना

धन प्रबंधन की शुरुआत व्यापारियों के चार्ट पर व्यस्त होने से काफी पहले ही हो जाती है: अर्थात आपकी व्यापारिक पूंजी के स्रोत पर। ट्रेडिंग और निवेश में सबसे महत्वपूर्ण नियमों में से एक है "केवल उतना ही पैसा निवेश करें जिसे आप खोने का जोखिम उठा सकते हैं।" बाइनरी ऑप्शन जैसे ट्रेडेड मार्केट अत्यधिक सट्टा और अस्थिर होते हैं। सांख्यिकीय रूप से, केवल कुछ ही लम्बे समय तक लाभ में रहते हैं।

पहला कारण यह है कि व्यापारी अपने निवेश को जल्दी से दोगुना करने की उम्मीद में अपना आखिरी पैसा निवेश करने में लगाते हैं। समस्या यह है कि इस पैसे से भावनात्मक लगाव होता है, जिससे ओवर-ट्रेडिंग और ओवर-लीवरेजिंग होती है। जीवन के खर्चों से जुड़े न होने वाले फंड के साथ बेहतर ट्रेडिंग निर्णय लेना आसान होता है।

यही कारण है कि विवेकाधीन आय के साथ बाइनरी ट्रेडिंग में प्रवेश करना महत्वपूर्ण है, अधिमानतः इसका एक छोटा सा हिस्सा आवंटित करना। 

मध्यम आवंटन

यह अवधारणा सामान्य प्रतिशत नियम से संबंधित है (इस पर बाद में और अधिक जानकारी दी जाएगी)। व्यापारियों के लिए प्रत्येक स्थिति के लिए अपने खाते की शेष राशि (जैसे 10%) की अत्यधिक राशि को जोखिम में डालना आसान है। फिर भी, इससे उनके द्वारा एक महत्वपूर्ण हिस्सा खोने की संभावना बढ़ जाती है जिसे वापस पाना मुश्किल हो सकता है। 

हमें यह भी ध्यान रखना चाहिए कि मानक बाइनरी विकल्पों में स्वाभाविक रूप से कम भुगतान होता है, जिससे रिकवरी दर बढ़ जाती है। संक्षेप में, व्यापारियों को हर स्थिति के लिए कितना जोखिम उठाना है, इस बारे में संयमित होना चाहिए।

मध्यम आवंटन से जुड़ा है निरंतर वृद्धि को बनाए रखना। धीरे-धीरे और स्थिर तरीके से दौड़ जीती जाती है। हालाँकि कुछ रणनीतियाँ जो जल्द ही अपनाई जाएँगी, इस सिद्धांत के विरुद्ध हैं, लेकिन बिना किसी भारी बदलाव के अपने पोजीशन साइज़ को थोड़ा-थोड़ा करके बढ़ाना सुरक्षित है।

यथार्थवादी विकास अपेक्षाएँ

जैसा कि बताया गया है, मानक बाइनरी विकल्प त्वरित लाभ की धारणा के बावजूद प्रति-व्यापार पर खराब रिटर्न प्रदान करते हैं। इसलिए, यथार्थवादी उम्मीदों को ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है।

अच्छी बात यह है कि बेहतर भुगतान वाले बाइनरी विकल्प भी हैं। फिर भी, ये अधिक जटिल हैं और लगातार भविष्यवाणी करना कठिन है। इस समस्या से निपटने का एक तरीका विभिन्न बाजारों में सामान्य स्पॉट ट्रेडिंग जैसी लाभदायक ट्रेडिंग शैलियों में सट्टा लगाना है।

धन प्रबंधन के लिए रणनीतियाँ

नियमों को समझने के बाद, आइए अब विभिन्न धन प्रबंधन रणनीतियों पर अधिक विस्तार से चर्चा करें।

प्रतिशत नियम

'प्रतिशत नियम' के अनुसार व्यापारियों को प्रत्येक व्यापार के लिए अपने खाते की शेष राशि का X% उजागर करना चाहिए। आम तौर पर, यह आंकड़ा 1% होता है। इसलिए, $1,000 वाले किसी व्यक्ति को $10 से अधिक जोखिम नहीं उठाना चाहिए। हालांकि यह काफी रूढ़िवादी या मध्यम है, लेकिन यह सबसे खराब स्थिति के लिए जिम्मेदार है। विचार यह है कि 99-व्यापारों में अप्रत्याशित रूप से हारने के बाद भी, एक व्यापारी के पास अभी भी उनके शेष में पैसा है। 

प्रतिशत नियम कुछ कारणों से प्रभावी है। सबसे पहले, यह गणितीय रूप से वस्तुनिष्ठ और अविचलित है। कई व्यापारियों को धन प्रबंधन में एक समस्या का सामना करना पड़ता है, वह है लगातार जोखिम बनाए न रखना। कोई व्यक्ति अपने खाते का 2% जोखिम में डाल सकता है और फिर, मुनाफ़े की एक श्रृंखला के बाद, इसे 10% तक बढ़ा सकता है। यह केवल समय की बात है कि वे पहले की स्थिति में वापस आ जाएँ और शायद और अधिक खो दें। इसका मतलब यह नहीं है कि व्यापारी अपने प्रति-व्यापार आवंटन को नहीं बढ़ा सकते। हालाँकि, यह असामान्य रूप से बड़ी छलांग के बिना धीरे-धीरे होना चाहिए।

प्रतिशत नियम का एक और लाभ यह है कि यह आपके खाते को लगातार बढ़ाता या घटाता है। वृद्धि के चरण में, वही 1% समय के साथ अधिक मूल्यवान हो जाता है। उदाहरण के लिए, यदि आप अपनी इक्विटी को $1000 से $1200 तक बढ़ाते हैं, तो आपका जोखिम $12 है, न कि मूल $10।

इसके विपरीत, वही 1% हारने वाली सीरीज़ के दौरान आपके प्रति-ट्रेड आवंटन को कम करता है। उदाहरण के लिए, यदि आपका खाता $1000 से घटकर $800 हो जाता है, तो जोखिम $10 से घटकर $8 हो जाता है।

दोगुना करना

'डबलिंग अप' व्यापारियों को लाभदायक स्थिति के भुगतान को दोगुना करने की अनुमति देता है। यह कुछ बाइनरी ऑप्शन ब्रोकर्स द्वारा प्रदान की जाने वाली सुविधा है, जिसमें व्यापारी आमतौर पर समाप्ति से पाँच से दस मिनट पहले इसे जोड़ने में सक्षम होते हैं।

यदि उनकी स्थिति उनके प्रारंभिक विकल्प अनुबंध की शर्तों को पूरा करती है, तो व्यापारियों को उनके भुगतान का दोगुना मिलता है। उदाहरण के लिए, मान लें कि आपने मानक बाइनरी विकल्प व्यापार पर $18 बनाने के लिए $20 का जोखिम उठाया। डबलिंग-अप सुविधा को जोड़ने का मतलब है कि आप संभावित रूप से $36 प्राप्त कर सकते हैं। फिर भी, डबलिंग अप एक दोधारी तलवार है क्योंकि यदि शर्तें पूरी नहीं होती हैं तो कोई व्यक्ति अपनी हिस्सेदारी का दोगुना खो सकता है। इस मामले में, आप $20 के बजाय $40 खो देंगे।

अंततः, इस विशेषता को विश्वासपूर्ण ट्रेडिंग संकेतों पर लागू करना सबसे अच्छा है, जब आपके पास संभावित नुकसान की भरपाई के लिए कई लाभदायक स्थितियां हों।

ज़रेबंद

मार्टिंगेल किसी भी ट्रेडेड एसेट में सबसे जोखिमपूर्ण मनी मैनेजमेंट रणनीति है। इसमें प्रत्येक नुकसान के बाद अपने दांव को दोगुना करना शामिल है, इस उम्मीद में कि आने वाली स्थिति आपके सभी नुकसानों की पर्याप्त भरपाई करेगी, जिससे आपको शुद्ध लाभ मिलेगा।

उदाहरण के लिए, $20 हारने के बाद, एक व्यापारी इस आंकड़े को दोगुना करके $40, $80, $120, आदि कर देगा, जब तक कि जीतने वाली स्थिति न हो जाए। फिर भी, मार्टिंगेल कुछ लाभहीन स्थितियों के बाद भी काफी नुकसान पहुंचा सकता है। यह समस्या नियमित बाइनरी विकल्पों में और भी बढ़ जाती है, जिसमें भुगतान आपके दांव के 2x से कम होता है। इस प्रकार, व्यापारियों को हर बार अपने दांव को दोगुना से अधिक करने की आवश्यकता होगी।

फिर भी, मार्टिंगेल के अन्य रूप भी हैं, जिन्हें अक्सर 'रिवर्स' या एंटी-मार्टिंगेल कहा जाता है। सट्टेबाज प्रत्येक नुकसान के बाद अपने दांव के आकार को आधा कर देंगे और प्रत्येक लाभ के बाद उन्हें दोगुना कर देंगे। उदाहरण के लिए, $10 खोने के बाद, एक व्यापारी अगले दांव के लिए $5 आवंटित करता है, अगले के लिए $2.50, और इसी तरह नुकसान की लकीर के दौरान।

ऐसे परिदृश्यों में, एंटी-मार्टिंगेल व्यक्ति के वित्तीय जोखिम को कम करता है। फिर भी, इसका नकारात्मक पक्ष यह है कि खाते के पिछले शिखर पर लौटने में रिकवरी बहुत धीमी है। एक बार जब कोई व्यापारी जीत की लय में प्रवेश करना शुरू कर देता है, तो वे अपने जोखिम को दोगुना करके वृद्धि का लाभ उठाएंगे। फिर भी, पारंपरिक मार्टिंगेल की तरह, कोई व्यक्ति अपने बैलेंस का एक अच्छा हिस्सा खो सकता है। फिर से दांव को आधा करके, रिकवरी प्रक्रिया धीमी हो जाती है। 

हालांकि एंटी-मार्टिंगेल कैलकुलेटर मौजूद हैं, लेकिन यह रणनीति पहले बताए गए लगातार जोखिम के सिद्धांत पर टिकी नहीं रहती। इसमें बहुत जल्दी बहुत सारा पैसा खोने का जोखिम रहता है। यह निर्धारित करना असंभव है कि जीत या हार का सिलसिला कब शुरू होगा और कितने समय तक चलेगा।

फिबोनैकी

फिबोनाची बाइनरी विकल्पों में रिट्रेसमेंट को देखने के लिए एक बहुमुखी अवधारणा है। यह धन प्रबंधन के संदर्भ में मार्टिंगेल से कुछ तत्व उधार लेता है, जिससे यह समान रूप से जोखिम भरा हो जाता है। बाइनरी विकल्प पहले इस रणनीति के लिए फिबोनाची अनुक्रम पर विचार करते हैं, जो इस प्रकार है: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89, और इसी तरह। 

विचार यह है कि हारने की स्थिति में बड़े दांव लगाए जाएं और जीतने की स्थिति में छोटे दांव लगाए जाएं। ट्रेडर प्रत्येक हारने वाली शर्त के लिए क्रम से एक कदम दाईं ओर और प्रत्येक जीतने वाली ट्रेड के लिए एक कदम बाईं ओर बढ़ते हैं

इसकी शुरुआत आपके दांव के गुणक के रूप में श्रृंखला में एक प्रासंगिक संख्या चुनने से होती है। इसलिए, उदाहरण के लिए, 1 (अनुक्रम में पहला) चुनना $10 का प्रतिनिधित्व कर सकता है। मान लें कि कोई व्यक्ति पाँच-ट्रेड में हार के सिलसिले से गुज़रा, जिसमें छठा लाभदायक था:

• $10 हानि
• $10 हानि
• $20 हानि
• $30 हानि
• $50 हानि

छठे स्थान के लिए $80 की शर्त की आवश्यकता होगी। लाभदायक परिणाम के बाद, व्यापारी अगले व्यापार के लिए $30 का जोखिम उठाते हुए दो स्थानों पर वापस आ जाएगा (और प्रक्रिया जारी रखेगा)।

केली मानदंड

अंत में, हमारे पास केली मानदंड (जिसे केली रणनीति, केली फॉर्मूला या केली बेट भी कहा जाता है) है, जो एक कम लोकप्रिय धन प्रबंधन रणनीति है। इसके बावजूद, यह प्रतिशत के रूप में किसी ट्रेड पर क्या आवंटित करना है, यह तय करने का एक रूढ़िवादी तरीका है। मानदंड एक गणितीय सूत्र है जिसका श्रेय जॉन केली को जाता है, जो 60 के दशक में रहने वाले एक अमेरिकी वैज्ञानिक थे। 

जुए में इसकी जड़ें होने के बावजूद, यह बाइनरी ऑप्शन और ट्रेडेड मार्केट के अन्य रूपों पर लागू होता है। यह ध्यान देने योग्य है कि यह प्रणाली तब उपयुक्त होती है जब कोई व्यक्ति अपनी रणनीतियों की दीर्घकालिक कठिन संख्याएँ जानता हो, जैसे कि जीत की दर या जीतने की संभावना।

सूत्र इस प्रकार है: 

एफ = पी – (1-पी) / (बी-1)

F = वह प्रतिशत या अंश जो आवंटित किया जाना चाहिए

p = जीतने की संभावना

b = भुगतान

मान लें कि आपके खाते में $1000 शेष है, और आपका बाइनरी ऑप्शन ब्रोकर आपके दांव का 90% या 0.9 (b) भुगतान करता है। आइए यह भी कल्पना करें कि आपकी जीत दर (p) 60% है। इन आंकड़ों के साथ, आप इनपुट करेंगे:

0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%

इस प्रकार, एक व्यापारी उस विशेष बाइनरी स्थिति के लिए अपने खाते का 2.9% जोखिम में डालेगा।

निष्कर्ष

वे कहते हैं कि बाइनरी ऑप्शन और अन्य ट्रेडेड मार्केट में सिर्फ़ एक सिक्का उछालकर सफलता पाई जा सकती है। इस मामले में लाभदायक ट्रेडर्स को लाभहीन ट्रेडर्स से अलग करने वाली बात है उनका मनी मैनेजमेंट। सट्टेबाजों के पास इस चर पर नियंत्रण होता है, जो बाइनरी ट्रेडिंग में दीर्घकालिक सफलता की कुंजी है। फिर भी, पर्याप्त नुकसान को रोकने के लिए सर्वोत्तम रणनीति चुनना आवश्यक है।

यद्यपि 'रक्षा करना' किसी की प्राथमिकता होनी चाहिए, लेकिन अपने लाभ की संभावना को लगातार बढ़ाने के तरीके खोजना, वास्तव में लाभदायक अनुभव की कुंजी है। 

बाइनरी ऑप्शन ट्रेडिंग में धन प्रबंधन के बारे में सबसे अधिक पूछे जाने वाले प्रश्न: