Hva er FCA-regulering? – Definisjon og forklaring

Mange land som anerkjenner handel med finansmarkedene som en levedyktig inntektskilde har legalisert ulike eiendeler for handelsmenn og byråer å handle. Legaliseringen krever også regulering av disse markedene for å bidra til økt åpenhet og rettferdighet. 

I Storbritannia er institusjonen som har mandat til å regulere finansmarkedene Financial Conduct Authority (FCA). Den har ansvaret for sikre at alle markedsaktører, handelsmeglere, handelsmenn, bedrifter, byråer og rådgivere er lisensiert. 

Hva er en finansiell atferdsforordning?

Det er en av de pålitelige myndighetene for regulering klassifisert som nivå én-regulering for byråer i Storbritannia. Det er en uavhengig regulatorisk institusjon som regulerer både detaljhandel og bedriftsbyråer.

Den mottar ingen statlig finansiering og opererer ved å kreve avgifter for sine tjenester til finansbyråene den regulerer. Handelsgebyrene varierer i henhold til tjenester levert av FCA til firmaet. Stortinget og Det britiske finansdepartementet fører tilsyn med FCA. 

History of Financial Conduct Authority 

FCA ble etablert i 2013 for å implementere loven om finansielle tjenester opprettet i 2000 og endret i 2012 som lov om finansielle tjenester fra 2012. Disse lovene har tre hovedmål, å muliggjøre integritet i finanssektoren i Storbritannia, og tillate rettferdig konkurranse mellom tjenesteleverandører innen finans. 

De har også som mål å beskytte handelsmenn mot urettferdig økonomisk praksis. Financial Conduct Authority samarbeider med Bank of England og Prudential Regulation Authority for å sikre stabilitet i finanssektoren i Storbritannia. 

Etableringen var også for å sikre at den kontrollerer risiko ved å regulere risikofylte finansielle eiendeler for å forhindre en gjentakelse av finanskrisen som skjedde i 2008. I 2020 implementerte den 

Sikkerhetsregler for bankkontoer gjennom trippel autentiseringsprosess hvis bankkontoer for å sikre at overføringsprosessene er sikre.

Hvordan fungerer FCA?

Den arbeider gjennom en komité av medlemmer som tjener ulike funksjoner i institusjonen. De har sektorer slik at hver sektor har et utvalg som ivaretar en spesifisert funksjon. 

Disse komiteene dekker revisjoner, nominasjoner, godtgjørelser, risiko, regulering og tilsyn med funksjoner. Finansielle tjenestefirmaer, kredittleverandører og investeringsselskaper må registrere seg og få lisens hos FCA skal tilby tjenester i Storbritannia

De kan søke på nettsiden deres med minimumskravene, FCA sjekker om den oppfyller kvalitetsstandarder, og andre inspeksjoner i henhold til de fastsatte lovene. Søknaden om lisensiering tar fra seks til tolv måneder. 

Oppgaver til FCA

  • Det forhindrer urettferdig praksis i finanssektoren, som prismanipulasjon, skjulte avgifter, urettferdig konkurranse og manglende finansiell troverdighet ved innsidehandel. 
  • Den sjekker bakgrunn og tjenestebestemmelser for søkere om en lisens i Storbritannia for å oppfylle industristandarder før de lisensieres. Den sikrer at finansielle tilbydere som likviditetstilbydere og meglere er pålitelige. 
  • Den regulerer uavhengige finansielle leverandører og rådgivere som ikke er under et spesifikt firma lisensiert i Storbritannia. 
  • Sørg for at ansatte i finansfirmaer og byråer regulert av FCA oppfyller minimumskravene for kvalifikasjoner for ansettelse. 
  • Det tilbyr også mindre økonomiske bedrifter råd og juridisk veiledning om hvordan de er pålagt å operere, spesielt de som ikke har råd til juridisk rådgivning. 
  • Den finner informasjon fra markedsaktører, andre regulatoriske institusjoner og forbrukerfora for å finne eventuelle problemer knyttet til finanssektoren og handle på dem. 
  • De er ansvarlige for å overvåke infrastrukturer som finansbyråer bruker, for eksempel handelsprogramvare, for å sikre at den kvalifiserer industristandardene og tilbyr rettferdige tjenester for forbrukerne.
  • Det gir betingelsene som finansielle produkter, tjenester og investeringer må oppfylle for å bli legalisert og begynne å selge i Storbritannia. 
  • De har myndighet til å forby alle villedende kampanje- eller bonustilbud som ikke er i henhold til lovkravet. 
  • Den kan forby noen av disse finansielle produktene hvis den ikke oppfyller standardkravene i markedet i opptil ett år. 
  • Banker og finansinstitusjoner må registrere sine kunder i henhold til lovene mot hvitvasking av penger (AML). Dette inkluderer Know Your Customer (KYC)-reglene. Den søker å identifisere investorer for å forhindre hvitvasking av penger og andre uredelige aktiviteter ved bruk av finansmarkeder. 
  • AML- og KYC-regelverket tillater finansielle leverandører som meglere å overvåke og rapportere mistenkelige kontoer. Det er også en metode for å registrere alle investorer og redusere skatteunndragelse fra investorer og handelsfirmaer. 
  • Den har myndighet til å undersøke eventuelle klager fra forbrukere og konkurrerende firmaer for ulovlig praksis hvis de har brutt noen regler. 
  • Det kan stoppe enhver aktivitet fra firmaer som er under etterforskning og fryse eiendelene deres til den er fullført. 
  • De sikrer at de som blir funnet i strid med regler eller praktiserer ulovlig oppførsel får straffer, og at lisensene deres blir suspendert. 

Fordeler med FCA-regulering 

De er en av de beste regulatoriske institusjoner i finansnæringen, slik at byråer regulert av den har troverdighet. 

Den har strenge regler som er de tøffeste, og sikrer at produktene og tjenestene som tilbys i Storbritannia er pålitelige. 

Det reduserer feil oppførsel i finansnæringen og sikrer rettferdig og transparent operasjon blant markedsaktørene.

Konklusjon 

FCA er en regulatorisk institusjon med strenge vilkår for forbrukere og leverandører av finansielle tjenester. Disse forskriftene har gjort Storbritannia sikkert for investorer og handelsmenn for ulike finansielle eiendeler. Handelsmeglere med forskrifter fra FCA tiltrekker seg investorer på grunn av påliteligheten til FCA-regelverket.

 Det har redusert svindel i forex og aksjehandel ved å regulere finansielle tjenester i Storbritannia. Det er trygt å si at FCA utfører sine funksjoner og har nådd sine mål om rettferdige og integrerte finansmarkeder i Storbritannia. 

Hvilke land regulerer Financial Conduct Authority?

FCA er en uavhengig organisasjon som regulerer finansielle tjenester i Storbritannia. 

Hvem trenger FCA-regulering?

Den regulerer alle firmaer som tilbyr kreditt til publikum, byråer som tilbyr finansielle produkter eller tjenester, og investeringsselskaper som opererer i Storbritannia. 

Hvem finansierer FCA?

Den skaffer seg midler fra avgifter som belastes på tjenester den yter til byråer som er registrert som medlemmer. 

Om forfatteren

Jeg er en erfaren binær opsjonshandler i mer enn 10 år. Hovedsakelig handler jeg 60 andre handler med en veldig høy treffrate.

Skriv en kommentar

Hva du skal lese videre