Što je devizni derivat? – Definicija i primjer


Devizni derivati su financijski instrumenti koji svoju vrijednost izvode iz tečaja ili performansi jedne ili više valuta, uključujući opcije, terminske ugovore, zamjene i druge izvedene instrumente kojima se trguje na deviznom tržištu.

Devizni derivat ukratko

  • Valutni derivati izvode vrijednost iz deviznih tečajeva, uključujući opcije, forwarde, futures i swapove.
  • Vrste: orward ugovori, terminski ugovori i opcije.
  • Binarne opcije, iako su povezane s forex tržištima, razlikuju se od tradicionalnih forex derivata.

Vrste deviznih tečajeva Derivatives

Devizne izvedenice obuhvaćaju različite instrumente prilagođene za postizanje različitih ciljeva upravljanja rizicima i ulaganja. Devizni derivati obično postoje tri vrste:

  • Terminski ugovor
  • Futures ugovor
  • Mogućnosti

Dali si znao?

Devizni derivati su financijski instrumenti kojima se najčešće trguje jer su profitabilni!

Terminski ugovor

Špediterskim ugovorima se bave trgovci koji žele ograničiti svoje rizike. Ovi devizni derivati štite trgovci od rizika fluktuacije tečaja. 

Primjer terminskog ugovora

Pretpostavimo da nekome prodajete robu. Slažete se da ćete u budućnosti primiti plaćanje za prodanu robu. U ovoj situaciji odlučujete sklopiti terminski ugovor. 

Kupac će vam platiti točan iznos na koji ste oboje suglasni. Ovaj iznos je obično trenutna cijena valute. Čak i ako valuta fluktuira u vrijeme izvršenja, imat ćete vrijednost na koju ste pristali. 

Futures ugovor

Terminski ugovori najbolji su financijski instrumenti za špekulante koji žele zaraditi. Trgovci koji žele profitirati od jačanja ili slabljenja valute prepuštaju se terminskom ugovoru. 

Nagađanja su uključena. Stoga trgovce izlaže mnogo većem riziku. 

Primjer budućeg ugovora

Recimo da Saudijska Arabija, zemlja izvoznica nafte, želi sklopiti budući ugovor sa Sjedinjenim Državama koje uvoze naftu. Dogovaraju se o unaprijed određenoj cijeni od $60 po barelu nafte, što je fiksna cijena. U ugovoru je navedeno da će Saudijska Arabija isporučiti 1000 barela nafte Sjedinjenim Državama kada ugovor istekne za tri mjeseca.

Sada, pretpostavimo da cijena nafte varira tijekom tri mjeseca. Po isteku ugovora tržišna cijena nafte iznosi $70 po barelu. Unatoč ovom povećanju tržišne cijene, Saudijska Arabija je još uvijek obvezna prodavati naftu Sjedinjenim Državama po fiksnoj cijeni od $60 po barelu prema uvjetima ugovora. Dakle, Sjedinjene Države primaju 1.000 barela nafte iz Saudijske Arabije i plaćaju $60.000 ($60 po barelu) prema ugovoru.

S druge strane, da je tržišna cijena nafte pala na $50 po barelu po isteku ugovora, Saudijska Arabija bi i dalje bila obvezna prodavati naftu Sjedinjenim Državama po fiksnoj cijeni od $60 po barelu. U ovom slučaju, Sjedinjene Države imaju koristi od niže tržišne cijene, ali i dalje plaćaju $60,000 ($60 po barelu) Saudijskoj Arabiji prema ugovoru.

Mogućnosti

Ovo su druge vrste deviznih izvedenica koje vam omogućuju kupnju/prodaju valute. Ovo su opcije; možete sklopiti te ugovore za transakcije po određenoj cijeni. Baš kao i budući ugovor, opcije također imaju rok trajanja. Međutim, možete kupiti ili prodati određene opcije čak i prije nego što isteknu. 

Primjer opcija

Morate biti svjesni pojma koji se zove "binarne opcije". Možete odabrati bilo koji valutni par i trgovati njime kao deviznim derivatom. Vi samo trebate pronaći pouzdanog brokera binarnih opcija. 

Forex valutni parovi s binarnim opcijama kojima se najčešće trguje uključuju USD/GBP, USD/EUR itd. Međutim, trgovac bi trebao točno predvidjeti hoće li valutni parovi povećati vrijednost ili će pasti. Inače biste mogli izgubiti novac. 

Jesu li binarne opcije devize Derivativno?

Binarne opcije mogu se smatrati izvedenicama u smislu da je njihova vrijednost izvedena iz temeljne imovine—u ovom slučaju, tečaja na forex tržištu. Međutim, oni nisu posebno devizni (forex) izvedenice u tradicionalnom smislu.

  • Devizni derivati obično uključuju instrumente kao što su forwardi, futures, opcije i swapovi koji su izravno povezani s promjenama deviznih tečajeva.
  • Binarne opcije, iako su povezane s forex tržištem, posebna su vrsta izvedenog ugovora gdje je isplata strukturirana kao prijedlog "sve ili ništa" na temelju ispunjava li temeljna imovina (u ovom slučaju tečaj) određene uvjete pri isteku.

Zamotavanje!

Stoga devizni derivat nije tako kompliciran kako bi moglo zvučati. S druge strane, ovo je jedna od najprikladnijih sredstava za trgovanje za sve trgovce. Imaju visoku profitabilnost i bolje šanse za zaradu zbog tržišnih volatilnosti. Međutim, to je također igra nagađanja, a u nju se treba upuštati samo na vlastitu odgovornost. 

O autoru

Percival Knight
Percival Knight je iskusan trgovac binarnim opcijama više od deset godina. Uglavnom, on trguje trgovinama od 60 sekundi uz vrlo visoku stopu pogodaka. Moja omiljena strategija je korištenje svijećnjaka i lažnih proboja

Napiši komentar