A pénz okos kezelése ugyanolyan fontos, mint a bináris opciókkal folytatott kereskedések. Még a legjobb kereskedési stratégiák is alulmaradhatnak szilárd pénzkezelési terv nélkül.
Ebben az útmutatóban lebontjuk azokat az alapvető pénzkezelési technikákat, amelyek segíthetnek megvédeni tőkéjét, és javítani a piaci siker esélyeit.
A legfontosabb tudnivalók a pénzkezelésről:
- A pénzkezelés számos technikát alkalmaz a veszteségek korlátozására, miközben megtalálja a módját a tőkenövekedés minimális kockázattal történő előmozdításának
- A diszkrecionális alapok használata, a mérsékelt allokáció és a reális elvárások a pénzkezelés alapjai a bináris opciókban
- A népszerű stratégiák közé tartozik a százalékos szabály, a duplázás, a Martingale, a Fibonacci és a Kelly-kritérium
Mi a pénzkezelés a bináris kereskedésben?
A pénzkezelés magában foglalja a különböző technikákat, amelyeket a kereskedők használnak kereskedési tőkéjük kitettségének korlátozására. Végső soron az a cél, hogy a legkevesebb forrás elosztása mellett a legnagyobb nyereséget érjük el.
Tekintettel a sok változóra a piacokon, nehéz fenntartani a bináris opciók magas előrejelzési képességét. Az ellenőrzésük alatt álló fő változó azonban az, hogy a kereskedők mennyi pénzt határoznak el. Hatékony, ügyes stratégiával, amely a maguk javára fordítja az esélyeket, a kereskedőknek esélyük van a túlélésre és a boldogulásra.
A megfelelő pénzkezelésnek először mindig a veszteségek minimalizálására kell összpontosítania. Ugyanez a koncepció döntő fontosságú, ha a kereskedők állandó nyereséget mutatnak fel, hogy biztosítsák, hogy ne veszítsék el a legtöbb vagy az összes nyereséget gyorsan.
A pénzkezelés arra is vonatkozik, hogy a kereskedők hogyan kezelik lebegő veszteségeiket és nyereségeiket az élő pozíciók során. Míg a bináris opciók fix kettős kimenetelűek, a tényleges kereskedés során különféle funkciók léteznek, amelyek növelhetik az említett veszteségeket és nyereségeket (pl. a „duplázó” funkció).
A pénzkezelés és a kockázatkezelés kifejezéseket gyakran felváltva használjuk. A hasonlóságok ellenére van különbség. A pénzkezelés a kereskedései monetáris feltételeinek szabályozására vonatkozik (pl. a pozíció mérete vagy a számlája százalékában megtett tét). Eközben a kockázat inkább a monetáris kitettség korlátozására és a különböző kereskedési eredmények kezelésére szolgáló technikákra vonatkozik.
A miénk pénzkezelési számológép segíthet abban, hogy kézben tartsa pénzügyeit, és elkerülje az anyagi károkat.
A bináris opciók pénzkezelésének szabályai
A megfelelő irányítási stratégiák szabályainak megértése adja a stratégiák alapját. Az alábbiakban fedjük le őket.
A diszkrecionális jövedelem felhasználása
A pénzkezelés jóval azelőtt elkezdődik, hogy a kereskedők elfoglaltak volna a grafikonokon: az Ön kereskedési tőkéjének forrásánál. A kereskedés és a befektetés legfontosabb szabályai közé tartozik, hogy „csak olyan pénzt fektess be, amelyet megengedhetsz magadnak, hogy elveszítsd”. Az olyan kereskedõ piacok, mint a bináris opciók, rendkívül spekulatívak és volatilisak. Statisztikailag csak néhány marad nyereséges hosszú távon.
Az első ok az, hogy a kereskedők az utolsó fillérjüket is befektetésre használják fel, abban a reményben, hogy befektetésüket gyorsan megduplázzák. A probléma az ehhez a pénzhez való érzelmi kötődés, ami túlkereskedéshez és túlzott tőkeáttételhez vezet. Egyszerűbb jobb kereskedési döntéseket hozni az életkiadásokhoz nem kötött alapokkal.
Ez az oka annak, hogy a diszkrecionális bevétellel való bináris kereskedésbe való belépés kulcsfontosságú, lehetőleg ennek egy kis részét elkülönítve.
Mérsékelt kiosztás
Ez a fogalom a közös százalékszabályhoz kapcsolódik (erről később). A kereskedők könnyen megkockáztathatják számlaegyenlegük túlzott összegét (mondjuk 10%) minden pozíciónál. Ez azonban növeli annak esélyét, hogy elveszítsék a nehezen beszerezhető jelentős részt.
Például egy kereskedőnek 11.1% nyereségre van szüksége ahhoz, hogy visszatérjen az előző pontjához, ha elveszíti a 10%-t. A felépülési nyereség százalékos aránya exponenciálisan növekszik, minél nagyobb a kockázat.
Azt is meg kell jegyeznünk, hogy a standard bináris opciók természetesen alacsony kifizetésekkel rendelkeznek, ami növeli a helyreállítási arányt. Dióhéjban a kereskedőknek mérsékeltnek kell lenniük abban, hogy mennyit kockáztatnak minden pozícióban.
A mérsékelt allokációhoz kapcsolódik a konzisztens növekedés fenntartása. Lassú és egyenletes nyeri a versenyt. Míg a hamarosan következő stratégiák némelyike ellenkezik ezzel az elvvel, biztonságosabb, ha fokozatosan növeli a pozíció méretét drasztikus eltérések nélkül.
Reális növekedési várakozások
Amint már említettük, a standard bináris opciók gyenge hozamot biztosítanak a kereskedésenként, a gyors profit fogalma ellenére. Ezért nagyon fontos, hogy reális elvárásokat tartsunk szem előtt.
A jó oldalon vannak jobban fizető bináris opciók. Ezek azonban összetettebbek, és nehéz következetesen megjósolni. A probléma megoldásának egyik módja, ha nyereséges kereskedési stílusokban spekulálunk, mint például az általános azonnali kereskedés a különböző piacokon.
Pénzkezelési stratégiák
A szabályok kikerülésével most térjünk ki részletesebben a különböző pénzkezelési stratégiákra.
A százalékos szabály
A „százalékszabály” kimondja, hogy a kereskedőknek minden kereskedésnél fel kell tüntetniük számlaegyenlegük X%-jét. Általában ez a szám 1%. Tehát valaki, akinek $1000, ne kockáztasson többet, mint $10. Bár meglehetősen konzervatív vagy mérsékelt, a legrosszabb forgatókönyvet írja le. Az ötlet az, hogy egy valószínűtlen 99-es veszteségsorozat után is a kereskedőnek még mindig van pénz az egyenlegében.
A százalékos szabály több okból is hatásos. Először is, matematikailag objektív és eltérhetetlen. A pénzkezelés során sok kereskedő szembesül azzal a buktatóval, hogy nem tartja fenn a következetes kockázatot. Valaki kockáztathatja a számlája 2%-ját, majd egy sor nyereség után ezt 10%-ra növelheti. Csak idő kérdése, mikor térnek vissza oda, ahol korábban voltak, és talán többet veszítenek. Ez nem azt jelenti, hogy a kereskedők nem növelhetik ügyletenkénti allokációjukat. Ennek azonban fokozatosan kell megtörténnie, abnormálisan nagy ugrás nélkül.
A százalékos szabály másik előnye, hogy folyamatosan növeli vagy csökkenti a fiókját. A növekedési fázisban ugyanaz a 1% idővel értékesebbé válik. Például, ha a saját tőkéjét $1000-ről $1200-ra növeli, a kockázata $12, nem pedig az eredeti $10.
Ezzel szemben ugyanaz a 1% csökkenti a kereskedésenkénti allokációt vesztes sorozatok során. Például, ha fiókja $1000-ről $800-ra csökken, a kockázat $10-ről $8-ra csökken.
Megduplázva
A „duplázás” lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy megduplázzák a nyereséges pozíció kifizetését. Ez egy olyan szolgáltatás, amelyet bizonyos bináris opciós brókerek biztosítanak, és a kereskedők általában öt-tíz perccel a lejárat előtt hozzáadhatják.
A kereskedők a kifizetésük kétszeresét kapják, ha pozíciójuk megfelel az eredeti opciós szerződésük feltételeinek. Tegyük fel például, hogy kockáztatta az $20-at, hogy $18-at szerezzen egy szabványos bináris opciós kereskedésben. A megkettőzési funkció hozzáadása azt jelenti, hogy potenciálisan nettó $36-ot. Mégis, a duplázás kétélű fegyver, mivel az ember kétszeresét is elveszítheti, ha a feltételek nem teljesülnek. Ebben az esetben az $20 helyett $40-et veszítene el.
Végső soron ennek a funkciónak a magabiztos kereskedési jelekre való alkalmazása a legjobb, ha az embernek több nyereséges pozíciója van a potenciális veszteségek kompenzálására.
Martingale
A Martingale a legkockázatosabb pénzkezelési stratégia bármely forgalmazott eszköz között. Ez magában foglalja a fogadás megduplázását minden egyes veszteség után egy közelgő pozíció reményében, amely jelentős mértékben kompenzálja az összes veszteséget, és így nettó nyereséget kap.
Például az $20 elvesztése után a kereskedő megduplázza ezt a számot $40-re, $80-ra, $120-ra stb., amíg nyerő pozíciót nem kap. A Martingale azonban néhány veszteséges pozíció után is jelentős veszteségekhez vezethet. Ezt a problémát tovább fokozzák a szokásos bináris opciók, amelyek kifizetése kevesebb, mint a tét kétszerese. Így a kereskedőknek minden alkalommal több mint kétszeresére kellene növelniük tétjüket.
Vannak azonban a Martingale-nek más változatai is, amelyeket gyakran „fordított” vagy anti-Martingale-nek neveznek. A spekulánsok minden veszteség után megfelezik tétjüket, és minden nyereség után megduplázzák. Például az $10 elvesztése után a kereskedő $5-öt oszt ki a következő fogadásra, $2.50-et a következőre, és így tovább a veszteségsorozat során.
Az Anti-Martingale ilyen esetekben csökkenti a pénzügyi kockázatot. A hátránya azonban az, hogy a számla korábbi csúcsához való visszatérés sokkal lassabb. Amint egy kereskedő nyerési sorozatba kezd, a kockázatot kétszeresére növelve kamatoztatja a növekedést. Ennek ellenére, akárcsak a hagyományos Martingale esetében, az ember elveszítheti egyensúlyának egy tisztességes részét. A tét ismételt felezésével a helyreállítási folyamat lassabb lesz.
Bár léteznek Anti-Martingale kalkulátorok, ez a stratégia nem ragaszkodik a korábban említett következetes kockázat elvéhez. Az ember érzékeny a sok pénz gyors elvesztésére. Lehetetlen meghatározni, hogy mikor következik be egy nyerő vagy vesztes sorozat, és mennyi ideig.
Fibonacci
A Fibonacci egy sokoldalú koncepció a bináris opciókban a visszakövetések megfigyelésére. Néhány elemet a Martingale-től kölcsönöz a pénzkezeléssel összefüggésben, ami hasonlóan kockázatossá teszi. A bináris opciók először a Fibonacci-szekvenciát veszik figyelembe ehhez a stratégiához, amely a következőképpen zajlik: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89 és így tovább.
Az ötlet az, hogy vesztes sorozatban nagyobb téteket, nyerési sorozatnál pedig kisebbeket. A kereskedők minden vesztes fogadásnál egy lépéssel jobbra lépnek a sorozattól, és minden nyerő tétnél egy lépést balra
Ez azzal kezdődik, hogy kiválaszt egy releváns számot a sorozatban a tét szorzójaként. Így például az 1 (a sorrendben az első) kiválasztása az $10-et jelentheti. Tegyük fel, hogy az egyik öt ügyes veszteségsorozaton ment keresztül, a hatodik pedig nyereséges:
- $10 veszteség
- $10 veszteség
- $20 veszteség
- $30 veszteség
- $50 veszteség
A hatodik pozíció $80 fogadást tesz szükségessé. A nyereséges kimenetel után a kereskedő két helyre térne vissza, kockáztatva az $30-at a következő kereskedésnél (és folytatva a folyamatot).
Kelly kritérium
Végül megvan a Kelly-kritérium (Kelly-stratégia, Kelly formula vagy Kelly fogadás néven is ismert), egy kevésbé népszerű pénzkezelési stratégia. Ennek ellenére ez egy konzervatív módszer annak eldöntésére, hogy mi allokáljon egy kereskedésre százalékban. A kritérium egy matematikai képlet, amelyet John Kellynek, a 60-as években élt amerikai tudósnak tulajdonítottak.
Jóllehet a szerencsejátékban gyökerezik, a bináris opciókra és a kereskedett piacok egyéb formáira vonatkozik. Érdemes megjegyezni, hogy ez a rendszer akkor megfelelő, ha ismerjük stratégiáik hosszú távú nehéz számait, például a nyerési arányt vagy a nyerési valószínűséget.
Íme a képlet:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = az a százalék vagy töredék, amelyet ki kell osztani
p = nyerési valószínűség
b = a kifizetés
Tételezzük fel, hogy számlaegyenlege $1000, és a bináris opciós bróker 90%-t vagy a fogadás 0,9 (b) részét fizeti. Tegyük fel azt is, hogy a nyerési arányod (p) 60%. Ezekkel a számokkal a következőket kell megadnia:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Így egy kereskedő 2,9%-t kockáztatna számlájából az adott bináris pozícióért.
(Kockázati figyelmeztetés: tőkéje veszélyben lehet)
Következtetés
Azt mondják, a bináris opciókban és más kereskedési piacokon csak érmefeldobással lehet sikeres. Ami e tekintetben megkülönbözteti a nyereséges kereskedőket a veszteségesektől, az a pénzkezelésük. A spekulánsoknak hatalmuk van e változó felett, ami a hosszú távú siker kulcsa a bináris kereskedésben. A jelentős veszteségek elkerülése érdekében azonban a legjobb stratégiákat kell kiválasztani.
Bár a „védekezés” kell, hogy legyen a prioritás, a nyereséges potenciál folyamatos növelésének módjainak megtalálása kulcsfontosságú az igazán nyereséges tapasztalatokhoz.
A legtöbbször feltett kérdések a bináris opciós kereskedésben a pénzkezeléssel kapcsolatban:
Mennyit kell kockáztatniuk a bináris opciós kereskedőknek kereskedésenként?
Ez a kereskedő kockázattűrő képességétől, képzettségi szintjétől és tapasztalatától függ. Ennek ellenére a szakértők azt javasolják, hogy ne haladja meg a 1% saját tőkéjét, mint a legbiztonságosabb megoldást.
Mi a legjobb pénzkezelési stratégia a bináris opciókban?
Nem létezik általánosan elfogadott legjobb pénzkezelési stratégia. Ez azon múlik, hogy mi működik a leghatékonyabban egyénenként.
Tényleg lehet pénzt keresni bináris opciókkal?
Igen, lehetséges, bár csak kevesen tudják elérni ezt a célt a kereskedési stílus erősen spekulatív jellege és az eredendően rossz kifizetések miatt.
Mi a leggyakoribb hiba, amit a kereskedők elkövetnek a bináris opciók pénzkezelése során?
Az egyik leggyakoribb hiba, amit a kereskedők elkövetnek, hogy túl sokat kockáztatnak számlaegyenlegükből egyetlen kereskedés során. Ez jelentős veszteségekhez vezethet, amelyeket nehéz megtéríteni, különösen a bináris opciós kereskedés ingatag környezetben. A hosszú távú siker kulcsa a fegyelmezett pénzkezelési stratégiához való ragaszkodás, például az, hogy ügyletenként csak egy kis százalékot kockáztat a számláján.
