एफसीए विनियमन क्या है? - परिभाषा और स्पष्टीकरण

कई देश जो वित्तीय बाजारों को आय के व्यवहार्य स्रोत के रूप में व्यापार करते हैं, उन्होंने व्यापारियों और एजेंसियों के व्यापार के लिए विभिन्न संपत्तियों को वैध कर दिया है। पारदर्शिता और निष्पक्षता बढ़ाने में मदद करने के लिए वैधीकरण के लिए इन बाजारों के विनियमन की भी आवश्यकता होती है। 

यूके में, वित्तीय बाजारों को विनियमित करने के लिए अनिवार्य संस्था है वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA). यह प्रभारी है यह सुनिश्चित करना कि सभी बाजार सहभागियों, व्यापारिक दलालों, व्यापारियों, व्यवसायों, एजेंसियों और सलाहकारों को लाइसेंस दिया जाता है। 

एक वित्तीय आचरण विनियमन क्या है?

यह यूनाइटेड किंगडम में एजेंसियों के लिए स्तर एक विनियमन के रूप में वर्गीकृत विनियमन के लिए विश्वसनीय अधिकारियों में से एक है। यह एक स्वतंत्र नियामक संस्था है जो खुदरा और कॉर्पोरेट एजेंसियों दोनों को नियंत्रित करती है।

यह किसी भी सरकारी धन को प्राप्त नहीं करता है और अपनी सेवाओं के लिए वित्तीय एजेंसियों को शुल्क लगाकर संचालित करता है जो इसे नियंत्रित करता है। FCA द्वारा फर्म को प्रदान की जाने वाली सेवाओं के अनुसार ट्रेडिंग शुल्क अलग-अलग होते हैं। संसद और यूके कोषागार एफसीए की देखरेख करता है। 

वित्तीय आचरण प्राधिकरण का इतिहास 

एफसीए की स्थापना 2013 में 2000 में बनाए गए वित्तीय सेवा अधिनियम को लागू करने के लिए हुई थी और 2012 में संशोधित किया गया था वित्तीय सेवा अधिनियम 2012. इन कानूनों के तीन मुख्य उद्देश्य हैं, यूके के वित्तीय क्षेत्र में अखंडता को सक्षम बनाना, और वित्त में सेवा प्रदाताओं के बीच उचित प्रतिस्पर्धा की अनुमति देना। 

उनका लक्ष्य व्यापारियों को अनुचित वित्तीय व्यवहारों से बचाना भी है। वित्तीय आचरण प्राधिकरण के साथ काम करता है बैंक ऑफ इंग्लैंड और यूके में वित्तीय क्षेत्र में स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए प्रूडेंशियल रेगुलेशन अथॉरिटी। 

इसकी स्थापना यह सुनिश्चित करने के लिए भी थी कि यह 2008 में हुए वित्तीय संकट की पुनरावृत्ति को रोकने के लिए जोखिम भरी वित्तीय संपत्तियों को विनियमित करके जोखिम को नियंत्रित करता है। 2020 में इसे लागू किया गया। 

ट्रिपल प्रमाणीकरण प्रक्रिया के माध्यम से बैंक खातों के लिए सुरक्षा सावधानियां यदि बैंक खाते यह सुनिश्चित करते हैं कि हस्तांतरण प्रक्रिया सुरक्षित है।

एफसीए कैसे काम करता है?

यह सदस्यों की एक समिति के माध्यम से काम करता है जो संस्था में विभिन्न कार्य करता है। उनके पास ऐसे क्षेत्र हैं जिनमें प्रत्येक क्षेत्र में एक समिति होती है जो एक निर्दिष्ट कार्य करती है। 

ये समितियाँ ऑडिट, नामांकन, पारिश्रमिक, जोखिम, विनियमन और कार्यों की निगरानी को कवर करती हैं। वित्तीय सेवा फर्मों, क्रेडिट प्रदाताओं और निवेश कंपनियों को पंजीकरण करना होगा और लाइसेंस प्राप्त करना होगा यूके में सेवाएं प्रदान करने के लिए एफसीए

वे न्यूनतम आवश्यकताओं के साथ अपनी वेबसाइट पर आवेदन कर सकते हैं, एफसीए जांचता है कि क्या यह गुणवत्ता मानकों को पूरा करता है, और निर्धारित कानूनों के अनुसार अन्य निरीक्षण करता है। लाइसेंस प्रक्रिया के लिए आवेदन में छह से बारह महीने लगते हैं। 

एफसीए के कार्य

  • यह वित्तीय क्षेत्र में अनुचित व्यवहारों को रोकता है, जैसे कि मूल्य हेरफेर, छिपे हुए शुल्क, अनुचित प्रतिस्पर्धा, और अंदरूनी व्यापार में वित्तीय विश्वसनीयता की कमी। 
  • यह लाइसेंस देने से पहले उद्योग मानकों को पूरा करने के लिए यूनाइटेड किंगडम के भीतर लाइसेंस के लिए आवेदकों के लिए पृष्ठभूमि और सेवा प्रावधानों की जांच करता है। यह सुनिश्चित करता है कि वित्तीय प्रदाता जैसे तरलता प्रदाता और दलाल विश्वसनीय हैं। 
  • यह स्वतंत्र वित्तीय प्रदाताओं और सलाहकारों को नियंत्रित करता है जो यूनाइटेड किंगडम में लाइसेंस प्राप्त किसी विशिष्ट फर्म के अधीन नहीं हैं। 
  • सुनिश्चित करें कि एफसीए द्वारा विनियमित वित्तीय फर्मों और एजेंसियों के कर्मचारी रोजगार के न्यूनतम योग्यता मानकों को पूरा करते हैं। 
  • यह छोटे वित्तीय भी प्रदान करता है फर्मों को सलाह और कानूनी मार्गदर्शन कि उन्हें कैसे संचालित करने की आवश्यकता है, विशेष रूप से वे जो कानूनी सलाह नहीं दे सकते। 
  • यह वित्तीय क्षेत्र से संबंधित किसी भी मुद्दे को खोजने और उन पर कार्रवाई करने के लिए बाजार सहभागियों, अन्य नियामक संस्थानों और उपभोक्ता मंचों से जानकारी प्राप्त करता है। 
  • वे उन बुनियादी ढांचे की निगरानी के प्रभारी हैं जिनका उपयोग वित्तीय एजेंसियां करती हैं, जैसे कि ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह औद्योगिक मानकों को पूरा करता है और उपभोक्ताओं के लिए उचित सेवाएं प्रदान करता है।
  • यह उन शर्तों को प्रदान करता है जो वित्तीय उत्पादों, सेवाओं और निवेशों को वैध बनाने और यूनाइटेड किंगडम के भीतर बिक्री शुरू करने के लिए पूरा करना होता है। 
  • उनके पास किसी भी भ्रामक प्रचार या बोनस ऑफ़र पर प्रतिबंध लगाने का अधिकार है जो कानूनी आवश्यकता के अनुसार नहीं हैं। 
  • यह इनमें से किसी भी वित्तीय उत्पाद पर प्रतिबंध लगा सकता है यदि वह एक वर्ष तक बाजार में मानक आवश्यकताओं को पूरा नहीं करता है। 
  • बैंकों और वित्तीय संस्थानों को अपने ग्राहकों को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) कानूनों के अनुसार पंजीकृत करना होगा। इसमें अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) नियम शामिल हैं। यह वित्तीय बाजारों का उपयोग करके मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य धोखाधड़ी गतिविधियों को रोकने के लिए निवेशकों की पहचान करना चाहता है। 
  • एएमएल और केवाईसी नियम वित्तीय प्रदाताओं जैसे दलालों को संदिग्ध खातों की निगरानी और रिपोर्ट करने की अनुमति देते हैं। यह सभी निवेशकों को पंजीकृत करने और निवेशकों और व्यापारिक फर्मों से कर चोरी को कम करने का एक तरीका भी है। 
  • इसके पास उपभोक्ताओं और प्रतिस्पर्धी फर्मों की अवैध प्रथाओं के लिए किसी भी शिकायत की जांच करने का अधिकार है यदि उन्होंने किसी भी नियम का उल्लंघन किया है। 
  • यह जांच के तहत फर्मों की किसी भी गतिविधि को रोक सकता है और पूरी होने तक उनकी संपत्ति को फ्रीज कर सकता है। 
  • वे सुनिश्चित करते हैं कि नियमों का उल्लंघन करने वाले या अवैध आचरण करने वालों को दंड मिले, और उनके लाइसेंस निलंबित हो जाएं। 

एफसीए विनियमन के लाभ 

वे शीर्ष में से एक हैं नियामक संस्थाएं वित्तीय उद्योग में, जैसे कि इसके द्वारा विनियमित एजेंसियों की विश्वसनीयता है। 

इसके सख्त नियम हैं जो सबसे कठिन हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि यूनाइटेड किंगडम में पेश किए जाने वाले उत्पाद और सेवाएं भरोसेमंद हैं। 

यह वित्तीय उद्योग में कदाचार को कम करता है और बाजार सहभागियों के बीच निष्पक्ष और पारदर्शी संचालन सुनिश्चित करता है।

निष्कर्ष 

FCA एक नियामक संस्था है जिसमें उपभोक्ताओं और वित्तीय सेवा प्रदाताओं के लिए सख्त शर्तें. इन विनियमों ने यूके को निवेशकों और व्यापारियों के लिए विभिन्न वित्तीय संपत्तियों के लिए सुरक्षित बना दिया है। एफसीए नियमों की विश्वसनीयता के कारण एफसीए के नियमों वाले ट्रेडिंग ब्रोकर निवेशकों को आकर्षित करते हैं।

 इसने यूनाइटेड किंगडम में वित्तीय सेवाओं को विनियमित करके विदेशी मुद्रा और स्टॉक ट्रेडिंग में घोटालों को कम किया है। यह कहना सुरक्षित है कि एफसीए अपने कार्यों को अंजाम दे रहा है और यूके में निष्पक्ष और अभिन्न वित्तीय बाजारों के अपने लक्ष्यों को पूरा कर चुका है। 

वित्तीय आचरण प्राधिकरण किन देशों को नियंत्रित करता है?

एफसीए एक स्वतंत्र संगठन है जो यूनाइटेड किंगडम में वित्तीय सेवाओं को नियंत्रित करता है। 

एफसीए विनियमन की आवश्यकता किसे है?

यह जनता को ऋण की पेशकश करने वाली किसी भी फर्म, वित्तीय उत्पादों या सेवाओं की पेशकश करने वाली एजेंसियों और यूनाइटेड किंगडम में काम करने वाली निवेश कंपनियों को नियंत्रित करता है। 

एफसीए को कौन फंड करता है?

यह अपने सदस्यों के रूप में पंजीकृत एजेंसियों को प्रदान की जाने वाली सेवाओं पर लगाए गए शुल्क से धन प्राप्त करता है। 

लेखक के बारे में

मैं 10 से अधिक वर्षों के लिए एक अनुभवी द्विआधारी विकल्प व्यापारी हूं। मुख्य रूप से, मैं बहुत अधिक हिट दर पर 60 सेकंड-ट्रेडों का व्यापार करता हूं।

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