Che cos'è il regolamento FCA? – Definizione e spiegazione

Molti paesi che riconoscono il trading sui mercati finanziari come una valida fonte di reddito hanno legalizzato vari asset per il commercio di trader e agenzie. La legalizzazione richiede anche la regolamentazione di questi mercati per contribuire ad aumentare la trasparenza e l'equità. 

Nel Regno Unito, l'istituto incaricato di regolamentare i mercati finanziari è il Autorità di condotta finanziaria (FCA). È responsabile di garantire che tutti i partecipanti al mercato, broker commerciali, commercianti, aziende, agenzie e consulenti sono autorizzati. 

Che cos'è un regolamento di condotta finanziaria?

È una delle autorità di fiducia per la regolamentazione classificata come regolamentazione di livello uno per le agenzie nel Regno Unito. È un'istituzione di regolamentazione indipendente che regola sia le agenzie di vendita al dettaglio che quelle aziendali.

Non riceve alcun finanziamento governativo e opera addebitando commissioni per i suoi servizi alle agenzie finanziarie che regola. Le commissioni di negoziazione variano in base ai servizi forniti dalla FCA all'azienda. Parlamento e il Il Tesoro del Regno Unito supervisiona la FCA. 

Storia dell'autorità di condotta finanziaria 

La FCA è stata istituita nel 2013 per attuare la legge sui servizi finanziari creata nel 2000 e modificata nel 2012 come legge sui servizi finanziari del 2012. Queste leggi hanno tre obiettivi principali: consentire l'integrità nel settore finanziario del Regno Unito e consentire una concorrenza leale tra i fornitori di servizi nel settore finanziario. 

Hanno anche l'obiettivo di proteggere i commercianti da pratiche finanziarie sleali. L'Autorità di condotta finanziaria collabora con il Banca d'Inghilterra e la Prudential Regulation Authority per garantire la stabilità nel settore finanziario nel Regno Unito. 

La sua istituzione doveva anche garantire il controllo del rischio regolamentando le attività finanziarie rischiose per prevenire il ripetersi della crisi finanziaria verificatasi nel 2008. Nel 2020 ha implementato 

Precauzioni di sicurezza per i conti bancari attraverso il triplo processo di autenticazione se i conti bancari per garantire che i processi di trasferimento siano sicuri.

Come funziona la FCA?

Funziona attraverso un comitato di membri che svolgono varie funzioni nell'istituzione. Hanno settori tali che ogni settore ha un comitato che affronta una funzione specifica. 

Questi comitati coprono audit, nomine, remunerazione, rischio, regolamentazione e supervisione delle funzioni. Le società di servizi finanziari, i fornitori di credito e le società di investimento devono registrarsi e ottenere la licenza con il FCA per offrire servizi nel Regno Unito

Possono presentare domanda sul proprio sito web con i requisiti minimi, la FCA verifica se soddisfa gli standard di qualità e altre ispezioni secondo le leggi stabilite. Il processo di richiesta di licenza dura da sei a dodici mesi. 

Compiti della FCA

  • Previene le pratiche sleali nel settore finanziario, come la manipolazione dei prezzi, gli addebiti nascosti, la concorrenza sleale e l'insider trading, la mancanza di affidabilità finanziaria. 
  • Verifica il background e le disposizioni di servizio per i richiedenti una licenza nel Regno Unito per soddisfare gli standard del settore prima di concedere loro la licenza. Garantisce che i fornitori di servizi finanziari come fornitori di liquidità e broker sono affidabili. 
  • Regolamenta i fornitori e i consulenti finanziari indipendenti che non fanno capo a una società specifica autorizzata nel Regno Unito. 
  • Garantire che il personale delle società e agenzie finanziarie regolamentate dalla FCA soddisfi gli standard minimi di qualificazione dell'occupazione. 
  • Offre anche una finanziaria più piccola consulenza delle aziende e assistenza legale su come sono tenute a operare, in particolare quelle che non possono permettersi una consulenza legale. 
  • Trova informazioni da partecipanti al mercato, altre istituzioni di regolamentazione e forum di consumatori per trovare eventuali problemi relativi al settore finanziario e agire di conseguenza. 
  • Sono responsabili del monitoraggio delle infrastrutture utilizzate dalle agenzie finanziarie, come il software commerciale, per garantire che soddisfi gli standard industriali e offra servizi equi ai consumatori.
  • Fornisce le condizioni che i prodotti finanziari, i servizi e gli investimenti devono soddisfare per essere legalizzati e iniziare a vendere nel Regno Unito. 
  • Hanno l'autorità di vietare qualsiasi offerta promozionale o bonus ingannevole che non sia conforme ai requisiti legali. 
  • Può vietare uno qualsiasi di questi prodotti finanziari se non soddisfa i requisiti standard sul mercato per un massimo di un anno. 
  • Le banche e gli istituti finanziari devono registrare i propri clienti secondo le leggi antiriciclaggio (AML). Ciò include le regole Know Your Customer (KYC). Cerca di identificare gli investitori per prevenire il riciclaggio di denaro e altre attività fraudolente che utilizzano i mercati finanziari. 
  • Le normative AML e KYC consentono ai fornitori finanziari come i broker di monitorare e segnalare account sospetti. È anche un metodo per registrare tutti gli investitori e ridurre l'evasione fiscale da parte di investitori e società commerciali. 
  • Ha l'autorità di indagare su eventuali reclami da parte di consumatori e aziende concorrenziali per pratiche illegali se hanno violato alcune regole. 
  • Può interrompere qualsiasi attività delle imprese sotto inchiesta e congelare i loro beni fino al completamento. 
  • Garantiscono che coloro che violano le regole o praticano una condotta illegale ricevano sanzioni e le loro licenze vengano sospese. 

Vantaggi del regolamento FCA 

Sono uno dei primi istituzioni di regolamentazione nel settore finanziario, in modo tale che le agenzie regolamentate da esso abbiano credibilità. 

Ha normative rigorose che sono le più severe, garantendo che i prodotti e i servizi offerti nel Regno Unito siano affidabili. 

Riduce la cattiva condotta nel settore finanziario e garantisce operazioni eque e trasparenti tra i partecipanti al mercato.

Conclusione 

La FCA è un istituto di regolamentazione con condizioni rigorose per consumatori e fornitori di servizi finanziari. Questi regolamenti hanno reso il Regno Unito sicuro per investitori e trader per diverse attività finanziarie. I broker di trading con i regolamenti di FCA attraggono gli investitori grazie all'affidabilità dei regolamenti FCA.

 Ha ridotto le truffe nel forex e nel commercio di azioni regolamentando i servizi finanziari nel Regno Unito. È sicuro dire che FCA sta eseguendo le sue funzioni e ha raggiunto i suoi obiettivi di mercati finanziari equi e integrali nel Regno Unito. 

Quali paesi regolamenta la Financial Conduct Authority?

La FCA è un'organizzazione indipendente che regola i servizi finanziari nel Regno Unito. 

Chi ha bisogno del regolamento FCA?

Regolamenta le aziende che offrono credito al pubblico, le agenzie che offrono prodotti o servizi finanziari e le società di investimento che operano nel Regno Unito. 

Chi finanzia la Fca?

Acquisisce fondi dalle commissioni addebitate sui servizi che fornisce alle agenzie registrate come suoi membri. 

Circa l'autore

Sono un trader esperto di opzioni binarie da più di 10 anni. Principalmente, scambio 60 secondi a un tasso di successo molto alto.

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