Apa itu Rasio Imbalan Risiko? | Definisi dan Contoh


Rasio imbalan risiko membantu pedagang menilai profitabilitas perdagangan dengan membandingkan potensi keuntungan (pengembalian) dengan potensi kerugian (risiko), yang menunjukkan potensi keuntungan untuk setiap dolar yang diinvestasikan. Trader menetapkan garis sebagai dasar risiko dan imbalan. 

Singkatnya, Rasio Imbalan Risiko

  • Rasio imbalan risiko menilai profitabilitas perdagangan dengan membandingkan potensi keuntungan dengan potensi kerugian.
  • Rasio yang lebih besar dari satu menunjukkan potensi risiko yang lebih besar daripada imbal hasil, sedangkan rasio yang lebih kecil dari 1 menunjukkan risiko yang lebih kecil dibandingkan imbalan.
  • Pedagang harian biasanya menjaga rasio antara 1 dan 0,25.
  • Dalam perdagangan opsi biner, rasio imbalan risiko kurang dari 1:1.

Memahami Rasio Imbalan Risiko

Dalam perdagangan, rasio imbalan risiko menghitung kemungkinan keuntungan dan kerugian dari suatu perdagangan. Pedagang menentukannya dengan membagi imbalan yang diharapkan dengan potensi risiko.

Kedua determinan tersebut memiliki penjelasan sebagai berikut:

  • Potensi risiko mengacu pada kerugian atas uang yang diinvestasikan dalam perdagangan
  • Imbalan mengacu pada pendapatan yang diharapkan investor ingin peroleh untuk mengambil risiko potensial

Investor menilai sendiri faktor-faktor ini berdasarkan kapasitas toleransi risikonya. Ini membantu mereka mengelolanya modal dan resiko kerugian.

Melakukan perdagangan dengan Rasio Imbalan Risiko yang lebih rendah lebih baik dilakukan secara terpisah. Peluang untuk mendapatkan keuntungan melebihi risiko dan memberikan hasil yang sangat baik. Pedagang harian pertahankan rasio antara 1 dan 0,25. Penting untuk menempatkan stop-loss secara logis dan menggunakan strategi dan analisis untuk target keuntungan. 

Rumus untuk Rasio Penghargaan Risiko

Rumus berikut membantu menghitung Risk Reward Ratio dan membantu investor:

Perintah stop-loss membantu menilai nilai risiko. Risiko adalah perbedaan harga antara titik masuk perdagangan dan perintah stop-loss. Hadiah ditetapkan oleh target keuntungan, yang merupakan titik keamanan penjualan. Ini menunjukkan total keuntungan perdagangan dan diukur melalui perbedaan antara target keuntungan dan titik masuk.

Jadi, cara lain untuk menghitung Risk Reward Ratio adalah:

Hubungan antara dua angka terlihat sebagai berikut:

  • Rasio yang lebih besar dari satu menunjukkan bahwa transaksi tersebut memiliki kemungkinan risiko yang lebih besar daripada pengembaliannya.
  • Rasio Imbalan Risiko yang lebih kecil dari 1 menunjukkan risiko transaksi yang lebih kecil dibandingkan imbalan yang diharapkan. 

Misalnya, seorang trader membeli saham pada titik masuk $25.60 dan menempatkan stop-loss di $25.50 dan target keuntungan $25.85. Rasio Imbalan Risiko adalah sebagai berikut:

(25.60 – 25.50) / (25.85 – 25.60) = 0.10 / 0.25 = 0.4

Rasio imbalan risiko sebesar 0,4 berarti bahwa untuk setiap dolar yang diambil risiko oleh pedagang, pedagang tersebut mencari keuntungan sebesar 40 sen. Hal ini menunjukkan bahwa pedagang bersedia menerima risiko yang lebih tinggi sehubungan dengan potensi keuntungan dalam perdagangan tersebut.

Contoh Rasio Penghargaan Risiko

Seorang investor melakukan riset pasar dan menganalisis saham berbagai perusahaan. Ia memperkirakan harga saham AB akan naik menjadi $200 per saham dari harga saat ini $180. Investor akan menjual sahamnya pada harga $200. Begitu pula dengan potensi kerugian yang sangat besar jika harga saham turun melebihi $170 per saham. Jadi, dia menempatkan stop-loss di $170. Rasio Risiko-Imbalan adalah sebagai berikut:

Rasio Risiko-Imbalan: (180 – 170) / (200 – 180) = 0,5

Rasio Risk-Reward sebesar 0,5 dalam contoh ini berarti bahwa untuk setiap risiko sebesar $1 (potensi kerugian jika harga saham turun menjadi $170), terdapat ekspektasi imbalan sebesar $2 (potensi keuntungan jika harga saham naik menjadi $200).

Berapa Rasio Imbalan Risiko dalam Perdagangan Opsi Biner?

Opsi biner pada dasarnya menawarkan rasio risiko-imbalan yang kurang dari 1:1. Meskipun broker sering kali menggembar-gemborkan persentase pengembalian yang tinggi, kenyataannya lebih buruk. Ketika perdagangan berakhir dengan kerugian, seluruh investasi hilang – kerugian 100%. Pengembalian biasanya berkisar dari 65% hingga 92%, tergantung pada brokernya, yang berarti rasio risiko terhadap imbalan tidak seimbang.

Misalnya, jika seseorang memperdagangkan emas dengan pembayaran 86%, rasio risiko terhadap imbalannya adalah 1:0,86. Sederhananya, untuk setiap dolar yang diinvestasikan, perdagangan yang berhasil hanya menghasilkan keuntungan sebesar 86 sen, sementara perdagangan yang merugi akan menghapus investasi tersebut. Mengingat rasio tetap ini, dibutuhkan lebih dari satu perdagangan yang berhasil untuk memulihkan kerugian, sehingga menempatkan peluang terhadap pedagang sejak awal.

Menyimpulkan

Investor menggunakan Rasio Risiko-Hadiah untuk mengukur imbalan yang diharapkan bagi investor pada tingkat potensi risiko tertentu. Ini membantu mereka secara signifikan dalam pengambilan keputusan mengenai investasi perdagangan. Investor dapat menilai kapasitas pengambilan risikonya dan mengambil tindakan yang sesuai. Mereka dapat menerapkan beberapa teknik untuk membuat rasio ini seakurat mungkin.

Tentang Penulis

Percival Knight
Percival Knight adalah pedagang Opsi Biner berpengalaman selama lebih dari sepuluh tahun. Terutama, dia memperdagangkan perdagangan 60 detik dengan tingkat keberhasilan yang sangat tinggi. Strategi favorit saya adalah dengan menggunakan candlestick dan breakout palsu

Tulis komen