Mudro upravljanje novcem jednako je važno kao i trgovanje binarnim opcijama. Čak i najbolje strategije trgovanja mogu propasti bez čvrstog plana upravljanja novcem.
U ovom ćemo vodiču raščlaniti bitne tehnike upravljanja novcem koje vam mogu pomoći da zaštitite svoj kapital i povećate svoje šanse za uspjeh na tržištima.
Ključne činjenice koje treba znati o upravljanju novcem:
- Upravljanje novcem koristi brojne tehnike za ograničavanje gubitaka dok istovremeno pronalazi načine za promicanje rasta kapitala uz minimalan rizik
- Korištenje diskrecijskih sredstava, umjerena alokacija i realna očekivanja temelj su upravljanja novcem u binarnim opcijama
- Popularne strategije uključuju pravilo postotka, udvostručenje, Martingale, Fibonacci i Kellyjev kriterij
Što je upravljanje novcem u binarnom trgovanju?
Upravljanje novcem uključuje razne tehnike koje trgovci koriste kako bi ograničili izloženost svog trgovačkog kapitala. U konačnici, cilj je što više profitirati uz izdvajanje najmanje sredstava.
S obzirom na mnoge varijable koje su prisutne na tržištima, teško je održavati visoku sposobnost predviđanja u binarnim opcijama. Međutim, glavna varijabla unutar njihove kontrole je koliko novca trgovci odluče posvetiti. S učinkovitom, vještom strategijom koja izglede stavlja u njihovu korist, trgovci imaju priliku preživjeti i napredovati.
Ispravno upravljanje novcem uvijek bi se prvo trebalo usredotočiti na minimiziranje gubitaka. Isti koncept je ključan kada trgovci pokažu stabilnu dobit kako bi se osiguralo da brzo ne izgube većinu ili sve svoje dobitke.
Upravljanje novcem također se odnosi na način na koji trgovci rješavaju svoje promjenjive gubitke i dobitke tijekom živih pozicija. Dok binarne opcije imaju fiksne dvostruke ishode, tijekom stvarnog trgovanja postoje različite značajke koje mogu povećati navedene gubitke i dobitke (npr. značajka 'udvostručenja').
Često koristimo izraze upravljanje novcem i upravljanje rizikom kao sinonimi. Unatoč sličnostima, razlika postoji. Upravljanje novcem odnosi se na kontrolu monetarnih uvjeta vaših trgovanja (npr. veličina vaše pozicije ili koliko ulažete kao postotak vašeg računa). U međuvremenu, rizik se više odnosi na tehnike za ograničavanje vaše monetarne izloženosti i upravljanje različitim ishodima trgovanja.
Naše kalkulator za upravljanje novcem može vam pomoći da ostanete u tijeku sa svojim financijama i izbjegnete financijsku štetu.
Pravila za upravljanje novcem u binarnim opcijama
Razumijevanje pravila za ispravne strategije upravljanja daje temelj za strategije. Obradimo ih u nastavku.
Korištenje diskrecijskog prihoda
Upravljanje novcem počinje mnogo prije nego što se trgovci počnu baviti grafikonima: na izvoru vašeg kapitala za trgovanje. Među najvažnijim pravilima u trgovanju i ulaganju je "ulagati samo novac koji si možete priuštiti izgubiti." Tržišta kojima se trguje poput binarnih opcija vrlo su spekulativna i nestabilna. Statistički gledano, samo ih nekoliko dugoročno ostaje profitabilno.
Prvi uzrok je taj što trgovci koriste svoj posljednji novčić za ulaganje u nadi da će brzo udvostručiti svoje ulaganje. Problem je emocionalna vezanost za ovaj novac, što dovodi do pretjeranog trgovanja i prekomjernog zaduživanja. Lakše je donositi bolje odluke o trgovanju sredstvima koja nisu vezana za životne troškove.
Zbog toga je ključno ući u binarno trgovanje s diskrecijskim prihodom, po mogućnosti alocirati mali dio toga.
Umjerena dodjela
Ovaj se koncept odnosi na uobičajeno postotno pravilo (više o tome kasnije). Trgovcima je lako riskirati preveliki iznos stanja na računu (recimo 10%) za svaku poziciju. Ipak, to povećava šanse da izgube značajan dio koji se teško može povratiti.
Na primjer, trgovcu bi trebao dobitak od 11,1% da se vrati na prethodnu točku ako je izgubio 10%. Postotak oporavka raste eksponencijalno što je veći rizik.
Također bismo trebali napomenuti da standardne binarne opcije prirodno imaju niske isplate, što povećava stopu oporavka. Ukratko, trgovci bi trebali biti umjereni u tome koliko riskiraju za svaku poziciju.
S umjerenom raspodjelom povezano je održavanje dosljednog rasta. Spor i postojan pobjeđuje u utrci. Iako su neke od strategija koje će uskoro uslijediti protivne ovom načelu, sigurnije je povećavati svoje pozicije malo po malo bez drastične varijacije.
Realna očekivanja rasta
Kao što je spomenuto, standardne binarne opcije pružaju slabe povrate na trgovinu unatoč ideji brze zarade. Stoga je ključno imati na umu realna očekivanja.
Sa vedrije strane, postoje bolje plaćene binarne opcije. Ipak, oni su složeniji i teško ih je dosljedno predvidjeti. Način rješavanja ovog problema je spekuliranje profitabilnim stilovima trgovanja poput općeg spot trgovanja na raznim tržištima.
Strategije za upravljanje novcem
Bez pravila, pokrijmo sada detaljnije različite strategije upravljanja novcem.
Pravilo postotka
'Pravilo postotka' navodi da bi trgovci trebali izložiti X% stanja svog računa za svaku trgovinu. Obično je brojka 1%. Dakle, netko s $1000 ne bi trebao riskirati više od $10. Iako je prilično konzervativan ili umjeren, on objašnjava najgori mogući scenarij. Ideja je da čak i nakon nevjerojatnog gubitničkog niza od 99 trgovina, trgovac još uvijek ima novac na svom saldu.
Pravilo postotka učinkovito je iz nekoliko razloga. Prvo, matematički je objektivan i neodstupajući. Zamka s kojom se mnogi trgovci suočavaju pri upravljanju novcem je neodržavanje dosljednog rizika. Netko može riskirati 2% svog računa, a zatim, nakon niza profita, to povećati na 10%. Samo je pitanje vremena kada će se vratiti tamo gdje su bili prije i možda izgubiti više. To ne znači da trgovci ne mogu povećati svoju raspodjelu po trgovini. Međutim, to bi se trebalo dogoditi postupno bez neuobičajeno velikog skoka.
Još jedna prednost pravila postotka je kako ono stalno raste ili smanjuje vaš račun. U fazi rasta, isti 1% s vremenom postaje sve vrjedniji. Na primjer, ako povećate svoj kapital s $1000 na $1200, vaš rizik je $12, a ne izvorni $10.
Suprotno tome, isti 1% smanjuje vašu raspodjelu po trgovini tijekom gubitničke serije. Na primjer, ako se vaš račun smanji s $1000 na $800, rizik se smanjuje s $10 na $8.
Udvostručavanje
'Udvostručenje' omogućuje trgovcima da udvostruče isplatu profitabilne pozicije. To je značajka koju pružaju određeni brokeri binarnih opcija, a trgovci je obično mogu dodati pet do deset minuta prije isteka.
Trgovci dobivaju dvostruku isplatu ako njihova pozicija ispunjava uvjete njihovog početnog opcijskog ugovora. Na primjer, pretpostavimo da ste riskirali $20 da biste zaradili $18 na standardnoj trgovini binarnim opcijama. Dodavanje značajke udvostručavanja znači da potencijalno možete dobiti $36. Ipak, udvostručenje je mač s dvije oštrice budući da se može izgubiti dvostruko više od udjela ako uvjeti nisu ispunjeni. U ovom slučaju izgubili biste $40 umjesto $20.
U konačnici, primjena ove značajke na pouzdane signale trgovanja najbolja je nakon što imate nekoliko dobitnih pozicija kako biste nadoknadili potencijalne gubitke.
Posrtaljka
Martingale je najrizičnija strategija upravljanja novcem u bilo kojoj imovini kojom se trguje. Uključuje udvostručenje vaših oklada nakon svakog gubitka u nadi da će nadolazeća pozicija značajno kompenzirati sve vaše gubitke, dajući vam neto dobit.
Na primjer, nakon gubitka $20, trgovac bi udvostručio ovu brojku na $40, $80, $120 itd. dok se ne pojavi pobjednička pozicija. Ipak, Martingale može dovesti do značajnih gubitaka čak i nakon nekoliko neprofitabilnih pozicija. Ovaj problem dodatno je povećan u regularnim binarnim opcijama s isplatama koje su manje od 2x vaše oklade. Stoga bi trgovci svaki put morali više nego udvostručiti svoj ulog.
Ipak, postoje i druge varijacije Martingalea, koje se često nazivaju 'obrnutim' ili anti-Martingaleom. Špekulanti će prepoloviti svoje oklade nakon svakog gubitka i udvostručiti ih nakon svakog dobitka. Na primjer, nakon gubitka $10, trgovac dodjeljuje $5 za sljedeću okladu, $2,50 za sljedeću, i tako dalje tijekom niza gubitaka.
Anti-Martingale, u takvim scenarijima, doista smanjuje nečiji financijski rizik. Ipak, loša je strana to što je oporavak pri povratku na prethodni vrhunac računa mnogo sporiji. Jednom kada trgovac počne ulaziti u pobjednički niz, kapitalizirat će rast tako što će udvostručiti svoj rizik. Ipak, kao i kod tradicionalnog Martingalea, može se izgubiti pristojan dio ravnoteže. Ponovnim prepolovljenjem uloga, proces oporavka postaje sporiji.
Iako postoje Anti-Martingale kalkulatori, ova se strategija ne drži ranije spomenutog načela dosljednog rizika. Čovjek je podložan brzom gubitku mnogo novca. Nemoguće je odrediti kada će se dogoditi niz pobjeda ili poraza i koliko dugo.
Fibonacci
Fibonacci je svestran koncept u binarnim opcijama za promatranje retracementa. Posuđuje neke elemente od Martingalea u kontekstu upravljanja novcem, što ga čini podjednako riskantnim. Binarne opcije prvo razmatraju Fibonaccijev niz za ovu strategiju, koji ide kako slijedi: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89, i tako dalje.
Ideja je staviti veće oklade tijekom niza poraza, a manje tijekom niza pobjeda. Trgovci se pomiču korak udesno od niza za svaku izgubljenu okladu i korak ulijevo za svaku dobitnu trgovinu
Počinje odabirom relevantnog broja u nizu kao množitelja vaše oklade. Tako, na primjer, odabir 1 (prvi u nizu) može predstavljati $10. Pretpostavimo da je jedna prošla kroz niz od pet gubitaka, pri čemu je šesta bila profitabilna:
- $10 gubitak
- $10 gubitak
- $20 gubitak
- $30 gubitak
- $50 gubitak
Šesta pozicija bi zahtijevala ulog $80. Nakon profitabilnog ishoda, trgovac bi se vratio na dva mjesta, riskirajući $30 za sljedeću trgovinu (i nastavak procesa).
Kellyjev kriterij
Konačno, imamo Kellyjev kriterij (koji se također naziva Kellyjeva strategija, Kellyjeva formula ili Kellyjeva oklada), manje popularnu strategiju upravljanja novcem. Unatoč tome, to je konzervativna metoda za odlučivanje što će se izdvojiti u trgovini kao postotak. Kriterij je matematička formula koja se pripisuje Johnu Kellyju, američkom znanstveniku koji je živio 60-ih godina prošlog stoljeća.
Iako ima svoje korijene u kockanju, primjenjuje se na binarne opcije i druge oblike tržišta kojima se trguje. Vrijedno je napomenuti da je ovaj sustav prikladan kada se znaju dugoročne teške brojke njihovih strategija, poput stope dobitka ili vjerojatnosti dobitka.
Evo formule:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = postotak ili dio koji treba dodijeliti
p = vjerojatnost dobitka
b = isplata
Pretpostavimo da imate $1000 kao stanje računa, a vaš broker binarnih opcija plaća 90% ili 0,9 (b) vaše oklade. Zamislimo također da je vaša stopa pobjede (p) 60%. S ovim brojkama biste unijeli:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Stoga bi trgovac riskirao 2,9% svog računa za tu određenu binarnu poziciju.
(Upozorenje o riziku: Vaš kapital može biti ugrožen)
Zaključak
Kažu da se može uspjeti u binarnim opcijama i drugim tržištima kojima se trguje samo bacanjem novčića. Ono što u tom smislu razlikuje profitabilne trgovce od neprofitabilnih je njihovo upravljanje novcem. Špekulanti imaju moć nad ovom varijablom, ključnom za dugoročni uspjeh u binarnom trgovanju. Ipak, nužan je odabir najboljih strategija za sprječavanje značajnih gubitaka.
Iako bi 'igranje obrane' trebalo biti nečiji prioritet, pronalaženje načina za stalno povećavanje potencijala zarade ključno je za stvarno korisno iskustvo.
Najčešća pitanja o upravljanju novcem u trgovanju binarnim opcijama:
Koliko bi trgovci binarnim opcijama trebali riskirati po trgovini?
To ovisi o toleranciji trgovca na rizik, razini vještine i iskustvu. Ipak, stručnjaci preporučuju da ne premašite 1% vašeg kapitala kao najsigurniju opciju.
Koja je najbolja strategija upravljanja novcem u binarnim opcijama?
Ne postoji univerzalno prihvaćena najbolja strategija upravljanja novcem. Svodi se na ono što je najučinkovitije za svakog pojedinca.
Možete li stvarno zaraditi s binarnim opcijama?
Da, moguće je, iako samo nekolicina može postići ovaj cilj zbog izrazito spekulativne prirode ovog stila trgovanja i njegovih inherentno loših isplata.
Koja je najčešća pogreška koju trgovci čine pri upravljanju novcem u binarnim opcijama?
Jedna od najčešćih pogrešaka koju trgovci čine je riskiranje prevelikog iznosa stanja na računu u jednoj trgovini. To može dovesti do značajnih gubitaka od kojih se teško oporaviti, osobito u nestabilnom okruženju trgovanja binarnim opcijama. Pridržavanje disciplinirane strategije upravljanja novcem, kao što je riskiranje samo malog postotka vašeg računa po trgovini, ključno je za dugoročni uspjeh.
