Penjelasan Manajemen Uang dalam Perdagangan Biner

Mengelola uang Anda dengan bijaksana sama pentingnya dengan perdagangan yang Anda lakukan dalam opsi biner. Bahkan strategi perdagangan terbaik pun dapat gagal tanpa rencana pengelolaan keuangan yang solid.

Dalam panduan ini, kami akan menguraikan teknik pengelolaan uang penting yang dapat membantu Anda melindungi modal dan meningkatkan peluang keberhasilan Anda di pasar.

Apa itu Manajemen Uang dalam Perdagangan Biner?

Manajemen keuangan melibatkan berbagai teknik yang digunakan pedagang untuk membatasi eksposur modal perdagangan mereka. Pada akhirnya, tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan sebanyak-banyaknya dengan mengalokasikan dana seminimal mungkin. 

Mengingat banyaknya variabel yang berperan di pasar, sulit untuk mempertahankan kemampuan prediktif yang tinggi pada opsi biner. Namun, variabel utama yang berada dalam kendali mereka adalah berapa banyak uang yang diputuskan untuk diinvestasikan oleh para pedagang. Dengan strategi yang efektif dan terampil yang menguntungkan mereka, para pedagang memiliki peluang untuk bertahan dan berkembang.

Pengelolaan keuangan yang tepat harus selalu berfokus pada meminimalkan kerugian terlebih dahulu. Konsep yang sama penting ketika pedagang menunjukkan keuntungan yang stabil untuk memastikan mereka tidak kehilangan sebagian besar atau semua keuntungan mereka dengan cepat.

Manajemen keuangan juga berlaku pada bagaimana pedagang menangani kerugian dan keuntungan mengambang selama posisi langsung. Sementara opsi biner memiliki hasil ganda yang tetap, terdapat berbagai fitur selama perdagangan aktual yang dapat memperbesar kerugian dan keuntungan tersebut (misalnya, fitur 'penggandaan').

Kita sering menggunakan istilah manajemen uang dan manajemen risiko secara bergantian. Meskipun memiliki kesamaan, ada perbedaannya. Manajemen uang mengacu pada pengendalian ketentuan moneter dari perdagangan Anda (misalnya, ukuran posisi Anda atau berapa banyak yang Anda pertaruhkan sebagai persentase dari akun Anda). Sementara itu, risiko lebih berkaitan dengan teknik untuk membatasi eksposur moneter Anda dan mengelola berbagai hasil perdagangan.

Aturan Manajemen Uang dalam Opsi Biner

Memahami aturan untuk strategi manajemen yang tepat memberikan dasar bagi strategi tersebut. Mari kita bahas di bawah ini.

Menggunakan Pendapatan Diskresioner

Pengelolaan keuangan dimulai jauh sebelum pedagang mulai beraktivitas di grafik: di sumber modal perdagangan Anda. Salah satu aturan terpenting dalam perdagangan dan investasi adalah "hanya investasikan uang yang sanggup Anda tanggung jika kehilangannya." Pasar yang diperdagangkan seperti opsi biner sangat spekulatif dan fluktuatif. Secara statistik, hanya sedikit yang tetap menguntungkan dalam jangka panjang.

Penyebab pertama adalah para pedagang menggunakan uang terakhir mereka untuk berinvestasi dengan harapan dapat menggandakan investasi mereka dengan cepat. Masalahnya adalah keterikatan emosional terhadap uang ini, yang menyebabkan perdagangan berlebihan dan penggunaan leverage berlebihan. Membuat keputusan perdagangan yang lebih baik dengan dana yang tidak terikat dengan biaya hidup lebih mudah.

Inilah sebabnya memasuki perdagangan biner dengan pendapatan diskresioner sangat penting, sebaiknya mengalokasikan sebagian kecil darinya. 

Alokasi Moderat

Konsep ini berkaitan dengan aturan persentase umum (lebih lanjut tentang ini nanti). Mudah bagi para pedagang untuk mempertaruhkan saldo akun mereka dalam jumlah yang berlebihan (misalnya 10%) untuk setiap posisi. Namun, hal ini meningkatkan kemungkinan mereka kehilangan sebagian besar yang mungkin sulit untuk dipulihkan. 

Kita juga harus memperhatikan bahwa opsi biner standar secara alami memiliki pembayaran yang rendah, sehingga meningkatkan tingkat pemulihan. Singkatnya, pedagang harus bersikap moderat dalam mengambil risiko untuk setiap posisi.

Terkait dengan alokasi moderat adalah mempertahankan pertumbuhan yang konsisten. Lambat dan mantap memenangkan perlombaan. Sementara beberapa strategi yang akan segera menyusul bertentangan dengan prinsip ini, lebih aman untuk meningkatkan ukuran posisi Anda sedikit demi sedikit tanpa variasi yang drastis.

Harapan Pertumbuhan yang Realistis

Seperti yang disebutkan, opsi biner standar memberikan hasil yang buruk pada setiap perdagangan meskipun ada gagasan tentang keuntungan cepat. Jadi, penting untuk memiliki ekspektasi yang realistis.

Di sisi positifnya, ada opsi biner yang memberikan bayaran lebih baik. Namun, opsi ini lebih rumit dan sulit diprediksi secara konsisten. Salah satu cara untuk mengatasi masalah ini adalah dengan berspekulasi dalam gaya perdagangan yang menguntungkan seperti perdagangan spot umum di berbagai pasar.

Strategi Pengelolaan Uang

Setelah membahas aturan-aturan tersebut, sekarang mari kita bahas berbagai strategi pengelolaan keuangan secara lebih rinci.

Aturan Persen

"Aturan persentase" menyatakan bahwa pedagang harus mengekspos X% dari saldo akun mereka untuk setiap perdagangan. Biasanya, angkanya adalah 1%. Jadi, seseorang dengan $1.000 tidak boleh mengambil risiko lebih dari $10. Meskipun cukup konservatif atau moderat, aturan ini memperhitungkan skenario terburuk. Idenya adalah bahwa bahkan setelah 99 kali perdagangan beruntun yang tidak mungkin terjadi, seorang pedagang masih memiliki uang di saldo mereka. 

Aturan persentase efektif karena beberapa alasan. Pertama, aturan ini objektif secara matematis dan tidak menyimpang. Sebuah jebakan yang dihadapi banyak trader dengan manajemen uang adalah tidak mempertahankan risiko yang konsisten. Seseorang mungkin mempertaruhkan 2% dari akun mereka dan kemudian, setelah serangkaian keuntungan, meningkatkannya menjadi 10%. Hanya masalah waktu sebelum mereka kembali ke tempat mereka sebelumnya dan mungkin kehilangan lebih banyak. Ini bukan berarti bahwa trader tidak dapat meningkatkan alokasi per perdagangan mereka. Namun, ini harus terjadi secara bertahap tanpa lonjakan yang luar biasa besar.

Manfaat lain dari aturan persentase adalah bagaimana aturan tersebut secara bertahap menumbuhkan atau mengecilkan akun Anda. Dalam fase pertumbuhan, 1% yang sama menjadi lebih berharga dari waktu ke waktu. Misalnya, jika Anda menumbuhkan ekuitas Anda dari $1000 menjadi $1200, risiko Anda adalah $12, bukan $10 yang asli.

Sebaliknya, 1% yang sama menurunkan alokasi per perdagangan Anda selama serangkaian kerugian. Misalnya, jika akun Anda menurun dari $1000 menjadi $800, risikonya menurun dari $10 menjadi $8.

Domplengan

'Doubling up' memungkinkan para pedagang untuk menggandakan pembayaran dari posisi yang menguntungkan. Ini adalah fitur yang disediakan oleh beberapa pialang opsi biner, dan para pedagang biasanya dapat menambahkannya lima hingga sepuluh menit sebelum kedaluwarsa.

Pedagang menerima pembayaran dua kali lipat jika posisi mereka memenuhi ketentuan kontrak opsi awal mereka. Misalnya, asumsikan Anda mempertaruhkan $20 untuk mendapatkan $18 pada perdagangan opsi biner standar. Menambahkan fitur penggandaan berarti Anda berpotensi mendapatkan $36. Namun, penggandaan adalah pedang bermata dua karena seseorang dapat kehilangan dua kali lipat taruhan mereka jika ketentuan tidak terpenuhi. Dalam kasus ini, Anda akan kehilangan $40, bukan $20.

Pada akhirnya, menerapkan fitur ini pada sinyal perdagangan yang meyakinkan adalah yang terbaik setelah seseorang memiliki beberapa posisi yang menguntungkan untuk mengimbangi potensi kerugian.

Martingale

Martingale adalah strategi pengelolaan uang yang paling berisiko dalam aset yang diperdagangkan. Strategi ini melibatkan penggandaan taruhan Anda setelah setiap kerugian dengan harapan posisi yang akan datang akan mengompensasi secara substansial semua kerugian Anda, sehingga memberi Anda laba bersih.

Misalnya, setelah kehilangan $20, seorang trader akan menggandakan angka ini menjadi $40, $80, $120, dst. hingga posisi menang terjadi. Namun, Martingale dapat menyebabkan kerugian besar bahkan setelah beberapa posisi yang tidak menguntungkan. Masalah ini semakin parah dalam opsi biner biasa dengan pembayaran yang kurang dari 2x lipat dari taruhan Anda. Dengan demikian, trader perlu menggandakan taruhan mereka setiap kali.

Namun, ada variasi Martingale lainnya, yang sering disebut sebagai 'terbalik' atau anti-Martingale. Spekulan akan membagi dua ukuran taruhan mereka setelah setiap kerugian dan menggandakannya setelah setiap keuntungan. Misalnya, setelah kehilangan $10, seorang pedagang mengalokasikan $5 untuk taruhan berikutnya, $2,50 untuk taruhan berikutnya, dan seterusnya selama kekalahan beruntun.

Anti-Martingale, dalam skenario seperti itu, memang mengurangi risiko finansial seseorang. Namun, sisi negatifnya adalah pemulihan dalam pengembalian ke puncak akun sebelumnya jauh lebih lambat. Begitu seorang trader mulai memasuki kemenangan beruntun, mereka akan memanfaatkan pertumbuhan dengan meningkatkan risiko mereka dua kali lipat. Namun, seperti halnya Martingale tradisional, seseorang dapat kehilangan sebagian besar saldo mereka. Dengan membagi dua taruhan lagi, proses pemulihan menjadi lebih lambat. 

Meskipun ada kalkulator Anti-Martingale, strategi ini tidak berpegang pada prinsip risiko konsisten yang disebutkan sebelumnya. Seseorang rentan kehilangan banyak uang dengan cepat. Menentukan kapan kemenangan atau kekalahan beruntun akan terjadi dan berapa lama adalah hal yang mustahil.

Fibonacci

Fibonacci adalah konsep serbaguna dalam opsi biner untuk mengamati retracement. Fibonacci meminjam beberapa elemen dari Martingale dalam konteks manajemen uang, sehingga berisiko tinggi. Opsi biner pertama-tama mempertimbangkan urutan Fibonacci untuk strategi ini, yang berbunyi sebagai berikut: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89, dan seterusnya. 

Idenya adalah memasang taruhan yang lebih besar selama kekalahan beruntun dan taruhan yang lebih kecil selama kemenangan beruntun. Trader bergerak selangkah ke kanan dari urutan untuk setiap taruhan yang kalah dan selangkah ke kiri untuk setiap perdagangan yang menang.

Dimulai dengan memilih angka yang relevan dalam rangkaian sebagai pengali taruhan Anda. Jadi, misalnya, memilih 1 (angka pertama dalam rangkaian) dapat mewakili $10. Mari kita asumsikan seseorang mengalami lima kali kekalahan beruntun, dengan yang keenam menghasilkan keuntungan:

• Kehilangan $10
• Kehilangan $10
• Kehilangan $20
• Kehilangan $30
• Kehilangan $50

Posisi keenam mengharuskan taruhan $80. Setelah hasil yang menguntungkan, pedagang akan kembali ke dua posisi, mempertaruhkan $30 untuk perdagangan berikutnya (dan melanjutkan prosesnya).

Kriteria Kelly

Terakhir, kita memiliki Kriteria Kelly (juga disebut sebagai strategi Kelly, rumus Kelly, atau taruhan Kelly), strategi pengelolaan uang yang kurang populer. Meskipun demikian, ini adalah metode konservatif untuk memutuskan apa yang akan dialokasikan pada perdagangan sebagai persentase. Kriteria tersebut adalah rumus matematika yang dicetuskan oleh John Kelly, seorang ilmuwan Amerika yang hidup pada tahun 60-an. 

Meskipun berakar dari perjudian, sistem ini juga berlaku untuk opsi biner dan bentuk pasar perdagangan lainnya. Perlu dicatat bahwa sistem ini cocok jika seseorang mengetahui angka pasti jangka panjang dari strategi mereka, seperti tingkat kemenangan atau kemungkinan menang.

Berikut ini rumusnya: 

f = p – (1-p) / (b-1)

F = persentase atau fraksi yang harus dialokasikan

p = peluang menang

b = pembayaran

Asumsikan Anda memiliki saldo akun sebesar $1000, dan pialang opsi biner Anda membayar 90% atau 0,9 (b) dari taruhan Anda. Mari kita bayangkan juga rasio kemenangan Anda (p) adalah 60%. Dengan angka-angka ini, Anda akan memasukkan:

0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%

Dengan demikian, seorang pedagang akan mempertaruhkan 2,9% dari akunnya untuk posisi biner tertentu.

Kesimpulan

Konon, seseorang dapat berhasil dalam opsi biner dan pasar perdagangan lainnya hanya dengan melempar koin. Yang membedakan pedagang yang menguntungkan dari yang tidak menguntungkan dalam hal ini adalah pengelolaan uang mereka. Spekulan memiliki kendali atas variabel ini, kunci keberhasilan jangka panjang dalam perdagangan biner. Namun, memilih strategi terbaik untuk mencegah kerugian besar adalah hal yang penting.

Meskipun 'bermain bertahan' seharusnya menjadi prioritas, menemukan cara untuk terus meningkatkan potensi keuntungan adalah kunci untuk pengalaman yang benar-benar menguntungkan. 

Pertanyaan yang paling sering diajukan tentang pengelolaan uang dalam perdagangan opsi biner: