Kas yra FCA reglamentas? – Apibrėžimas ir paaiškinimas

Daugelis šalių, pripažįstančių prekybą finansų rinkose perspektyviu pajamų šaltiniu, įteisino prekybininkams ir agentūroms skirtingą turtą. Įteisinimas taip pat reikalauja šių rinkų reguliavimo, siekiant padidinti skaidrumą ir sąžiningumą. 

JK institucija, įgaliota reguliuoti finansų rinkas, yra Finansinio elgesio institucija (FCA). Ji yra atsakinga už užtikrinant, kad visi rinkos dalyviai, prekybos brokeriai, prekybininkai, įmonės, agentūros ir patarėjai yra licencijuoti. 

Kas yra Finansinio elgesio reglamentas?

Tai viena iš patikimų reguliavimo institucijų, klasifikuojamų kaip pirmojo lygio reguliavimas agentūroms Jungtinėje Karalystėje. Tai nepriklausoma reguliavimo institucija, reguliuojanti tiek mažmenines, tiek įmonių agentūras.

Ji negauna jokio vyriausybės finansavimo ir veikia imdama mokesčius už savo paslaugas iš savo reguliuojamų finansų agentūrų. Prekybos mokesčiai skiriasi priklausomai nuo FCA įmonei teikiamų paslaugų. Parlamentas ir JK iždas prižiūri FCA. 

Finansinio elgesio tarnybos istorija 

FCA įsteigta 2013 m., kad įgyvendintų 2000 m. sukurtą ir 2012 m. pakeistą finansinių paslaugų įstatymą. finansinių paslaugų aktą, 2012 m. Šiais įstatymais siekiama trijų pagrindinių tikslų – užtikrinti JK finansų sektoriaus vientisumą ir sąžiningą konkurenciją tarp paslaugų teikėjų finansų srityje. 

Jie taip pat turi tikslą apsaugoti prekybininkus nuo nesąžiningos finansinės veiklos. Finansinio elgesio tarnyba dirba su Anglijos bankas ir riziką ribojančio reguliavimo institucija, siekdama užtikrinti JK finansų sektoriaus stabilumą. 

Ji taip pat buvo įsteigta siekiant užtikrinti, kad ji valdytų riziką reguliuodama rizikingą finansinį turtą, kad nepasikartotų 2008 m. įvykusi finansų krizė. 2020 m. 

Saugos priemonės banko sąskaitoms naudojant trigubą autentifikavimo procesą, jei banko sąskaitos užtikrina pervedimo procesų saugumą.

Kaip veikia FCA?

Ji veikia per narių komitetą, kuris atlieka įvairias funkcijas įstaigoje. Jie turi tokius sektorius, kad kiekvienas sektorius turi komitetą, kuris sprendžia konkrečias funkcijas. 

Šie komitetai apima auditą, paskyrimus, atlyginimus, riziką, reguliavimą ir funkcijų priežiūrą. Finansinių paslaugų įmonės, kredito teikėjai ir investicinės bendrovės turi užsiregistruoti ir gauti licenciją FCA siūlys paslaugas JK

Jie gali kreiptis į savo svetainę su minimaliais reikalavimais, FCA tikrina, ar jis atitinka kokybės standartus, atlieka kitus patikrinimus pagal numatytus įstatymus. Paraiškos licencijai gauti procesas trunka nuo šešių iki dvylikos mėnesių. 

FCA užduotys

  • Tai užkerta kelią nesąžiningai veiklai finansų sektoriuje, pavyzdžiui, manipuliavimui kainomis, paslėptais mokesčiais, nesąžininga konkurencija ir viešai neatskleista informacija, finansinio patikimumo stoka. 
  • Prieš išduodant licenciją, ji patikrina, kokios sąlygos ir paslaugų teikėjai gali prašyti licencijos Jungtinėje Karalystėje, kad atitiktų pramonės standartus. Ji užtikrina, kad finansų teikėjai, tokie kaip likvidumo tiekėjai ir brokeriai yra patikimi. 
  • Ji reglamentuoja nepriklausomus finansų teikėjus ir patarėjus, kurie nepriklauso konkrečiai įmonei, kuriai licencija yra Jungtinėje Karalystėje. 
  • Užtikrinti, kad FCA reguliuojamų finansinių įmonių ir agentūrų darbuotojai atitiktų minimalius įdarbinimo kvalifikacinius standartus. 
  • Tai taip pat siūlo mažesnes finansines galimybes firmų patarimai ir teisinės gairės, kaip jos turi veikti, ypač tos, kurios negali sau leisti teisinio patarėjo. 
  • Jis randa informaciją iš rinkos dalyvių, kitų reguliavimo institucijų ir vartotojų forumų, kad surastų su finansų sektoriumi susijusias problemas ir jas imtųsi. 
  • Jie yra atsakingi už infrastruktūrų, kurias naudoja finansų agentūros, pvz., prekybos programinę įrangą, stebėjimą, kad užtikrintų, jog ji atitinka pramonės standartus ir siūlo sąžiningas paslaugas vartotojams.
  • Jame pateikiamos sąlygos, kurias turi atitikti finansiniai produktai, paslaugos ir investicijos, kad jie būtų legalizuoti ir pradėti pardavinėti Jungtinėje Karalystėje. 
  • Jie turi teisę uždrausti bet kokius klaidinančius reklaminius ar premijinius pasiūlymus, kurie neatitinka teisinių reikalavimų. 
  • Jis gali uždrausti bet kurį iš šių finansinių produktų, jei jis neatitiks standartinių reikalavimų rinkoje iki metų. 
  • Bankai ir finansų įstaigos turi registruoti savo klientus pagal Kovos su pinigų plovimu (PML) įstatymus. Tai apima „Pažink savo klientą“ (KYC) taisykles. Juo siekiama identifikuoti investuotojus, kad būtų užkirstas kelias pinigų plovimui ir kitai nesąžiningai veiklai naudojantis finansų rinkomis. 
  • AML ir KYC reglamentai leidžia finansų teikėjams, pvz., brokeriams, stebėti ir pranešti apie įtartinas sąskaitas. Tai taip pat būdas registruoti visus investuotojus ir sumažinti investuotojų bei prekybos įmonių vengimą mokėti mokesčius. 
  • Ji turi teisę tirti bet kokius vartotojų ir konkuruojančių įmonių skundus dėl neteisėtos veiklos, jei jos pažeidė kokias nors taisykles. 
  • Jis gali sustabdyti bet kokią tiriamų įmonių veiklą ir įšaldyti jų turtą, kol jis bus baigtas. 
  • Jie užtikrina, kad tie, kurie pažeidžia taisykles ar užsiima neteisėtu elgesiu, būtų nubausti, o jų licencijos sustabdomos. 

FCA reguliavimo privalumai 

Jie yra vieni iš geriausių reguliavimo institucijos finansų sektoriuje, kad jos reguliuojamos agentūros būtų patikimos. 

Jai taikomi griežti griežčiausi nuostatai, užtikrinantys, kad Jungtinėje Karalystėje siūlomi produktai ir paslaugos būtų patikimi. 

Tai sumažina netinkamą elgesį finansų sektoriuje ir užtikrina sąžiningą bei skaidrią rinkos dalyvių veiklą.

Išvada 

FCA yra reguliavimo institucija, turinti griežtos sąlygos vartotojams ir finansinių paslaugų teikėjams. Šios taisyklės padarė JK saugią investuotojams ir prekiautojams dėl skirtingo finansinio turto. Prekybos brokeriai, turintys FCA reglamentus, pritraukia investuotojus dėl FCA taisyklių patikimumo.

 Reguliuodama finansines paslaugas Jungtinėje Karalystėje, ji sumažino sukčiavimą Forex ir akcijų prekybos srityje. Galima drąsiai teigti, kad FCA vykdo savo funkcijas ir įvykdė sąžiningų ir integruotų JK finansų rinkų tikslus. 

Kurias šalis reglamentuoja Finansinio elgesio tarnyba?

FCA yra nepriklausoma organizacija, reguliuojanti finansines paslaugas Jungtinėje Karalystėje. 

Kam reikalingas FCA reglamentas?

Jis reglamentuoja visas įmones, siūlančias kreditus visuomenei, agentūras, siūlančias finansinius produktus ar paslaugas, ir investicines bendroves, veikiančias Jungtinėje Karalystėje. 

Kas finansuoja FCA?

Lėšas ji įgyja iš mokesčių už paslaugas, kurias ji teikia agentūroms, registruotoms jos nariais. 

Apie autorių

Esu patyręs dvejetainių opcionų prekiautojas daugiau nei 10 metų. Daugiausia prekiuoju 60 antrinių sandorių su labai dideliu pataikymo rodikliu.

Parašykite komentarą

Ką skaityti toliau