Apakah peraturan FCA? – Definisi & penjelasan

Banyak negara yang mengiktiraf perdagangan pasaran kewangan sebagai sumber pendapatan yang berdaya maju telah menghalalkan pelbagai aset untuk peniaga dan agensi berdagang. Pengesahan itu juga memerlukan peraturan pasaran ini untuk membantu meningkatkan ketelusan dan keadilan. 

Di UK, institusi yang diberi mandat untuk mengawal selia pasaran kewangan ialah Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA). Ia bertanggungjawab ke atas memastikan semua peserta pasaran, broker perdagangan, peniaga, perniagaan, agensi dan penasihat adalah berlesen. 

Apakah Peraturan Kelakuan Kewangan?

Ia adalah salah satu pihak berkuasa yang dipercayai untuk peraturan yang diklasifikasikan sebagai peraturan tahap satu untuk agensi di United Kingdom. Ia adalah sebuah institusi kawal selia bebas yang mengawal selia kedua-dua agensi runcit dan korporat.

Ia tidak menerima sebarang pembiayaan kerajaan dan beroperasi dengan mengenakan bayaran untuk perkhidmatannya kepada agensi kewangan yang dikawal selianya. Yuran dagangan berbeza mengikut perkhidmatan yang disediakan oleh FCA kepada firma. Parlimen dan Perbendaharaan UK menyelia FCA. 

Sejarah Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan 

FCA telah ditubuhkan pada tahun 2013 untuk melaksanakan akta perkhidmatan kewangan yang diwujudkan pada tahun 2000 dan dipinda pada tahun 2012 sebagai akta perkhidmatan kewangan 2012. Undang-undang ini mempunyai tiga objektif utama, untuk membolehkan integriti dalam sektor kewangan UK, dan membenarkan persaingan yang adil antara penyedia perkhidmatan dalam kewangan. 

Mereka juga mempunyai matlamat untuk melindungi peniaga daripada amalan kewangan yang tidak adil. Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan bekerjasama dengan Bank of England dan Pihak Berkuasa Peraturan Prudential untuk memastikan kestabilan dalam sektor kewangan di UK. 

Penubuhannya juga adalah untuk memastikan ia mengawal risiko dengan mengawal selia aset kewangan berisiko untuk mengelakkan berulangnya krisis kewangan yang berlaku pada tahun 2008. Pada tahun 2020 ia dilaksanakan 

Langkah berjaga-jaga keselamatan untuk akaun bank melalui proses pengesahan tiga kali ganda jika akaun bank untuk memastikan proses pemindahan adalah selamat.

Bagaimanakah FCA berfungsi?

Ia berfungsi melalui jawatankuasa ahli yang menjalankan pelbagai fungsi dalam institusi. Mereka mempunyai sektor supaya setiap sektor mempunyai jawatankuasa yang menangani fungsi tertentu. 

Jawatankuasa ini meliputi audit, pencalonan, imbuhan, risiko, peraturan dan pengawasan fungsi. Firma perkhidmatan kewangan, penyedia kredit dan syarikat pelaburan perlu mendaftar dan mendapatkan lesen dengan FCA untuk menawarkan perkhidmatan di UK

Mereka boleh memohon di tapak web mereka dengan keperluan minimum, FCA menyemak sama ada ia memenuhi piawaian kualiti, dan pemeriksaan lain mengikut undang-undang yang ditetapkan. Permohonan untuk proses pelesenan mengambil masa dari enam hingga dua belas bulan. 

Tugas FCA

  • Ia menghalang amalan tidak adil dalam sektor kewangan, seperti manipulasi harga, caj tersembunyi, persaingan tidak adil dan kekurangan kepercayaan kewangan dalam perdagangan orang dalam. 
  • Ia menyemak latar belakang dan peruntukan perkhidmatan untuk pemohon lesen dalam United Kingdom untuk memenuhi piawaian industri sebelum melesenkan mereka. Ia memastikan bahawa penyedia kewangan seperti penyedia kecairan dan broker boleh dipercayai. 
  • Ia mengawal selia penyedia kewangan bebas dan penasihat yang tidak berada di bawah firma khusus yang dilesenkan di United Kingdom. 
  • Pastikan Kakitangan firma dan agensi kewangan yang dikawal selia oleh FCA memenuhi piawaian kelayakan minimum pekerjaan. 
  • Ia juga menawarkan kewangan yang lebih kecil nasihat firma dan panduan undang-undang tentang cara mereka perlu beroperasi, terutamanya yang tidak mampu mendapatkan khidmat nasihat undang-undang. 
  • Ia mencari maklumat daripada peserta pasaran, institusi kawal selia lain dan forum pengguna untuk mencari sebarang isu yang berkaitan dengan sektor kewangan dan bertindak ke atasnya. 
  • Mereka bertanggungjawab memantau infrastruktur yang digunakan oleh agensi kewangan, seperti perisian perdagangan, untuk memastikan ia memenuhi piawaian industri dan menawarkan perkhidmatan yang adil untuk pengguna.
  • Ia menyediakan syarat yang perlu dipenuhi oleh produk kewangan, perkhidmatan dan pelaburan untuk disahkan dan mula dijual di United Kingdom. 
  • Mereka mempunyai kuasa untuk mengharamkan sebarang tawaran promosi atau bonus yang mengelirukan yang tidak mengikut keperluan undang-undang. 
  • Ia boleh mengharamkan mana-mana produk kewangan ini jika ia tidak memenuhi keperluan standard dalam pasaran sehingga setahun. 
  • Bank dan institusi kewangan perlu mendaftarkan pelanggan mereka mengikut undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML). Ini termasuk peraturan Kenali Pelanggan Anda (KYC). Ia bertujuan untuk mengenal pasti pelabur untuk mencegah pengubahan wang haram dan aktiviti penipuan lain menggunakan pasaran kewangan. 
  • Peraturan AML dan KYC membenarkan penyedia kewangan seperti broker memantau dan melaporkan akaun yang mencurigakan. Ia juga merupakan kaedah untuk mendaftarkan semua pelabur dan mengurangkan pengelakan cukai daripada pelabur dan firma perdagangan. 
  • Ia mempunyai kuasa untuk menyiasat sebarang aduan daripada pengguna dan firma berdaya saing untuk amalan haram jika mereka telah melanggar mana-mana peraturan. 
  • Ia boleh menghentikan sebarang aktiviti daripada firma yang sedang disiasat dan membekukan aset mereka sehingga ia selesai. 
  • Mereka memastikan mereka yang didapati melanggar peraturan atau mengamalkan kelakuan haram menerima penalti dan lesen mereka digantung. 

Kelebihan peraturan FCA 

Mereka adalah salah satu yang teratas institusi kawal selia dalam industri kewangan, supaya agensi yang dikawal selianya mempunyai kredibiliti. 

Ia mempunyai peraturan ketat yang paling sukar, memastikan produk dan perkhidmatan yang ditawarkan di United Kingdom boleh dipercayai. 

Ia mengurangkan salah laku dalam industri kewangan dan memastikan operasi yang adil dan telus di kalangan peserta pasaran.

Kesimpulan 

FCA ialah institusi kawal selia dengan syarat ketat untuk pengguna dan penyedia perkhidmatan kewangan. Peraturan ini telah menjadikan UK selamat untuk pelabur dan pedagang untuk aset kewangan yang berbeza. Broker dagangan dengan peraturan daripada FCA menarik pelabur kerana kebolehpercayaan peraturan FCA.

 Ia telah mengurangkan penipuan dalam perdagangan forex dan saham dengan mengawal selia perkhidmatan kewangan di United Kingdom. Adalah selamat untuk mengatakan bahawa FCA sedang melaksanakan fungsinya dan telah mencapai matlamatnya untuk pasaran kewangan yang adil dan penting di UK. 

Negara manakah yang dikawal oleh Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan?

FCA ialah organisasi bebas yang mengawal selia perkhidmatan kewangan di United Kingdom. 

Siapa yang memerlukan peraturan FCA?

Ia mengawal selia mana-mana firma yang menawarkan kredit kepada orang ramai, agensi yang menawarkan produk atau perkhidmatan kewangan, dan syarikat pelaburan yang beroperasi di United Kingdom. 

Siapa yang membiayai FCA?

Ia memperoleh dana daripada bayaran yang dikenakan ke atas perkhidmatan yang diberikannya kepada agensi yang berdaftar sebagai ahlinya. 

Mengenai Pengarang

Saya seorang peniaga Pilihan Perduaan yang berpengalaman selama lebih daripada 10 tahun. Terutamanya, saya berdagang 60 dagangan saat pada kadar hit yang sangat tinggi.

Tulis komen

Apa yang perlu dibaca seterusnya