Wat is FCA-regelgeving? – Definitie & uitleg

Veel landen die de handel op de financiële markten als een levensvatbare bron van inkomsten erkennen, hebben verschillende activa voor handelaren en agentschappen gelegaliseerd om te handelen. De legalisatie vereist ook regulering van deze markten om de transparantie en eerlijkheid te helpen vergroten. 

In het VK is de instelling die belast is met het reguleren van de financiële markten de Financiële Gedragsautoriteit (FCA). Het is verantwoordelijk voor ervoor te zorgen dat alle marktdeelnemers, handelsmakelaars, handelaren, bedrijven, agentschappen en adviseurs hebben een licentie. 

Wat is een Regeling financieel gedrag?

Het is een van de vertrouwde autoriteiten voor regelgeving die is geclassificeerd als niveau één regelgeving voor agentschappen in het Verenigd Koninkrijk. Het is een onafhankelijke regelgevende instelling die zowel de detailhandel als de bedrijfsbureaus reguleert.

Het ontvangt geen overheidsfinanciering en werkt door vergoedingen voor zijn diensten in rekening te brengen bij de financiële instellingen die het reguleert. De handelsvergoedingen variëren afhankelijk van de diensten die door de FCA aan het bedrijf worden geleverd. Parlement en de De Britse schatkist houdt toezicht op de FCA. 

Geschiedenis van de Financial Conduct Authority 

De FCA is in 2013 opgericht om de wet op de financiële dienstverlening uit te voeren die in 2000 werd gecreëerd en in 2012 werd gewijzigd als de financiële dienstverleningswet van 2012. Deze wetten hebben drie hoofddoelstellingen: integriteit in de financiële sector van het VK mogelijk maken en eerlijke concurrentie tussen dienstverleners in de financiële sector mogelijk maken. 

Ze hebben ook tot doel handelaren te beschermen tegen oneerlijke financiële praktijken. Financial Conduct Authority werkt samen met de bank van Engeland en de Prudential Regulation Authority om de stabiliteit in de financiële sector in het VK te waarborgen. 

De oprichting moest er ook voor zorgen dat het de risico's beheerst door risicovolle financiële activa te reguleren om een herhaling van de financiële crisis van 2008 te voorkomen. In 2020 implementeerde het 

Veiligheidsmaatregelen voor bankrekeningen via drievoudig authenticatieproces als bankrekeningen om ervoor te zorgen dat de overdrachtsprocessen veilig zijn.

Hoe werkt de FCA?

Het werkt via een commissie van leden die verschillende functies in de instelling vervullen. Ze hebben sectoren zodanig dat elke sector een commissie heeft die een bepaalde functie aanpakt. 

Deze commissies hebben betrekking op audits, benoemingen, beloningen, risico's, regelgeving en toezicht op functies. De financiële dienstverleners, kredietverstrekkers en investeringsmaatschappijen moeten zich registreren en een licentie krijgen bij de FCA gaat diensten aanbieden in het VK

Ze kunnen op hun website een aanvraag indienen met de minimumeisen, de FCA controleert of het voldoet aan de kwaliteitsnormen en andere keuringen volgens de gestelde wetten. De aanvraagprocedure voor een vergunning duurt zes tot twaalf maanden. 

Taken van de FCA

  • Het voorkomt oneerlijke praktijken in de financiële sector, zoals prijsmanipulatie, verborgen kosten, oneerlijke concurrentie en handel met voorkennis, gebrek aan financiële betrouwbaarheid. 
  • Het controleert de achtergrond en servicevoorzieningen voor aanvragers van een licentie in het Verenigd Koninkrijk om te voldoen aan de industrienormen voordat ze een licentie krijgen. Het zorgt ervoor dat financiële aanbieders zoals liquiditeitsverschaffers en makelaars zijn betrouwbaar. 
  • Het reguleert onafhankelijke financiële dienstverleners en adviseurs die niet vallen onder een specifiek bedrijf met een vergunning in het Verenigd Koninkrijk. 
  • Ervoor zorgen dat het personeel van financiële bedrijven en agentschappen die door de FCA worden gereguleerd, voldoet aan de minimale kwalificatienormen voor tewerkstelling. 
  • Het biedt ook kleinere financiële advies en juridische begeleiding van bedrijven over hoe ze moeten werken, vooral degenen die zich geen juridisch advies kunnen veroorloven. 
  • Het vindt informatie van marktdeelnemers, andere regelgevende instellingen en consumentenforums om eventuele problemen met betrekking tot de financiële sector te vinden en ernaar te handelen. 
  • Ze zijn verantwoordelijk voor het toezicht op de infrastructuren die financiële instellingen gebruiken, zoals handelssoftware, om ervoor te zorgen dat deze voldoet aan de industriële normen en eerlijke diensten biedt aan consumenten.
  • Het biedt de voorwaarden waaraan financiële producten, diensten en investeringen moeten voldoen om binnen het Verenigd Koninkrijk te worden gelegaliseerd en te gaan verkopen. 
  • Ze hebben de bevoegdheid om misleidende promotie- of bonusaanbiedingen te verbieden die niet aan de wettelijke vereisten voldoen. 
  • Het kan elk van deze financiële producten verbieden als het gedurende maximaal een jaar niet aan de standaardvereisten op de markt voldoet. 
  • Banken en financiële instellingen moeten hun klanten registreren volgens de antiwitwaswetten (AML). Dit geldt ook voor de Know Your Customer (KYC)-regels. Het is bedoeld om investeerders te identificeren om het witwassen van geld en andere frauduleuze activiteiten met behulp van financiële markten te voorkomen. 
  • De AML- en KYC-regelgeving stellen financiële dienstverleners zoals makelaars in staat om verdachte accounts te controleren en te rapporteren. Het is ook een methode om alle investeerders te registreren en belastingontduiking door investeerders en handelsondernemingen te verminderen. 
  • Het heeft de bevoegdheid om klachten van consumenten en concurrerende bedrijven wegens illegale praktijken te onderzoeken als ze regels hebben overtreden. 
  • Het kan alle activiteiten van onderzochte bedrijven stopzetten en hun activa bevriezen totdat het is voltooid. 
  • Ze zorgen ervoor dat degenen die de regels overtreden of onwettig gedrag vertonen, boetes krijgen en dat hun licenties worden geschorst. 

Voordelen van FCA-regelgeving: 

Ze zijn een van de top regelgevende instellingen in de financiële sector, zodat de door haar gereguleerde agentschappen geloofwaardig zijn. 

Het heeft strikte regels die de strengste zijn, zodat de producten en diensten die in het Verenigd Koninkrijk worden aangeboden betrouwbaar zijn. 

Het vermindert wangedrag in de financiële sector en zorgt voor eerlijke en transparante operaties tussen marktdeelnemers.

Gevolgtrekking 

De FCA is een regelgevende instelling met: strenge voorwaarden voor consumenten en financiële dienstverleners. Deze regelgeving heeft het VK veilig gemaakt voor investeerders en handelaren voor verschillende financiële activa. Handelsmakelaars met voorschriften van FCA trekken investeerders aan vanwege de betrouwbaarheid van de FCA-voorschriften.

 Het heeft de oplichting in forex en aandelenhandel verminderd door financiële diensten in het Verenigd Koninkrijk te reguleren. Het is veilig om te zeggen dat FCA zijn taken uitvoert en zijn doelstellingen van eerlijke en integrale financiële markten in het VK heeft bereikt. 

Welke landen reguleert de Financial Conduct Authority?

De FCA is een onafhankelijke organisatie die financiële diensten reguleert in het Verenigd Koninkrijk. 

Wie heeft FCA-regelgeving nodig?

Het reguleert alle bedrijven die krediet aan het publiek aanbieden, agentschappen die financiële producten of diensten aanbieden, en investeringsmaatschappijen die actief zijn in het Verenigd Koninkrijk. 

Wie financiert de FCA?

Het verwerft geld uit vergoedingen die in rekening worden gebracht voor diensten die het levert aan agentschappen die als lid zijn geregistreerd. 

Over de auteur

Ik ben al meer dan 10 jaar een ervaren handelaar in binaire opties. Ik handel voornamelijk 60 seconden-trades met een zeer hoge hitrate.

Schrijf een reactie

Wat te lezen?