Cos'è un Derivative? | Definizione ed esempio


Derivative, contratto che coinvolge due o più parti, rappresenta un accordo basato su un'attività finanziaria con un titolo sottostante. Funzionando come contratti, contribuiscono a rendere più sicure le transazioni finanziarie e di altro tipo, fungendo da mezzo conveniente per generare profitti essenziali per le imprese. Di conseguenza, i derivati diventano un aspetto cruciale del trading e di varie altre attività finanziarie.

Quando si tratta di derivati, le parti si accordano preventivamente sull'attività finanziaria, che deriva da un'altra attività finanziaria. In sostanza, il contratto è condizionato alla performance di un’altra attività ed è collegato a un’attività sottostante. Queste caratteristiche classificano i derivati come strumenti di investimento avanzati.

Derivative in poche parole

  • Contratti di attività finanziarie con titoli sottostanti. Aumenta la sicurezza nelle transazioni finanziarie e aumenta i profitti.
  • Il principale tipo di derivato è il contratto future, in cui le parti concordano di negoziare attività finanziarie a un prezzo specifico in un determinato giorno.
  • Tipi di Derivative: Opzioni su azioni, swap, contratti a termine, tasso di interesse, valute, materie prime, opzioni binarie.

Distinguere future e opzioni in Derivatives

Possiamo classificare Derivatives in due tipi; Blocco e opzione.

UN serratura è un derivato denominato futures che vincola le parti alle condizioni concordate. Ora, tali termini saranno validi fino alla scadenza del contratto.

Al contrario, il Opzione offre un approccio diverso. Nel derivato Opzioni l'obbligazione non è presente. Il proprietario ha il diritto di scambiare beni prima della scadenza. Tuttavia, ciò non significa che esista una garanzia riguardo alla proprietà di tali beni. Quando qualcuno possiede un derivato, ciò non significa proprietà di asset.

L'uso principale dei derivati è quello di accedere a mercati specifici e coinvolgere scambi di asset diversi. I trader possono utilizzare Derivatives per coprire una posizione o emulare il movimento degli asset. Poiché sappiamo che possono verificarsi cambiamenti senza precedenti nel mercato commerciale, Derivatives può aiutare ad affrontarli. Pertanto, utilizzando i derivati, si moltiplicano i potenziali profitti più elevati. 

Qual è il tipo principale di derivata?

Derivatives possono essere di varie forme. Tuttavia, il principale è il contratto futures.

Un contratto futures è un accordo in cui le parti concordano di negoziare attività finanziarie a un prezzo specifico in un determinato giorno. È standardizzato da prezzi e tariffe specifici. Anche se il valore di mercato aumenta o diminuisce, il prezzo della merce nel contratto non cambierà; quindi, il profitto può andare a una delle parti, altrimenti non ci sarà alcun profitto.

Ad esempio, la Parte A decide di acquistare un'azione dalla Parte B la prossima settimana per $10. Quando arriva il giorno, il tasso di mercato è aumentato a $20. Ma B non può rivendicare quel prezzo perché il contratto è già stato accettato da loro: Pertanto, la Parte A ottiene un profitto. Se il tasso di mercato è diminuito, il profitto va al venditore. 

Vantaggi dei derivati

  • Il costo della transazione è inferiore rispetto ad altre transazioni finanziarie simili. 
  • Funziona bene in situazioni rischiose perché garantisce un prezzo che verrà dato anche se il prezzo è inferiore sul mercato. 
  • Si può trasferire il rischio ad altre parti. Pertanto, è relativamente privo di rischi.

Tipi di derivati

Di seguito sono riportati alcuni altri tipi di Derivatives che un trader può incontrare:

Opzione di equità

In quanto derivata, l'Equity Option può essere anche di due tipi; chiama o mette. Attraverso un'opzione call, il trader ottiene il diritto di acquistare azioni a un prezzo fisso in quella data particolare. Al contrario, l'opzione put si riferisce al diritto di vendere un bene in un determinato giorno a un determinato prezzo. 

Scambio

È una formula pianificata per scambiare denaro tra due parti in una data futura. I contratti OTC sono l'esempio perfetto di accordi di swap.

Attaccanti

Questi contratti sono gli stessi dei contratti futuri. Tuttavia, questi contratti non hanno accordi organizzati e dipendono da circostanze future.

Tasso d'interesse

I derivati su tassi di interesse sono contratti il cui valore è determinato dal movimento dei tassi di interesse. Questi derivati aiutano i partecipanti al mercato a gestire e coprire il rischio di tasso di interesse. Gli esempi includono gli swap sui tassi di interesse, in cui due parti si scambiano obbligazioni sui tassi di interesse, e le opzioni sui tassi di interesse, che danno al titolare il diritto di acquistare o vendere contratti sui tassi di interesse a un prezzo specificato.

merce

I derivati su materie prime traggono il loro valore dai movimenti dei prezzi delle materie prime sottostanti come oro, petrolio, prodotti agricoli, ecc. I contratti futures e di opzione sulle materie prime sono esempi comuni.

Moneta

I derivati valutari sono strumenti finanziari legati al mercato dei cambi. Includono futures valutari, opzioni e swap. I trader utilizzano questi derivati per proteggersi dal rischio valutario o speculare sui movimenti valutari.

Le opzioni binarie sono un tipo di Derivative?

Sì, Opzioni binarie è una derivata semplice con solo due risultati: puoi vincere o puoi perdere. Le opzioni binarie traggono il loro valore da un asset sottostante, come azioni, materie prime, valute o indici di mercato.

Investi nei mercati in rialzo o in ribasso tramite il trading di opzioni binarie. Se hai ragione entro un certo tempo di scadenza e il prezzo è superiore o inferiore al prezzo di esercizio, vincerai un rendimento elevato fino a 90%+. Se sbagli entro un certo periodo di scadenza, perderai l'importo dell'investimento.

Circa l'autore

Percival Knight
Percival Knight è un trader esperto di opzioni binarie da più di dieci anni. Principalmente, effettua operazioni di 60 secondi con un tasso di successo molto elevato. Le mie strategie preferite sono l'utilizzo di candelieri e falsi breakout

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