Apakah lindung nilai? Definisi dan contoh

Definisi & contoh lindung nilai

Adakah anda meneroka tab untuk mengetahui tentang lindung nilai? Jika sudah tentu, maka blog ini akan membuat anda biasa dengan kebimbangan anda. Jika terdapat sebarang penjelasan satu baris tentang lindung nilai, lindung nilai ialah kaedah yang melindungi seseorang daripada risiko kewangan. Tambahan pula, jika anda mahukan sekeping maklumat terperinci, kemudian pergi melalui perenggan yang disenaraikan di bawah. 

Penerangan ringkas tentang lindung nilai

Dari segi lindung nilai, perdagangan melibatkan mengekalkan dua atau lebih posisi yang tersedia. Pulangan kedudukan pelaburan kedua anda akan dapat menampung sebarang defisit daripada yang pertama anda jika ada. Melakukannya boleh mengurangkan kesan risiko yang tidak dijangka pada keseluruhan portfolio anda. Mengesahkan bahawa pelan sekunder dilaksanakan adalah satu cara untuk mengekalkan kerugian pada tahap minimum.

Teknik lindung nilai kewangan beroperasi mengikut rangka kerja pengurusan risiko perusahaan yang sama seperti insurans. Pegangan yang dilindung nilai boleh menampung sebarang kerugian sekiranya pasaran turun yang tidak dijangka.

Contoh lindung nilai

Lindung nilai menghalang kerugian kewangan, tetapi bagaimana ini berfungsi dalam kehidupan sebenar? Berikut ialah contoh biasa tentang cara pedagang berjaya melaksanakan taktik lindung nilai UK yang popular.

Lindung nilai dengan perdagangan mata wang

Pasangan mata wang berbeza yang digunakan untuk lindung nilai

Risiko tinggi yang dikaitkan dengan perdagangan mata wang berpunca daripada sifat pasaran yang tidak menentu dan evolusi keadaan yang pesat. Pedagang forex menggunakan pelbagai teknik lindung nilai untuk mencuba dan mengurangkan risiko ini, seperti mengambil pertaruhan bertentangan pada dua pasangan mata wang dengan korelasi positif. 

Pilihan kedua ialah mempunyai kedudukan panjang dan pendek pada mata wang negara yang sama. 

3 teknik lindung nilai biasa

Peniaga menggunakan teknik lindung nilai

Beberapa taktik lindung nilai telah dibincangkan menggunakan contoh di atas. Teknik ini boleh melindung nilai terhadap kos pinjaman, mata wang, komoditi, saham, dan pembolehubah pasaran lain menggunakan pelbagai urus niaga hadapan dan opsyen saham.

Berikut adalah tiga taktik sedemikian:

  • Mengambil dua kedudukan bertentangan pada aset yang sama serentak ialah lindung nilai langsung. Sebagai contoh, anda mungkin membuka kedua-dua kedudukan pendek dan panjang pada aset yang sama. Ia adalah kaedah lindung nilai mudah yang mudah untuk dilaksanakan.
  • Kaedah popular lain yang juga memerlukan dua kedudukan dikenali sebagai perdagangan pasangan; bagaimanapun, ia berbuat demikian dengan dua jenis aset yang berbeza. Adalah lebih baik untuk memegang satu kepentingan dalam aset yang harganya meningkat dan satu lagi pada pelaburan yang harganya menurun. Risiko penurunan harga boleh mengimbangi dengan kenaikan harga. Mencari dua aset yang hampir sama menjadikan perdagangan pasangan lebih sukar daripada lindung nilai langsung. Hasilnya ialah untuk menemui dua syarikat dengan nilai saksama yang setanding, tetapi satu telah terlebih nilai dan satu lagi kurang nilai.
  • Kaedah lindung nilai lain untuk dipertimbangkan ialah perdagangan syurga. Sebagai contoh, anda mungkin pernah mendengar tentang pelabur membeli emas apabila mereka bimbang nilai mata wang mereka mungkin menurun. Emas dianggap sebagai aset "syurga" dengan kestabilan harga jangka panjang.

Kesimpulan

Anda boleh membeli opsyen jual dan peluang untuk menjual saham pada kos yang sama dengan anda membelinya apabila melabur dalam derivatif dengan kos yang sederhana. Kebanyakan pelabur menggunakan kepelbagaian sebagai strategi lindung nilai atau memiliki banyak jenis pelaburan, jadi mereka tidak semua menurun nilainya sekaligus.

Ditinggalkan