Gestire saggiamente il proprio denaro è importante tanto quanto le operazioni che si effettuano sulle opzioni binarie. Anche le migliori strategie di trading possono rivelarsi inefficaci senza un solido piano di gestione finanziaria.
In questa guida analizzeremo le tecniche essenziali di gestione del denaro che possono aiutarti a proteggere il tuo capitale e ad aumentare le tue possibilità di successo sui mercati.
Fatti chiave da sapere sulla gestione del denaro:
- La gestione del denaro utilizza numerose tecniche per limitare le perdite, trovando al contempo modi per promuovere la crescita del capitale con un rischio minimo
- L'utilizzo di fondi discrezionali, un'allocazione moderata e aspettative realistiche sono i fondamenti della gestione del denaro nelle opzioni binarie
- Le strategie più diffuse includono la regola della percentuale, il raddoppio, la Martingala, Fibonacci e il criterio di Kelly
Cos'è la gestione del denaro nel trading binario?
La gestione del denaro comprende le varie tecniche che i trader usano per limitare l'esposizione del loro capitale di trading. In definitiva, l'obiettivo è di trarre il massimo profitto allocando il minor numero di fondi.
Considerate le numerose variabili in gioco nei mercati, è difficile mantenere un'elevata capacità predittiva nelle opzioni binarie. Tuttavia, la variabile principale sotto il loro controllo è la quantità di denaro che i trader decidono di investire. Con una strategia efficace e abile che metta le probabilità a loro favore, i trader hanno la possibilità di sopravvivere e prosperare.
Una corretta gestione del denaro dovrebbe sempre concentrarsi innanzitutto sulla riduzione al minimo delle perdite. Lo stesso concetto è fondamentale quando i trader ottengono profitti costanti, per assicurarsi di non perdere rapidamente la maggior parte o tutti i loro guadagni.
La gestione del denaro si applica anche al modo in cui i trader gestiscono le perdite e i guadagni variabili durante le posizioni attive. Sebbene le opzioni binarie abbiano doppi esiti fissi, durante la negoziazione effettiva esistono varie funzionalità che possono amplificare tali perdite e guadagni (ad esempio, la funzionalità del "raddoppio").
Spesso usiamo i termini money management e risk management in modo intercambiabile. Nonostante le somiglianze, c'è una differenza. Money management si riferisce al controllo dei termini monetari delle tue negoziazioni (ad esempio, la dimensione della tua posizione o quanto scommetti come percentuale del tuo account). Nel frattempo, il rischio riguarda di più le tecniche per limitare la tua esposizione monetaria e gestire diversi risultati di trading.
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Regole per la gestione del denaro nelle opzioni binarie
La comprensione delle regole per le strategie di gestione appropriate fornisce le basi per le strategie. Analizziamole di seguito.
Utilizzo del reddito discrezionale
La gestione del denaro inizia ben prima che i trader inizino a lavorare sui grafici: alla fonte del capitale di trading. Tra le regole più importanti nel trading e negli investimenti c'è quella di "investire solo denaro che ci si può permettere di perdere". I mercati negoziati come le opzioni binarie sono altamente speculativi e volatili. Statisticamente, solo poche rimangono redditizie nel lungo periodo.
La prima causa è che i trader usano l'ultimo centesimo per investire nella speranza di raddoppiare rapidamente il loro investimento. Il problema è l'attaccamento emotivo a questo denaro, che porta a fare trading eccessivo e a fare leva finanziaria eccessiva. Prendere decisioni di trading migliori con fondi non legati alle spese della vita è più facile.
Ecco perché è fondamentale iniziare a fare trading binario con un reddito discrezionale, assegnandone preferibilmente una piccola quota.
Assegnazione moderata
Questo concetto è correlato alla comune regola percentuale (ne parleremo più avanti). È facile per i trader rischiare una quantità eccessiva del saldo del loro conto (diciamo 10%) per ogni posizione. Tuttavia, questo aumenta le probabilità che perdano una quota significativa che può essere difficile da recuperare.
Ad esempio, un trader avrebbe bisogno di un guadagno di 11.1% per tornare al punto precedente se ha perso 10%. La percentuale di guadagno di recupero aumenta esponenzialmente quanto più alto è il rischio.
Dovremmo anche notare che le opzioni binarie standard hanno naturalmente bassi payout, aumentando il tasso di recupero. In poche parole, i trader dovrebbero essere moderati in quanto rischiano per ogni posizione.
Collegato a un'allocazione moderata è il mantenimento di una crescita costante. Chi va piano va sano e va lontano. Mentre alcune delle strategie che seguiranno presto vanno contro questo principio, è più sicuro aumentare le dimensioni della posizione poco a poco, senza drastiche varianze.
Aspettative di crescita realistiche
Come detto, le opzioni binarie standard forniscono scarsi rendimenti per trade nonostante l'idea di profitti rapidi. Quindi, è fondamentale avere aspettative realistiche in mente.
Il lato positivo è che ci sono opzioni binarie che pagano meglio. Tuttavia, queste sono più complesse e difficili da prevedere in modo coerente. Un modo per affrontare questo problema è speculare su stili di trading redditizi come il trading spot generale in vari mercati.
Strategie per la gestione del denaro
Dopo aver chiarito le regole, esaminiamo più nel dettaglio le diverse strategie di gestione del denaro.
La regola della percentuale
La "regola percentuale" stabilisce che i trader dovrebbero esporre X% del saldo del loro conto per ogni operazione. Normalmente, la cifra è 1%. Quindi, qualcuno con $1.000 non dovrebbe rischiare più di $10. Sebbene piuttosto conservativa o moderata, rappresenta lo scenario peggiore. L'idea è che anche dopo una serie improbabile di 99 operazioni perdenti, un trader abbia ancora soldi nel suo saldo.
La regola percentuale è efficace per alcuni motivi. Innanzitutto, è matematicamente oggettiva e invariabile. Una trappola che molti trader affrontano con la gestione del denaro è non mantenere un rischio costante. Qualcuno potrebbe rischiare 2% del proprio account e poi, dopo una serie di profitti, aumentarlo a 10%. È solo questione di tempo prima che tornino al punto in cui erano prima e forse perdano di più. Questo non significa che i trader non possano aumentare la loro allocazione per operazione. Tuttavia, ciò dovrebbe avvenire gradualmente senza un salto anormalmente grande.
Un altro vantaggio della regola percentuale è il modo in cui aumenta o diminuisce costantemente il tuo account. Nella fase di crescita, lo stesso 1% diventa più prezioso nel tempo. Ad esempio, se fai crescere il tuo capitale da $1000 a $1200, il tuo rischio è $12, non l'originale $10.
Al contrario, lo stesso 1% diminuisce la tua allocazione per trade durante una serie perdente. Ad esempio, se il tuo account diminuisce da $1000 a $800, il rischio diminuisce da $10 a $8.
Raddoppiare
"Doubling up" consente ai trader di raddoppiare il payout di una posizione redditizia. È una funzionalità fornita da alcuni broker di opzioni binarie, con i trader che solitamente possono aggiungerla da cinque a dieci minuti prima della scadenza.
I trader ricevono il doppio del loro payout se la loro posizione soddisfa le condizioni del loro contratto di opzioni iniziale. Ad esempio, supponiamo che tu abbia rischiato $20 per guadagnare $18 su una transazione di opzioni binarie standard. Aggiungendo la funzionalità di raddoppio, puoi potenzialmente guadagnare $36. Tuttavia, il raddoppio è un'arma a doppio taglio, poiché si può perdere il doppio della propria posta in gioco se le condizioni non vengono soddisfatte. In questo caso, perderesti $40 anziché $20.
In definitiva, è meglio applicare questa funzionalità ai segnali di trading affidabili quando si hanno diverse posizioni redditizie per compensare le potenziali perdite.
Martingala
Martingala è la strategia di gestione del denaro più rischiosa in qualsiasi asset negoziato. Consiste nel raddoppiare le tue puntate dopo ogni perdita nella speranza che una posizione futura compensi sostanzialmente tutte le tue perdite, dandoti un profitto netto.
Ad esempio, dopo aver perso $20, un trader raddoppierebbe questa cifra a $40, $80, $120, ecc. fino a quando non si verifica una posizione vincente. Tuttavia, Martingala può portare a perdite sostanziali anche dopo alcune posizioni non redditizie. Questo problema è ulteriormente aumentato nelle normali opzioni binarie con pagamenti inferiori a 2x della tua scommessa. Pertanto, i trader dovrebbero più che raddoppiare la loro puntata ogni volta.
Tuttavia, ci sono altre varianti di Martingala, spesso definite "inverse" o anti-Martingala. Gli speculatori dimezzeranno le dimensioni delle loro scommesse dopo ogni perdita e le raddoppieranno dopo ogni guadagno. Ad esempio, dopo aver perso $10, un trader assegna $5 per la scommessa successiva, $2.50 per quella successiva e così via durante una serie di perdite.
L'anti-Martingala, in tali scenari, riduce il rischio finanziario. Tuttavia, lo svantaggio è che il recupero nel ritorno al picco precedente di un account è molto più lento. Una volta che un trader inizia a entrare in una serie vincente, capitalizzerà la crescita raddoppiando il rischio. Tuttavia, come con la Martingala tradizionale, si può perdere una buona parte del proprio saldo. Dimezzando di nuovo la scommessa, il processo di recupero diventa più lento.
Sebbene esistano calcolatori anti-martingala, questa strategia non rispetta il principio di rischio costante menzionato in precedenza. Si è vulnerabili a perdere un sacco di soldi in fretta. Determinare quando si verificherà una serie di vincite o sconfitte e per quanto tempo è impossibile.
Fibonacci
Fibonacci è un concetto versatile nelle opzioni binarie per osservare i ritracciamenti. Prende in prestito alcuni elementi da Martingala nel contesto della gestione del denaro, rendendolo ugualmente rischioso. Le opzioni binarie considerano prima la sequenza di Fibonacci per questa strategia, che è la seguente: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89 e così via.
L'idea è di piazzare scommesse più grandi durante una serie di sconfitte e più piccole durante una serie di vittorie. I trader si spostano di un passo a destra della sequenza per ogni scommessa perdente e di un passo a sinistra per ogni trade vincente
Inizia con la scelta di un numero rilevante nella serie come moltiplicatore della tua scommessa. Quindi, ad esempio, scegliere 1 (il primo nella sequenza) potrebbe rappresentare $10. Supponiamo che uno abbia attraversato una serie di cinque scambi perdenti, con il sesto che è stato redditizio:
- perdita $10
- perdita $10
- perdita $20
- perdita $30
- Perdita $50
La sesta posizione richiederebbe una scommessa di $80. Dopo un risultato redditizio, il trader tornerebbe a due posizioni, rischiando $30 per la transazione successiva (e continuando il processo).
Criterio di Kelly
Infine, abbiamo il Kelly Criterion (noto anche come strategia di Kelly, formula di Kelly o scommessa di Kelly), una strategia di gestione del denaro meno popolare. Nonostante ciò, è un metodo conservativo per decidere cosa allocare in una transazione come percentuale. Il criterio è una formula matematica attribuita a John Kelly, uno scienziato americano vissuto negli anni '60.
Pur avendo le sue radici nel gioco d'azzardo, si applica alle opzioni binarie e ad altre forme di mercati negoziati. Vale la pena notare che questo sistema è adatto quando si conoscono i numeri concreti a lungo termine delle proprie strategie, come il tasso di vincita o la probabilità di vincita.
Ecco la formula:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = la percentuale o frazione che dovrebbe essere assegnata
p = probabilità di vincita
b = il pagamento
Supponiamo che tu abbia $1000 come saldo del tuo conto e che il tuo broker di opzioni binarie paghi 90% o 0,9 (b) della tua scommessa. Immaginiamo anche che il tuo tasso di vincita (p) sia 60%. Con queste cifre, dovresti inserire:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Pertanto, un trader rischierebbe 2,9% del proprio conto per quella particolare posizione binaria.
(Avviso di rischio: il tuo capitale può essere a rischio)
Conclusione
Si dice che si possa avere successo nelle opzioni binarie e in altri mercati negoziati semplicemente lanciando una moneta. Ciò che separa i trader redditizi da quelli non redditizi in questo senso è la loro gestione del denaro. Gli speculatori hanno potere su questa variabile, una chiave per il successo a lungo termine nel trading binario. Tuttavia, è necessario scegliere le migliori strategie per prevenire perdite sostanziali.
Anche se "giocare in difesa" dovrebbe essere la priorità, trovare il modo di aumentare costantemente il potenziale di profitto è fondamentale per un'esperienza davvero proficua.
Domande più frequenti sulla gestione del denaro nel trading di opzioni binarie:
Quanto dovrebbero rischiare i trader di opzioni binarie per ogni operazione?
Dipende dalla tolleranza al rischio, dal livello di abilità e dall'esperienza di un trader. Tuttavia, gli esperti raccomandano di non superare 1% del proprio capitale come opzione più sicura.
Qual è la migliore strategia di gestione del denaro nelle opzioni binarie?
Non esiste una strategia di gestione del denaro universalmente accettata. Si riduce a ciò che funziona più efficacemente per ogni individuo.
Si possono davvero fare soldi con le opzioni binarie?
Sì, è possibile, anche se solo pochi riescono a raggiungere questo obiettivo a causa della natura altamente speculativa di questo stile di trading e dei suoi scarsi guadagni.
Qual è l'errore più comune che commettono i trader nella gestione del denaro nelle opzioni binarie?
Uno degli errori più comuni che i trader commettono è rischiare troppo del saldo del loro conto in una singola operazione. Ciò può portare a perdite significative difficili da recuperare, specialmente nell'ambiente volatile del trading di opzioni binarie. Attenersi a una strategia di gestione del denaro disciplinata, come rischiare solo una piccola percentuale del tuo conto per operazione, è la chiave per il successo a lungo termine.