Apa itu Derivatif? | Definisi dan Contoh


Derivative, kontrak yang melibatkan dua pihak atau lebih, merupakan perjanjian berdasarkan aset keuangan dengan jaminan yang mendasarinya. Berfungsi sebagai kontrak, mereka berkontribusi untuk membuat transaksi keuangan dan lainnya menjadi lebih aman, berfungsi sebagai sarana yang nyaman untuk menghasilkan keuntungan penting bagi bisnis. Akibatnya, derivatif menjadi aspek penting dalam perdagangan dan berbagai aktivitas keuangan lainnya.

Ketika berurusan dengan derivatif, para pihak menyepakati terlebih dahulu aset keuangan tersebut, yang berasal dari aset keuangan lain. Intinya, kontrak tersebut bergantung pada kinerja aset lain dan terkait dengan aset dasar. Ciri-ciri tersebut mengklasifikasikan derivatif sebagai instrumen investasi lanjutan.

Singkatnya, Derivatif

  • Kontrak aset keuangan dengan sekuritas yang mendasarinya. Meningkatkan keamanan dalam transaksi keuangan dan meningkatkan keuntungan.
  • Jenis derivatif yang utama adalah Kontrak Berjangka, di mana para pihak sepakat untuk memperdagangkan aset keuangan dengan harga tertentu pada hari tertentu.
  • Jenis Derivatif: Opsi Ekuitas, Swap, Forward, Suku Bunga, Mata Uang, Komoditas, Opsi Biner.

Membedakan Futures dan Options di Derivatives

Kita dapat mengklasifikasikan Derivatives menjadi dua jenis; Kunci dan Opsi.

SEBUAH kunci adalah turunan yang diberi nama futures dan mengikat para pihak berdasarkan persyaratan yang disepakati. Kini, syarat-syarat tersebut akan berlaku sampai kontrak berakhir masa berlakunya.

Sebaliknya, Pilihan menawarkan pendekatan yang berbeda. Dalam derivatif Opsi, tidak terdapat kewajiban. Pemilik memegang hak untuk memperdagangkan aset sebelum habis masa berlakunya. Namun hal itu tidak berarti adanya jaminan terhadap kepemilikan aset tersebut. Ketika seseorang memiliki derivatif, bukan berarti kepemilikan aset.

Kegunaan utama derivatif adalah untuk mengakses pasar tertentu dan melibatkan perdagangan berbagai aset. Trader dapat menggunakan Derivatives untuk melakukan lindung nilai terhadap posisi atau meniru pergerakan aset. Karena kami tahu akan ada perubahan yang belum pernah terjadi sebelumnya di pasar perdagangan, Derivatives dapat membantu mengatasinya. Oleh karena itu, dengan menggunakan derivatif, potensi keuntungan yang berlipat ganda lebih tinggi. 

Apa jenis turunan utama?

Derivatives dapat dalam berbagai bentuk. Namun, yang utama adalah Kontrak Berjangka.

Kontrak berjangka adalah perjanjian dimana para pihak sepakat untuk memperdagangkan aset keuangan dengan harga tertentu pada hari tertentu. Ini distandarisasi dengan harga dan tarif tertentu. Sekalipun nilai pasarnya naik atau turun, harga barang dagangan dalam kontrak tidak akan berubah; Oleh karena itu, keuntungannya bisa menjadi milik salah satu pihak, atau tidak akan ada keuntungan apa pun.

Misalnya, Pihak A memutuskan untuk membeli saham dari Pihak B minggu depan seharga $10. Ketika saatnya tiba, harga pasar telah meningkat menjadi $20. Tetapi B tidak dapat menuntut harga itu karena kontrak telah diterima oleh mereka: Oleh karena itu, Pihak A mendapat untung. Jika kurs pasar turun, maka keuntungan masuk ke penjual. 

Manfaat turunan

  • Biaya transaksi lebih rendah dibandingkan dengan transaksi keuangan lainnya. 
  • Ini bekerja dengan baik di bawah situasi berisiko karena menjamin harga yang akan diberikan meskipun harganya lebih murah di pasar. 
  • Seseorang dapat mentransfer risiko ke pihak lain. Oleh karena itu, relatif bebas risiko.

Jenis turunan

Berikut ini adalah beberapa jenis Derivatives lain yang dapat ditemukan oleh trader:

Opsi ekuitas

Sebagai derivatif, Opsi Ekuitas juga dapat terdiri dari dua jenis; panggilan atau put. Melalui opsi panggilan, pedagang mendapat hak untuk memperoleh saham dengan harga tetap pada tanggal tertentu. Sebaliknya, opsi put berkaitan dengan hak untuk menjual suatu aset pada hari tertentu pada harga tertentu. 

Menukar

Ini adalah formula yang direncanakan untuk menukar uang tunai antara dua pihak di masa mendatang. Kontrak OTC adalah contoh sempurna dari perjanjian swap.

ke depan

Kontrak ini sama dengan kontrak masa depan. Namun, kontrak ini tidak memiliki kesepakatan terorganisir dan tergantung pada keadaan di masa depan.

Suku bunga

Derivatif suku bunga adalah kontrak yang nilainya ditentukan oleh pergerakan suku bunga. Derivatif ini membantu pelaku pasar mengelola dan melakukan lindung nilai terhadap risiko suku bunga. Contohnya termasuk swap suku bunga, dimana dua pihak saling bertukar kewajiban suku bunga, dan opsi suku bunga, yang memberikan hak kepada pemegangnya untuk membeli atau menjual kontrak suku bunga pada harga tertentu.

Komoditas

Derivatif komoditas memperoleh nilainya dari pergerakan harga komoditas dasar seperti emas, minyak, produk pertanian, dll. Kontrak berjangka dan opsi pada komoditas adalah contoh umum.

Mata uang

Derivatif mata uang adalah instrumen keuangan yang terkait dengan pasar valuta asing. Ini termasuk mata uang berjangka, opsi, dan swap. Trader menggunakan derivatif ini untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko mata uang atau berspekulasi terhadap pergerakan mata uang.

Apakah Opsi Biner merupakan jenis Derivatives?

Ya, Binary Options adalah turunan sederhana dengan hanya dua hasil: Anda bisa menang atau kalah. Opsi biner memperoleh nilainya dari aset dasar, seperti saham, komoditas, mata uang, atau indeks pasar.

Berinvestasilah pada pasar yang naik atau turun dengan perdagangan opsi biner. Jika Anda benar dalam waktu kedaluwarsa tertentu dan harga lebih tinggi atau lebih rendah dari harga kesepakatan Anda, Anda akan mendapatkan keuntungan tinggi hingga 90%+. Jika Anda salah dalam waktu kadaluwarsa tertentu, Anda akan kehilangan jumlah investasi.

Tentang Penulis

Percival Knight
Percival Knight adalah pedagang Opsi Biner berpengalaman selama lebih dari sepuluh tahun. Terutama, dia memperdagangkan perdagangan 60 detik dengan tingkat keberhasilan yang sangat tinggi. Strategi favorit saya adalah dengan menggunakan candlestick dan breakout palsu

Tulis komen