Što je FCA regulativa? – Definicija i objašnjenje

Mnoge zemlje koje priznaju trgovanje na financijskim tržištima kao održiv izvor prihoda legalizirale su raznu imovinu trgovaca i agencija za trgovinu. Legalizacija također zahtijeva regulaciju ovih tržišta kako bi se povećala transparentnost i pravednost. 

U Ujedinjenom Kraljevstvu, institucija ovlaštena za reguliranje financijskih tržišta je Uprava za financijsko ponašanje (FCA). Ono je zaduženo za osiguravajući da svi sudionici na tržištu, trgovački posrednici, trgovci, tvrtke, agencije i savjetnici imaju licencu. 

Što je Uredba o financijskom ponašanju?

To je jedno od pouzdanih tijela za regulativu klasificiranu kao propis prve razine za agencije u Ujedinjenom Kraljevstvu. To je neovisna regulatorna institucija koja regulira i maloprodajne i korporativne agencije.

Ne prima nikakva državna sredstva i djeluje tako da naplaćuje naknade za svoje usluge financijskim agencijama koje regulira. Naknade za trgovanje variraju ovisno o uslugama koje FCA pruža tvrtki. Parlament i Britanska riznica nadzire FCA. 

Povijest Uprave za financijsko ponašanje 

FCA je osnovana 2013. za provedbu Zakona o financijskim uslugama koji je stvoren 2000. i izmijenjen 2012. kao Zakon o financijskim uslugama iz 2012. Ovi zakoni imaju tri glavna cilja, omogućiti integritet u financijskom sektoru Ujedinjenog Kraljevstva i omogućiti pošteno natjecanje između pružatelja usluga u financijama. 

Također im je cilj zaštititi trgovce od nepoštenih financijskih praksi. Uprava za financijsko ponašanje radi s Bank of England i Tijelo za prudencijsku regulativu kako bi se osigurala stabilnost u financijskom sektoru u Ujedinjenom Kraljevstvu. 

Njegovo je osnivanje također trebalo osigurati kontrolu rizika reguliranjem rizične financijske imovine kako bi se spriječilo ponavljanje financijske krize koja se dogodila 2008. godine. U 2020. implementirao je 

Sigurnosne mjere za bankovne račune putem trostruke provjere autentičnosti bankovnih računa kako bi se osiguralo da su procesi prijenosa sigurni.

Kako funkcionira FCA?

Djeluje kroz odbor članova koji obavljaju različite funkcije u ustanovi. Imaju sektore takve da svaki sektor ima odbor koji se bavi određenom funkcijom. 

Ovi odbori pokrivaju revizije, imenovanja, naknade, rizik, regulaciju i nadzor funkcija. Tvrtke za financijske usluge, davatelji kredita i investicijska društva moraju se registrirati i dobiti licencu kod FCA nudi usluge u Velikoj Britaniji

Mogu se prijaviti na svojoj web stranici uz minimalne zahtjeve, FCA provjerava zadovoljava li standarde kvalitete i druge inspekcije prema propisanim zakonima. Proces podnošenja zahtjeva za licenciranje traje od šest do dvanaest mjeseci. 

Zadaci FCA

  • Spriječava nepoštene prakse u financijskom sektoru, kao što su manipulacija cijenama, skriveni troškovi, nelojalna konkurencija i nedostatak financijske pouzdanosti pri trgovanju povlaštenim informacijama. 
  • Provjerava pozadinu i odredbe usluga za podnositelje zahtjeva za licencu unutar Ujedinjenog Kraljevstva kako bi zadovoljili industrijske standarde prije nego što ih licenciraju. Osigurava da financijski davatelji kao što su pružatelji likvidnosti i brokeri su pouzdani. 
  • Regulira neovisne financijske pružatelje i savjetnike koji nisu pod određenom tvrtkom licenciranom u Ujedinjenom Kraljevstvu. 
  • Osigurati da osoblje financijskih tvrtki i agencija koje regulira FCA ispunjava minimalne kvalifikacijske standarde zapošljavanja. 
  • Također nudi manje financijske savjete tvrtki i pravne smjernice o tome kako su dužne raditi, posebno one koje si ne mogu priuštiti pravnog savjeta. 
  • Pronalazi informacije od sudionika na tržištu, drugih regulatornih institucija i potrošačkih foruma kako bi pronašao bilo koja pitanja povezana s financijskim sektorom i djelovala na njih. 
  • Oni su zaduženi za praćenje infrastrukture koju koriste financijske agencije, kao što je softver za trgovanje, kako bi osigurali da ispunjava industrijske standarde i nudi poštene usluge za potrošače.
  • Njime se osiguravaju uvjeti koje financijski proizvodi, usluge i ulaganja moraju zadovoljiti da bi bili legalizirani i počeli prodavati unutar Ujedinjenog Kraljevstva. 
  • Imaju ovlasti zabraniti sve obmanjujuće promotivne ili bonus ponude koje nisu u skladu sa zakonskim zahtjevima. 
  • Može zabraniti bilo koji od ovih financijskih proizvoda ako ne ispunjava standardne zahtjeve na tržištu do godinu dana. 
  • Banke i financijske institucije moraju registrirati svoje klijente u skladu sa zakonima o sprječavanju pranja novca (AML). To uključuje pravila Upoznaj svog kupca (KYC). Nastoji identificirati ulagače kako bi spriječio pranje novca i druge prijevarne aktivnosti korištenjem financijskih tržišta. 
  • Propisi o AML-u i KYC-u omogućuju financijskim pružateljima usluga kao što su brokeri da prate i prijavljuju sumnjive račune. To je također metoda registracije svih ulagača i smanjenja porezne utaje investitora i trgovačkih društava. 
  • Ima ovlast istražiti sve pritužbe potrošača i konkurentskih tvrtki na nezakonite postupke ako su prekršile bilo koja pravila. 
  • Može zaustaviti sve aktivnosti tvrtki pod istragom i zamrznuti njihovu imovinu dok se ne završi. 
  • Oni osiguravaju da oni za koje se utvrdi da krše pravila ili prakticiraju nezakonito ponašanje dobiju kazne, a njihove licence budu suspendirane. 

Prednosti FCA regulacije 

One su u vrhu regulatorne institucije u financijskoj industriji, tako da agencije koje ona regulira imaju kredibilitet. 

Ima stroge propise koji su najstroži, osiguravajući da proizvodi i usluge koje se nude u Ujedinjenom Kraljevstvu budu pouzdani. 

Smanjuje nedolično ponašanje u financijskoj industriji i osigurava pošteno i transparentno poslovanje među sudionicima na tržištu.

Zaključak 

FCA je regulatorna institucija sa strogi uvjeti za potrošače i pružatelje financijskih usluga. Ovi su propisi učinili UK sigurnom za ulagače i trgovce različitom financijskom imovinom. Trgovinski posrednici s propisima FCA privlače investitore zbog pouzdanosti FCA propisa.

 Smanjio je prijevare u forexu i trgovanju dionicama reguliranjem financijskih usluga u Ujedinjenom Kraljevstvu. Sa sigurnošću se može reći da FCA izvršava svoje funkcije i da je ispunila svoje ciljeve poštenih i cjelovitih financijskih tržišta u Ujedinjenom Kraljevstvu. 

Koje zemlje regulira Uprava za financijsko ponašanje?

FCA je neovisna organizacija koja regulira financijske usluge u Ujedinjenom Kraljevstvu. 

Kome treba FCA regulativa?

Regulira sve tvrtke koje nude kredite javnosti, agencije koje nude financijske proizvode ili usluge i investicijska društva koja posluju u Ujedinjenom Kraljevstvu. 

Tko financira FCA?

Sredstva stječe od naknada koje se naplaćuju za usluge koje pruža agencijama registriranim kao njegovi članovi. 

O autoru

Iskusan sam trgovac binarnim opcijama više od 10 godina. Uglavnom, trgujem 60 sekundnih transakcija uz vrlo visoku stopu pogodaka.

Napiši komentar

Što dalje čitati