Kas ir FCA regulējums? - Definīcija un skaidrojums

Daudzas valstis, kas atzīst tirdzniecību finanšu tirgos par dzīvotspējīgu ienākumu avotu, ir legalizējušas dažādus aktīvus tirgotājiem un aģentūrām, ar kurām tirgoties. Lai legalizētu, ir arī jāregulē šie tirgi, lai palīdzētu palielināt pārredzamību un godīgumu. 

Apvienotajā Karalistē iestāde, kas ir pilnvarota regulēt finanšu tirgus, ir Finanšu rīcības iestāde (FCA). Tas ir atbildīgs par nodrošinot, ka visi tirgus dalībnieki, tirdzniecības brokeri, tirgotāji, uzņēmumi, aģentūras un konsultanti ir licencēti. 

Kas ir Finanšu rīcības regula?

Tā ir viena no uzticamajām iestādēm regulējuma jomā, kas Apvienotajā Karalistē klasificēta kā pirmā līmeņa regulējums aģentūrām. Tā ir neatkarīga regulējoša institūcija, kas regulē gan mazumtirdzniecības, gan korporatīvās aģentūras.

Tas nesaņem nekādu valsts finansējumu un darbojas, iekasējot maksu par saviem pakalpojumiem no finanšu aģentūrām, kuras tas regulē. Tirdzniecības maksas atšķiras atkarībā no FCA uzņēmumam sniegtajiem pakalpojumiem. Parlaments un Apvienotās Karalistes Valsts kase pārrauga FCA. 

Finanšu vadības iestādes vēsture 

FCA tika izveidota 2013. gadā, lai īstenotu 2000. gadā izveidoto un 2012. gadā grozīto Finanšu pakalpojumu likumu kā 2012. gada finanšu pakalpojumu likums. Šiem likumiem ir trīs galvenie mērķi — nodrošināt integritāti Apvienotās Karalistes finanšu sektorā un nodrošināt godīgu konkurenci starp pakalpojumu sniedzējiem finanšu jomā. 

To mērķis ir arī aizsargāt tirgotājus no negodīgas finanšu prakses. Finanšu vadības iestāde sadarbojas ar Anglijas Banka un Prudential Regulation Authority, lai nodrošinātu stabilitāti finanšu sektorā Apvienotajā Karalistē. 

Tās izveides mērķis bija arī nodrošināt, ka tā kontrolē risku, regulējot riskantos finanšu aktīvus, lai novērstu 2008. gadā notikušās finanšu krīzes atkārtošanos. 2020. gadā tā ieviesa 

Drošības pasākumi bankas kontiem, izmantojot trīskāršu autentifikācijas procesu, ja bankas konti, lai nodrošinātu pārskaitījuma procesu drošību.

Kā darbojas FCA?

Tā darbojas ar locekļu komitejas starpniecību, kas iestādē pilda dažādas funkcijas. Viņiem ir tādas nozares, ka katrā sektorā ir komiteja, kas veic noteiktu funkciju. 

Šīs komitejas aptver revīzijas, nominācijas, atalgojumu, risku, regulējumu un funkciju pārraudzību. Finanšu pakalpojumu uzņēmumiem, kredītu sniedzējiem un ieguldījumu sabiedrībām ir jāreģistrējas un jāsaņem licence FCA piedāvās pakalpojumus Apvienotajā Karalistē

Viņi var pieteikties savā tīmekļa vietnē ar minimālajām prasībām, FCA pārbauda, vai tas atbilst kvalitātes standartiem, un citas pārbaudes saskaņā ar noteiktajiem likumiem. Pieteikšanās licencēšanai process ilgst no sešiem līdz divpadsmit mēnešiem. 

FCA uzdevumi

  • Tas novērš negodīgu praksi finanšu sektorā, piemēram, manipulācijas ar cenām, slēptās maksas, negodīgu konkurenci un iekšējās informācijas ļaunprātīgu izmantošanu, finanšu neuzticamības trūkumu. 
  • Pirms licencēšanas tā pārbauda iepriekšējās darbības un pakalpojumu nosacījumus licences pretendentiem Apvienotajā Karalistē, lai tie atbilstu nozares standartiem. Tas nodrošina, ka finanšu nodrošinātāji, piemēram, likviditātes nodrošinātāji un brokeri ir uzticami. 
  • Tas regulē neatkarīgus finanšu pakalpojumu sniedzējus un konsultantus, kas nav pakļauti konkrētam Apvienotajā Karalistē licencētam uzņēmumam. 
  • Nodrošināt, lai FCA regulēto finanšu firmu un aģentūru darbinieki atbilstu minimālajiem nodarbinātības kvalifikācijas standartiem. 
  • Tas piedāvā arī mazākus finanšu līdzekļus firmu konsultācijas un juridiskas norādes par to, kā tiem jādarbojas, jo īpaši tiem, kas nevar atļauties juridisko konsultantu. 
  • Tā atrod informāciju no tirgus dalībniekiem, citām regulējošām institūcijām un patērētāju forumiem, lai atrastu visus ar finanšu sektoru saistītus jautājumus un risinātu tos. 
  • Viņi ir atbildīgi par finanšu aģentūru izmantoto infrastruktūru uzraudzību, piemēram, tirdzniecības programmatūru, lai nodrošinātu, ka tā atbilst rūpniecības standartiem un piedāvā godīgus pakalpojumus patērētājiem.
  • Tas nodrošina nosacījumus, kādiem ir jāatbilst finanšu produktiem, pakalpojumiem un ieguldījumiem, lai tos legalizētu un sāktu pārdot Apvienotajā Karalistē. 
  • Viņiem ir tiesības aizliegt jebkādus maldinošus reklāmas vai bonusa piedāvājumus, kas neatbilst juridiskajām prasībām. 
  • Tā var aizliegt jebkuru no šiem finanšu produktiem, ja tas neatbilst standarta prasībām tirgū līdz pat gadam. 
  • Bankām un finanšu iestādēm ir jāreģistrē savi klienti saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (NPL) likumiem. Tas ietver noteikumus “Pazīsti savu klientu” (KYC). Tā mērķis ir identificēt investorus, lai novērstu naudas atmazgāšanu un citas krāpnieciskas darbības, izmantojot finanšu tirgus. 
  • AML un KYC noteikumi ļauj finanšu pakalpojumu sniedzējiem, piemēram, brokeriem, pārraudzīt un ziņot par aizdomīgiem kontiem. Tā ir arī metode, kā reģistrēt visus investorus un samazināt investoru un tirdzniecības uzņēmumu izvairīšanos no nodokļu maksāšanas. 
  • Tai ir tiesības izmeklēt visas sūdzības no patērētājiem un konkurējošiem uzņēmumiem par nelikumīgu praksi, ja tie ir pārkāpuši kādus noteikumus. 
  • Tas var apturēt jebkādas to uzņēmumu darbības, par kurām notiek izmeklēšana, un iesaldēt to aktīvus, līdz tā ir pabeigta. 
  • Viņi nodrošina, ka tie, kuri pārkāpj noteikumus vai praktizē nelikumīgu rīcību, tiek sodīti, un viņu licences tiek apturētas. 

FCA regulējuma priekšrocības 

Viņi ir vieni no top regulējošās institūcijas finanšu nozarē, lai tās regulētajām aģentūrām būtu uzticamība. 

Tai ir stingri noteikumi, kas ir visstingrākie, nodrošinot, ka Apvienotajā Karalistē piedāvātie produkti un pakalpojumi ir uzticami. 

Tas samazina pārkāpumus finanšu nozarē un nodrošina godīgu un caurskatāmu darbību tirgus dalībnieku vidū.

Secinājums 

FCA ir regulējoša institūcija ar stingri nosacījumi patērētājiem un finanšu pakalpojumu sniedzējiem. Šie noteikumi ir padarījuši Apvienoto Karalisti drošu dažādu finanšu aktīvu investoriem un tirgotājiem. Tirdzniecības brokeri ar FCA noteikumiem piesaista investorus FCA noteikumu uzticamības dēļ.

 Tas ir samazinājis krāpniecību forex un akciju tirdzniecībā, regulējot finanšu pakalpojumus Apvienotajā Karalistē. Var droši teikt, ka FCA pilda savas funkcijas un ir sasniegusi savus mērķus par godīgiem un integrētiem finanšu tirgiem Apvienotajā Karalistē. 

Kuras valstis regulē Finanšu kontroles iestāde?

FCA ir neatkarīga organizācija, kas regulē finanšu pakalpojumus Apvienotajā Karalistē. 

Kam vajadzīgs FCA regulējums?

Tas regulē visas firmas, kas piedāvā kredītus sabiedrībai, aģentūras, kas piedāvā finanšu produktus vai pakalpojumus, un ieguldījumu sabiedrības, kas darbojas Apvienotajā Karalistē. 

Kas finansē FCA?

Tas iegūst līdzekļus no maksām par pakalpojumiem, ko tas sniedz aģentūrām, kas reģistrētas kā tās biedri. 

Par autoru

Esmu pieredzējis Bināro opciju tirgotājs vairāk nekā 10 gadus. Galvenokārt es tirgoju 60 sekundāros darījumus ar ļoti augstu trāpījumu līmeni.

Uzraksti komentāru

Ko lasīt tālāk