Өзара қорлар дегеніміз не? – Анықтама және мысал


Пайлық қор - бұл акциялар, облигациялар және басқа да тауарлар сияқты әртүрлі бағалы қағаздармен айналысу үшін бірнеше адамнан ақша жинайтын актив түрі. Пайлық қорлар таңдау болып табылады қаржылық активтер актив менеджері немесе басқарылады активтерді басқару перспективаның қаржылық мақсаттарында көрсетілген әр түрлі акцияларды сатып алу үшін қаражат жинайтын компания.

Пайлық қорлар клиенттерді қамтамасыз ету үшін әзірленген әртүрлілік нақты акцияларды сатып алуды талап етпестен. Керісінше, инвесторлар инвестициялық пай қорының үлестерін сатып алған портфолио тапқан пайдасынан басқа.

Қысқаша айтқанда, өзара қорлар

  • Өзара қорлар акциялар мен облигациялар сияқты әртүрлі бағалы қағаздарға инвестициялау үшін бірнеше инвесторлардың ақшасын біріктіреді.
  • Тікелей үлестік сатып алусыз портфельдің әртүрлілігін ұсынады.
  • Түрлері: Үлестік қорлар, тұрақты кіріс қорлары, гибридтік қорлар және ақша нарығының инвестициялық пай қорлары.

Өзара қорлар туралы түсінік

Өзара қорлар әртараптандырылған қаржылық өнімдер олар өңдеу ақысының орнына кәмелетке толмаған қатысушыларға актив сыныптарының кең ауқымына қол жеткізуді қамтамасыз етеді. Пайлық пай қоры пай қоры корпорациясының активтерінен тұрады, ол акцияларын сатады. Инвесторлар пай қорының үлестерін компанияның акцияға шаққандағы таза актив құны (NAVPS) бағасы бойынша сатып алады, бұл оларға қордағы үлесті пропорционалды береді.

Қорлардың табыстылығы оның көмегімен анықталады негізгі активтер, олар жиі тұрады акциялар, облигациялық қорлар, немесе а активтер комбинациясы брошюрада егжей-тегжейлі жазылған. Активтерді басқарушылар көбінесе өсу немесе кірістілік сияқты қорларға инвестициялау мақсатына ие болады және сол мақсаттарға жету үшін акцияларды алмастыра алады.

Өзара қорлар қамтамасыз етеді дивидендтер, капиталдың қымбаттауы, немесе акциялардың қымбаттауы меншік иелеріне негізгі активтер бойынша.

Пайлық қорлардың түрлері

Қазіргі уақытта нарықта инвестициялық пай қорларының көптеген түрлері бар, олардың әрқайсысында нақты инвестициялық мақсаттарға жетуге арналған өз активтер портфелі бар. Инвестициялық қорлардың көпшілігі келеді төрт сынып:

Үлестік қорлар

Үлестік қор – бұл а акцияларға инвестициялайтын инвестициялық пай қорларының пулы нақты шарттарға сәйкес келеді. Үлестік қорларды бірнеше категорияға бөлуге болады:

  • Өлшем: Белгілі бір қорлар фирманың көлеміне бейімделген нарықтық капитал, кішкентай, орта немесе үлкен қалпақ сияқты.
  • Инвестициялық стратегия: Белгілі қорлар өсу, кірістілік немесе құнға негізделген инвестиция сияқты нақты инвестициялық мақсаттарға жету үшін құрылымдалған.
  • Секторлар: Белгілі бір қорлар тұтынушыларға қуат, технология немесе қаржы сияқты белгілі бір саладағы акциялардың кең ауқымына қатысу арқылы әртараптандырылған портфолиомен қамтамасыз етуге арналған.

Әртүрлі пішіндер мен өлшемдердің жүздеген үлестік қорлары бар, бұл клиенттерге олардың бірнешеуін таңдау арқылы әртүрлі акциялар портфолиосын құруға мүмкіндік береді. Дегенмен, үлестік қорлар нақты фирмалардың, сондай-ақ акциялар нарығының табыстарына жауап ретінде өзгеретінін ескеріңіз.

Тұрақты кірісті қорлар

Тұрақты кірісті пайлық қорлар (кейде облигация қорлары деп аталады) әдетте инвестициялайды қарыздық активтер немесе басқа негізгі кірісті активтер қамтамасыз ету кезінде инвесторларға капиталды сақтауға мүмкіндік беру пайыздан түсетін тұрақты кіріс алды. Облигациялар, сондай-ақ басқа борыштық бағалы қағаздар инвесторларға инвестициялық пай қорының дивидендтері түрінде апта сайынғы немесе ай сайынғы кіріс алуға мүмкіндік беретін кірістің белгіленген мөлшерлемесін немесе қайталанатын төлемдерді қамтамасыз етеді.

Гибридті қорлар

Гибридті қорлар (сонымен қатар деп аталады теңгерімделген қорлар) қордың ішінде кіріс әкелетін бағалы қағаздарды сақтай отырып, инвесторларға капитал өсімінен пайда алуға көмектесу үшін акциялармен, қазынашылықтармен және басқа активтермен айналысуға арналған. Бірнеше теңгерімделген қорлар инвесторларға инвестициялардың кең ауқымына кеңірек қол жеткізуді ұсына отырып, акцияларға және тұрақты кіріс индексі қорларына қатысу.

Ақша нарығының пайлық қорлары

Ақша нарығының өзара қорлары АҚШ мемлекеттік облигациялары немесе корпоративтік облигациялар сияқты тәуекелі төмен борыштық құралдарға қатысу инвестициялық пай қорының «ең қауіпсіз» нұсқалары болып табылады. Бұл қорлар күшті өтімділік позициясы бар жоғары сапалы, қысқа холдингтерді құрайды. Сонымен қатар, бұл инвестициялардың жоғалту мүмкіндігі бар және оларды шатастырмау керек ақша нарығының шоттары.

Екілік опциондар арқылы өзара қорлармен сауда жасай аласыз ба?

Жоқ, сіз өзара қорлар арқылы сауда жасай алмайсыз екілік опциялар. Пайлық қорлар мен екілік опциялар қаржы нарықтарында басқаша жұмыс істейді:

  • Өзара қорлар Уақыт өте келе тұрақты өсуді көздейтін, әртүрлі активтерден тұратын кәсіби мамандар басқаратын инвестициялық көліктер.
  • Қайта, екілік опциялар қысқа мерзімді баға болжамдарына назар аудара отырып, белгілі бір уақыт шеңберінде базалық активтің құнының көтерілуі немесе төмендеуі туралы қарапайым иә/жоқ ұсынысын ұсынатын туынды құралдар.

Автор туралы

Percival Knight
Percival Knight - он жылдан астам тәжірибелі екілік опциялар трейдері. Негізінен ол 60 секундтық сауда-саттықты өте жоғары хит жылдамдығымен жүргізеді. Менің сүйікті стратегияларым - шамдар мен жалған үзілістерді пайдалану

Пікір жазыңыз