Wat is een Derivatief? | Definitie en voorbeeld


Derivative, een contract waarbij twee of meer partijen betrokken zijn, vertegenwoordigt een overeenkomst op basis van een financieel actief met een onderliggende waarde. Ze fungeren als contracten en dragen bij aan het veiliger maken van financiële en andere transacties, waardoor ze dienen als een handig middel om essentiële winsten voor bedrijven te genereren. Bijgevolg worden derivaten een cruciaal aspect van de handel en diverse andere financiële activiteiten.

Bij de omgang met derivaten komen partijen vooraf overeenstemming overeen over het financiële actief, dat is afgeleid van een ander financieel actief. In wezen is het contract afhankelijk van de prestaties van een ander actief en is het gekoppeld aan een onderliggend actief. Deze kenmerken classificeren derivaten als geavanceerde beleggingsinstrumenten.

Derivatief in een notendop

  • Contracten voor financiële activa met onderliggende effecten. Verbeter de veiligheid van financiële transacties en verhoog de winst.
  • Het belangrijkste type derivaat is het futurescontract, waarbij partijen overeenkomen om financiële activa tegen een specifieke prijs op een bepaalde dag te verhandelen.
  • Soorten Derivatives: Aandelenopties, swaps, termijncontracten, rentetarieven, valuta's, grondstoffen, binaire opties.

Onderscheidende futures en opties in Derivatives

We kunnen Derivatives in twee soorten indelen; Vergrendelen en optie.

EEN slot is een derivaat dat de naam futures draagt en de partijen bindt onder de overeengekomen voorwaarden. Nu zijn dergelijke voorwaarden geldig totdat het contract zijn levensduur beëindigt.

Daarentegen is de Keuze biedt een andere aanpak. Bij het optiederivaat is de verplichting niet aanwezig. De eigenaar heeft het recht om activa te verhandelen vóór de vervaldatum. Dat betekent echter niet dat er een garantie bestaat voor het eigendom van dergelijke activa. Wanneer iemand een derivaat bezit, betekent dit niet het bezit van activa.

Het belangrijkste gebruik van derivaten is het verkrijgen van toegang tot specifieke markten en het betrekken van transacties in verschillende activa. Handelaren kunnen Derivatives gebruiken om een positie af te dekken of de activabeweging te emuleren. Omdat we weten dat er ongekende veranderingen op de handelsmarkt kunnen plaatsvinden, kan Derivatives helpen deze aan te pakken. Door het gebruik van derivaten kunnen er dus hogere winstkansen ontstaan. 

Wat is het belangrijkste type derivaat?

Derivatieven kunnen verschillende vormen hebben. De belangrijkste is echter de Termijncontract.

Een futurescontract is een overeenkomst waarbij partijen overeenkomen om op een bepaalde dag financiële activa tegen een specifieke prijs te verhandelen. Het is gestandaardiseerd door specifieke prijzen en tarieven. Zelfs als de marktwaarde stijgt of daalt, zal de prijs van het goed in het contract niet veranderen; de winst kan dus naar een van de partijen gaan, anders is er geen winst.

Partij A besluit bijvoorbeeld volgende week een aandeel van partij B te kopen voor $10. Als de dag komt, is de marktrente gestegen tot $20. Maar B kan die prijs niet claimen omdat het contract al door hen is geaccepteerd: partij A krijgt dus winst. Als de marktrente is gedaald, gaat de winst naar de verkoper. 

Voordelen van derivaten

  • De transactiekosten zijn lager in vergelijking met andere dergelijke financiële transacties. 
  • Het werkt goed in risicovolle situaties omdat het een prijs garandeert die wordt gegeven, zelfs als de prijs lager is in de markt. 
  • Men kan het risico overdragen aan andere partijen. Daarom is het relatief risicovrij.

Soorten derivaten

Hier volgen enkele andere soorten Derivatives die een handelaar kan tegenkomen:

Aandelenoptie

Als derivaat kan de aandelenoptie ook van twee soorten zijn; belt of zet. Via een calloptie krijgt de handelaar het recht om op die bepaalde datum aandelen te verwerven tegen een vaste prijs. Integendeel, de putoptie heeft betrekking op het recht om een actief op een bepaalde dag tegen een bepaalde prijs te verkopen. 

Ruil

Het is een vooraf geplande formule om op een toekomstige datum contant geld tussen twee partijen te wisselen. OTC-contracten zijn het perfecte voorbeeld van swapovereenkomsten.

Vooruit

Deze contracten zijn hetzelfde als toekomstige contracten. Deze contracten hebben echter geen georganiseerde deals en zijn afhankelijk van toekomstige omstandigheden.

Rente

Rentederivaten zijn contracten waarvan de waarde wordt bepaald door de beweging van de rentetarieven. Deze derivaten helpen marktdeelnemers het renterisico te beheren en af te dekken. Voorbeelden hiervan zijn renteswaps, waarbij twee partijen renteverplichtingen uitwisselen, en renteopties, die de houder het recht geven rentecontracten tegen een bepaalde prijs te kopen of verkopen.

Gemeengoed

Grondstoffenderivaten ontlenen hun waarde aan de prijsbewegingen van onderliggende grondstoffen zoals goud, olie, landbouwproducten, enz. Futures- en optiecontracten op grondstoffen zijn veelvoorkomende voorbeelden.

Munteenheid

Valutaderivaten zijn financiële instrumenten die verbonden zijn met de valutamarkt. Ze omvatten valutafutures, opties en swaps. Handelaren gebruiken deze derivaten om zich in te dekken tegen valutarisico's of om te speculeren op valutaschommelingen.

Zijn binaire opties een type Derivatives?

Ja, Binaire opties is een eenvoudige afgeleide met slechts twee uitkomsten: je kunt winnen of je kunt verliezen. Binaire opties ontlenen hun waarde aan een onderliggend actief, zoals aandelen, grondstoffen, valuta of marktindexen.

Investeer in stijgende of dalende markten door te handelen in binaire opties. Als u binnen een bepaalde vervaltijd gelijk heeft en de prijs hoger of lager is dan uw uitoefenprijs, wint u een hoog rendement tot wel 90%+. Als u zich binnen een bepaalde vervaltijd vergist, bent u het investeringsbedrag kwijt.

Over de auteur

Percival Knight
Percival Knight is al meer dan tien jaar een ervaren handelaar in binaire opties. Hij handelt voornamelijk in transacties van 60 seconden met een zeer hoog hitpercentage. Mijn favoriete strategieën zijn het gebruik van kandelaars en nep-uitbraken

Schrijf een reactie