Mi az FCA szabályozás? – Meghatározás és magyarázat

Sok olyan ország, amely a pénzügyi piacokon való kereskedést életképes bevételi forrásnak ismeri el, különféle eszközöket legalizált a kereskedők és ügynökségek kereskedelme számára. A legalizálás ezen piacok szabályozását is megköveteli az átláthatóság és a méltányosság növelése érdekében. 

Az Egyesült Királyságban a pénzügyi piacok szabályozásával megbízott intézmény a Pénzügyi magatartási hatóság (FCA). Ez a felelős biztosítva, hogy minden piaci szereplő, kereskedelmi brókerek, kereskedők, vállalkozások, ügynökségek és tanácsadók rendelkeznek engedéllyel. 

Mi az a pénzügyi magatartási rendelet?

Ez az egyik megbízható szabályozási hatóság, amely az Egyesült Királyság ügynökségei számára első szintű szabályozásnak minősül. Ez egy független szabályozó intézmény, amely mind a lakossági, mind a vállalati ügynökségeket szabályozza.

Nem kap állami támogatást, és úgy működik, hogy szolgáltatásaiért díjat számít fel az általa szabályozott pénzügyi ügynökségeknek. A kereskedési díjak az FCA által a cégnek nyújtott szolgáltatásoktól függően változnak. Parlament és a Az Egyesült Királyság kincstára felügyeli az FCA-t. 

A pénzügyi magatartási hatóság története 

Az FCA 2013-ban alakult a 2000-ben megalkotott és 2012-ben módosított pénzügyi szolgáltatási törvény végrehajtására. a pénzügyi szolgáltatásokról szóló 2012. évi törvény. Ezeknek a törvényeknek három fő célja van, hogy lehetővé tegyék az Egyesült Királyság pénzügyi szektorának integritását, és lehetővé tegyék a tisztességes versenyt a pénzügyi szolgáltatók között. 

Céljuk az is, hogy megvédjék a kereskedőket a tisztességtelen pénzügyi gyakorlatoktól. A Financial Conduct Authority együttműködik a Bank of England és a Prudential Regulation Authority, hogy biztosítsák a stabilitást az Egyesült Királyság pénzügyi szektorában. 

Létrehozása az is volt, hogy a kockázatos pénzügyi eszközök szabályozásával biztosítsa a kockázatok ellenőrzését, hogy megakadályozza a 2008-ban bekövetkezett pénzügyi válság megismétlődését. 2020-ban 

Biztonsági óvintézkedések a bankszámlákhoz háromszoros hitelesítési folyamaton keresztül, ha a bankszámlák az átutalási folyamatok biztonságát biztosítják.

Hogyan működik az FCA?

Tagjaiból álló bizottságon keresztül működik, amely különböző funkciókat lát el az intézményben. Vannak olyan szektoraik, hogy minden szektornak van egy bizottsága, amely egy meghatározott funkcióval foglalkozik. 

Ezek a bizottságok az ellenőrzésekkel, a jelölésekkel, a javadalmazással, a kockázatokkal, a szabályozással és a funkciók felügyeletével foglalkoznak. A pénzügyi szolgáltató cégeknek, hitelezőknek és befektetési társaságoknak regisztrálniuk kell magukat, és engedélyt kell szerezniük Az FCA szolgáltatásokat kínál az Egyesült Királyságban

Jelentkezhetnek a honlapjukon a minimális követelményekkel, az FCA ellenőrzi, hogy az megfelel-e a minőségi előírásoknak, illetve egyéb, a törvényi előírásoknak megfelelő ellenőrzéseket végeznek. Az engedélyezési eljárás hattól tizenkét hónapig tart. 

Az FCA feladatai

  • Megakadályozza a tisztességtelen gyakorlatokat a pénzügyi szektorban, mint például az ármanipulációt, a rejtett díjakat, a tisztességtelen versenyt és a bennfentes kereskedelem pénzügyi megbízhatóságának hiányát. 
  • Az engedélyezés előtt ellenőrzi az engedélykérők hátterét és szolgáltatásait, hogy megfeleljenek az ipari szabványoknak. Biztosítja, hogy a pénzügyi szolgáltatók, mint például a likviditásszolgáltatók és brókerek megbízhatóak. 
  • Szabályozza azokat a független pénzügyi szolgáltatókat és tanácsadókat, amelyek nem tartoznak egy adott, az Egyesült Királyságban engedélyezett cég alá. 
  • Gondoskodjon arról, hogy az FCA által szabályozott pénzügyi cégek és ügynökségek alkalmazottai megfeleljenek a foglalkoztatás minimális képesítési követelményeinek. 
  • Kisebb pénzügyi lehetőségeket is kínál cégeknek tanácsot és jogi útmutatást adnak a működésükhöz kapcsolódóan, különösen azoknak, amelyek nem engedhetik meg maguknak a jogi tanácsadást. 
  • Információkat keres a piaci szereplőktől, más szabályozó intézményektől, fogyasztói fórumoktól, hogy megtalálja a pénzügyi szektorral kapcsolatos kérdéseket, és ezek alapján intézkedjen. 
  • Ők felelősek a pénzügyi ügynökségek által használt infrastruktúrák, például a kereskedési szoftverek nyomon követéséért, hogy biztosítsák az ipari szabványok megfelelőségét, és tisztességes szolgáltatásokat kínáljanak a fogyasztóknak.
  • Biztosítja azokat a feltételeket, amelyeknek meg kell felelniük a pénzügyi termékeknek, szolgáltatásoknak és befektetéseknek ahhoz, hogy az Egyesült Királyságban legalizálódjanak és elkezdődjenek az értékesítés. 
  • Joguk van betiltani minden olyan félrevezető promóciós vagy bónuszajánlatot, amely nem felel meg a törvényi előírásoknak. 
  • Ezen pénzügyi termékek bármelyikét betilthatja, ha az nem felel meg a piacon szokásos követelményeknek akár egy évig. 
  • A bankoknak és pénzintézeteknek a pénzmosás elleni törvény (AML) értelmében regisztrálniuk kell ügyfeleiket. Ez magában foglalja a Know Your Customer (KYC) szabályokat. A befektetők azonosítására törekszik, hogy megakadályozza a pénzmosást és a pénzügyi piacokat használó egyéb csaló tevékenységeket. 
  • Az AML és a KYC szabályozás lehetővé teszi a pénzügyi szolgáltatók, például a brókerek számára, hogy figyeljék és jelentsék a gyanús számlákat. Ez egy módszer az összes befektető regisztrálására, valamint a befektetők és a kereskedő cégek adóelkerülésének csökkentésére. 
  • Felhatalmazása van kivizsgálni a fogyasztóktól és a versenytárs cégektől érkező, illegális gyakorlatokra vonatkozó panaszokat, ha azok megsértették a szabályokat. 
  • Leállíthatja a vizsgálat tárgyát képező cégek bármely tevékenységét, és befagyaszthatja vagyonukat a vizsgálat befejezéséig. 
  • Gondoskodnak arról, hogy a szabályokat megsértőket vagy jogellenes magatartást tanúsító személyeket büntetésben részesítsék, jogosítványukat pedig felfüggesztik. 

Az FCA szabályozás előnyei 

Ők az egyik csúcs szabályozó intézmények a pénzügyi szektorban, hogy az általa szabályozott ügynökségek hitelesek legyenek. 

Szigorú szabályozásai vannak, amelyek a legszigorúbbak, biztosítva, hogy az Egyesült Királyságban kínált termékek és szolgáltatások megbízhatóak legyenek. 

Csökkenti a visszaéléseket a pénzügyi szektorban, és biztosítja a tisztességes és átlátható működést a piaci szereplők között.

Következtetés 

Az FCA egy szabályozó intézmény szigorú feltételek a fogyasztók és a pénzügyi szolgáltatók számára. Ezek a szabályozások biztonságossá tették az Egyesült Királyságot a különböző pénzügyi eszközök befektetői és kereskedői számára. Az FCA szabályozásával rendelkező brókerek az FCA szabályozás megbízhatósága miatt vonzzák a befektetőket.

 A pénzügyi szolgáltatások szabályozásával az Egyesült Királyságban csökkentette a csalásokat a forex és a tőzsdei kereskedésben. Nyugodtan kijelenthető, hogy az FCA teljesíti feladatait, és elérte a tisztességes és integrált pénzügyi piacokra vonatkozó céljait az Egyesült Királyságban. 

Mely országokat szabályozza a Pénzügyi Magatartási Hatóság?

Az FCA egy független szervezet, amely a pénzügyi szolgáltatásokat szabályozza az Egyesült Királyságban. 

Kinek van szüksége az FCA szabályozására?

Szabályozza a lakosságnak hitelt kínáló cégeket, a pénzügyi termékeket vagy szolgáltatásokat kínáló ügynökségeket és az Egyesült Királyságban működő befektetési társaságokat. 

Ki finanszírozza az FCA-t?

A pénzeszközöket a tagként bejegyzett ügynökségeknek nyújtott szolgáltatásokért felszámított díjakból szerzi. 

A szerzőről

Több mint 10 éve tapasztalt bináris opciós kereskedő vagyok. Főleg 60 másodperces kereskedéssel kereskedek nagyon magas találati aránnyal.

Írj hozzászólást

Mit kell olvasni ezután