바이너리 트레이딩 자금 관리 설명

현명하게 돈을 관리하는 것은 바이너리 옵션에서 하는 거래만큼 중요합니다. 최고의 거래 전략이라도 확실한 자금 관리 계획이 없다면 효과가 없을 수 있습니다.

이 가이드에서는 자본을 보호하고 시장에서 성공할 가능성을 높이는 데 도움이 되는 필수적인 자금 관리 기술을 알아보겠습니다.

바이너리 거래에서 자금 관리란 무엇인가?

자금 관리에는 트레이더가 거래 자본의 노출을 제한하기 위해 사용하는 다양한 기술이 포함됩니다. 궁극적으로 목표는 최소한의 자금을 할당하면서 최대한의 이익을 내는 것입니다. 

시장에는 다양한 변수가 존재하기 때문에, 이진 옵션에서 높은 예측 능력을 유지하는 것은 어렵습니다. 그러나 그들이 통제할 수 있는 주요 변수는 트레이더가 얼마나 많은 돈을 투자하기로 결정하는가입니다. 확률을 유리하게 만드는 효과적이고 능숙한 전략을 통해 트레이더는 생존하고 번창할 기회를 얻습니다.

적절한 자금 관리란 항상 손실을 최소화하는 데 먼저 초점을 맞춰야 합니다. 트레이더가 꾸준한 수익을 거두면 얻은 수익의 대부분 또는 전부를 빨리 잃지 않도록 하기 위해 동일한 개념이 중요합니다.

자금 관리란 트레이더가 실시간 포지션을 취하는 동안 발생하는 손실과 이익을 처리하는 방법에도 적용됩니다. 바이너리 옵션은 고정된 이중 결과를 갖지만, 실제 거래에서는 손실과 이익을 확대할 수 있는 다양한 특징이 존재합니다(예: '두 배로 증가' 특징).

우리는 종종 자금 관리와 위험 관리라는 용어를 서로 바꿔 사용합니다. 유사점에도 불구하고 차이가 있습니다. 자금 관리란 거래의 통화 조건(예: 포지션 크기 또는 계정의 백분율로 지분을 얼마로 할 것인가)을 제어하는 것을 말합니다. 반면 위험은 통화 노출을 제한하고 다양한 거래 결과를 관리하는 기술에 관한 것입니다.

바이너리 옵션의 자금 관리 규칙

적절한 관리 전략에 대한 규칙을 이해하는 것은 전략의 기초를 제공합니다. 아래에서 다루겠습니다.

재량소득 활용

자금 관리의 시작은 트레이더가 차트에 투자하기 훨씬 이전, 즉 거래 자본의 출처부터입니다. 거래와 투자에서 가장 중요한 규칙 중 하나는 "손실을 감당할 수 있는 돈만 투자하라"는 것입니다. 바이너리 옵션과 같은 거래 시장은 매우 투기적이고 변동성이 큽니다. 통계적으로 보면 장기적으로 수익을 내는 기업은 극소수에 불과합니다.

첫 번째 원인은 트레이더가 마지막 페니를 투자에 사용하여 투자를 빠르게 두 배로 늘리고자 하는 희망을 품고 있다는 것입니다. 문제는 이 돈에 대한 감정적 애착으로 인해 과도한 거래와 과도한 레버리지가 발생한다는 것입니다. 생활비에 묶이지 않은 자금으로 더 나은 거래 결정을 내리는 것이 더 쉽습니다.

그렇기 때문에 재량 소득을 가지고 바이너리 거래에 참여하는 것이 중요하며, 가능하면 그 중 작은 부분을 할당하는 것이 좋습니다. 

중간 할당

이 개념은 공통 백분율 규칙(나중에 자세히 설명)과 관련이 있습니다. 트레이더는 각 포지션에 대해 과도한 양의 계좌 잔액(예: 10%)을 걸기 쉽습니다. 그러나 이는 회복하기 어려울 수 있는 상당한 부분을 잃을 가능성을 높입니다. 

또한 표준 바이너리 옵션은 자연스럽게 지불금이 낮아 회수율이 높아진다는 점도 유의해야 합니다. 간단히 말해서, 트레이더는 모든 포지션에 대해 얼마만큼의 위험을 감수해야 하는지에 대해 적당히 생각해야 합니다.

적당한 할당과 연계된 것은 일관된 성장을 유지하는 것입니다. 천천히 꾸준히 하면 경쟁에서 이깁니다. 곧 따를 전략 중 일부는 이 원칙에 어긋나지만, 급격한 변동 없이 조금씩 포지션 크기를 늘리는 것이 더 안전합니다.

현실적인 성장 기대

언급했듯이, 표준 바이너리 옵션은 빠른 수익이라는 개념에도 불구하고 거래당 수익률이 낮습니다. 따라서 현실적인 기대치를 염두에 두는 것이 중요합니다.

긍정적인 측면에서, 더 나은 수익을 내는 바이너리 옵션이 있습니다. 그러나 이것들은 더 복잡하고 일관되게 예측하기 어렵습니다. 이 문제를 해결하는 한 가지 방법은 다양한 시장에서 일반적인 현물 거래와 같은 수익성 있는 거래 스타일로 추측하는 것입니다.

자금 관리 전략

이제 규칙을 알아봤으니, 다양한 자금 관리 전략을 더 자세히 살펴보겠습니다.

퍼센트 규칙

'퍼센트 규칙'은 트레이더가 각 거래에 대해 계좌 잔액의 X%를 노출해야 한다고 명시합니다. 일반적으로 이 수치는 1%입니다. 따라서 $1,000을 가진 사람은 $10 이상을 위험에 빠뜨려서는 안 됩니다. 상당히 보수적이거나 온건하지만 최악의 시나리오를 고려한 것입니다. 이 아이디어는 가능성이 낮은 99개 거래 연패 이후에도 트레이더는 여전히 잔액에 돈이 있다는 것입니다. 

퍼센트 규칙은 몇 가지 이유 때문에 효과적입니다. 첫째, 수학적으로 객관적이고 일탈하지 않습니다. 많은 트레이더가 자금 관리에서 직면하는 함정은 일관된 위험을 유지하지 않는 것입니다. 누군가는 계좌에서 2%를 걸고, 일련의 수익을 낸 후 이를 10%로 늘릴 수 있습니다. 그들이 예전 위치로 돌아가고 더 많은 손실을 보는 것은 시간 문제일 뿐입니다. 이는 트레이더가 거래당 할당을 늘릴 수 없다는 것을 의미하지 않습니다. 그러나 이는 비정상적으로 큰 점프 없이 점진적으로 이루어져야 합니다.

퍼센트 규칙의 또 다른 이점은 계정을 꾸준히 늘리거나 줄이는 방식입니다. 성장 단계에서는 동일한 1%가 시간이 지남에 따라 가치가 높아집니다. 예를 들어, 자본을 $1000에서 $1200으로 늘리면 위험은 원래 $10이 아니라 $12가 됩니다.

반대로, 같은 1%는 손실 시리즈 동안 거래당 할당을 감소시킵니다. 예를 들어, 계정이 $1000에서 $800으로 감소하면 위험은 $10에서 $8로 감소합니다.

두 배로 늘리다

'더블링 업'은 트레이더가 수익성 있는 포지션의 지불금을 두 배로 늘릴 수 있게 해줍니다. 이는 특정 바이너리 옵션 브로커가 제공하는 기능으로, 트레이더는 일반적으로 만료 5~10분 전에 추가할 수 있습니다.

트레이더는 포지션이 초기 옵션 계약 조건을 충족하면 지불금의 두 배를 받습니다. 예를 들어, 표준 바이너리 옵션 거래에서 $20을 걸고 $18을 벌었다고 가정해 보겠습니다. 더블링업 기능을 추가하면 잠재적으로 $36을 얻을 수 있습니다. 그러나 더블링업은 조건이 충족되지 않으면 지분의 두 배를 잃을 수 있으므로 양날의 검입니다. 이 경우 $20 대신 $40을 포기하게 됩니다.

궁극적으로, 잠재적 손실을 보상할 만한 수익성 있는 포지션이 여러 개 생긴 후에 확신 있는 거래 신호에 이 기능을 적용하는 것이 가장 좋습니다.

마틴게일

마팅게일은 거래되는 모든 자산에서 가장 위험한 자금 관리 전략입니다. 이는 모든 손실을 상당히 보상해 주는 다음 포지션을 바라며 손실이 날 때마다 베팅 금액을 두 배로 늘리는 것을 포함하며, 순이익을 얻습니다.

예를 들어, $20을 잃은 후, 트레이더는 이 수치를 $40, $80, $120 등으로 두 배로 늘려서 승리하는 포지션이 생길 때까지 계속합니다. 그러나 마팅게일은 수익성이 없는 포지션이 몇 개 있더라도 상당한 손실로 이어질 수 있습니다. 이 문제는 베팅 금액의 2배 미만인 일반 바이너리 옵션에서 더욱 심화됩니다. 따라서 트레이더는 매번 스테이크를 두 배 이상 늘려야 합니다.

그러나 마팅게일에는 종종 '역' 또는 반마팅게일이라고 불리는 다른 변형이 있습니다. 투기꾼은 손실이 있을 때마다 베팅 크기를 반으로 줄이고 수익이 있을 때마다 두 배로 늘립니다. 예를 들어, $10을 잃은 후, 트레이더는 다음 베팅에 $5를 할당하고, 다음 베팅에 $2.50을 할당하는 식으로 손실 행진 동안 계속합니다.

이러한 시나리오에서 안티 마팅게일은 재정적 위험을 줄여줍니다. 그러나 단점은 계정의 이전 최고점으로 회복하는 데 훨씬 더 느리다는 것입니다. 트레이더가 승승장구에 돌입하기 시작하면 위험을 두 배로 늘려 성장을 활용할 것입니다. 그래도 전통적인 마팅게일과 마찬가지로 잔액의 상당 부분을 잃을 수 있습니다. 베팅을 다시 반으로 줄이면 회복 과정이 더 느려집니다. 

안티 마팅게일 계산기가 있지만, 이 전략은 앞서 언급한 일관된 위험의 원칙을 고수하지 않습니다. 많은 돈을 빠르게 잃을 수 있습니다. 승패 행진이 언제 일어날지, 그리고 얼마나 오래 지속될지 판단하는 것은 불가능합니다.

피보나치

피보나치는 2진 옵션에서 되돌림을 관찰하기 위한 다재다능한 개념입니다. 자금 관리의 맥락에서 마팅게일에서 일부 요소를 빌려와서 비슷하게 위험합니다. 2진 옵션은 먼저 이 전략에 대한 피보나치 수열을 고려하는데, 다음과 같습니다: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89, 등등. 

아이디어는 연패 중에는 더 큰 베팅을 하고 연승 중에는 더 작은 베팅을 하는 것입니다. 트레이더는 연패 베팅마다 시퀀스에서 오른쪽으로 한 걸음 이동하고, 승패 트레이드마다 왼쪽으로 한 걸음 이동합니다.

먼저 베팅의 배수로 시리즈에서 관련 숫자를 선택하는 것으로 시작합니다. 예를 들어, 1(시퀀스의 첫 번째)을 선택하면 $10을 나타낼 수 있습니다. 5번의 트레이드 연패를 겪었고 여섯 번째가 수익성이 있다고 가정해 보겠습니다.

• $10 손실
• $10 손실
• $20 손실
• $30 손실
• $50 손실

여섯 번째 포지션은 $80 베팅이 필요합니다. 수익성 있는 결과가 나온 후, 트레이더는 두 자리로 돌아가서 다음 트레이드에서 $30을 걸고(그리고 프로세스를 계속합니다).

켈리 크라이테리언

마지막으로, 켈리 기준(켈리 전략, 켈리 공식 또는 켈리 베팅이라고도 함)은 덜 인기 있는 자금 관리 전략입니다. 그럼에도 불구하고, 거래에서 얼마를 백분율로 할당할지 결정하는 보수적인 방법입니다. 이 기준은 60년대에 살았던 미국 과학자 존 켈리가 고안한 수학적 공식입니다. 

도박에서 유래되었지만, 바이너리 옵션과 다른 형태의 거래 시장에도 적용됩니다. 이 시스템은 승률이나 승리 확률과 같이 전략의 장기적인 정확한 숫자를 알고 있을 때 적합하다는 점에 유의할 가치가 있습니다.

공식은 다음과 같습니다. 

f = p – (1-p) / (b-1)

F = 할당되어야 할 백분율 또는 분수

p = 승리 확률

b = 지불금

귀하의 계좌 잔액이 $1000이고, 귀하의 바이너리 옵션 브로커가 귀하의 베팅의 90% 또는 0.9(b)를 지불한다고 가정해 보겠습니다. 또한 귀하의 승률(p)이 60%라고 가정해 보겠습니다. 이러한 수치를 사용하여 다음을 입력합니다.

0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%

따라서 거래자는 특정 바이너리 포지션에 대해 자신의 계좌에서 2.9%의 위험을 감수해야 합니다.

결론

그들은 단지 동전 던지기로 바이너리 옵션과 다른 거래 시장에서 성공할 수 있다고 말합니다. 이와 관련하여 수익성 있는 거래자와 수익성 없는 거래자를 구분하는 것은 자금 관리입니다. 투기자는 이 변수에 대한 권한을 가지고 있으며, 이는 바이너리 거래에서 장기적으로 성공하는 데 중요한 열쇠입니다. 그러나 상당한 손실을 방지하기 위한 최상의 전략을 선택하는 것이 필요합니다.

'수비하는 것'이 최우선이겠지만, 실제로 수익성 있는 경험을 하려면 꾸준히 수익을 늘릴 수 있는 방법을 찾는 게 중요합니다. 

바이너리 옵션 거래에서 자금 관리에 관해 가장 많이 묻는 질문: