Wyjaśnienie zarządzania ryzykiem w handlu binarnym | Strategie i samouczek


Szybki, spekulacyjny charakter opcji binarnych nie jest dla osób o słabych nerwach. Traderzy muszą zawsze liczyć się z możliwością utraty pieniędzy w przypadku każdej zainicjowanej przez siebie pozycji. Dlatego też wiedza na temat zarządzania ryzykiem nie podlega negocjacjom.

Zarządzanie ryzykiem polega na stosowaniu różnych metod minimalizacji strat przy jednoczesnym zapewnieniu zdrowego wzrostu w serii transakcji. Biorąc pod uwagę elastyczność tego tematu, inwestorzy stosują wiele technik.

Kluczowe fakty dotyczące zarządzania ryzykiem opcji binarnych

  • Zarządzanie ryzykiem w handlu binarnym ma na celu minimalizację negatywnego wpływu utraty inwestycji poprzez wdrożenie strategii skutecznego radzenia sobie ze stratami
  • Największym ryzykiem w handlu jest ryzyko ruiny, czyli możliwość utraty znacznej części kapitału w jednej transakcji
  • Traderzy stosują techniki zarządzania ryzykiem, aby zapewnić możliwość zarządzania stratami, co pozwala im zachować kapitał w celu uzyskania zyskownych okazji
  • Zasady zarządzania ryzykiem obejmują wykorzystanie środków do dyspozycji, konserwatywną alokację pozycji i utrzymywanie spójnego ryzyka przypadającego na transakcję w celu ograniczenia strat
  • Strategie zarządzania ryzykiem w handlu binarnym obejmują wczesne zamknięcie i rolowanie, zabezpieczenie, podwojenie, Martingale i anty-Martingale, każda z własnym ryzykiem i korzyściami

Czym jest zarządzanie ryzykiem w handlu binarnym?

Zarządzanie ryzykiem odnosi się do środków lub koncepcji minimalizujących negatywne skutki utraty udziału inwestycyjnego w handlu binarnym. Podobnie jak w przypadku innych rynków, żaden inwestor nie ma niemal doskonałej zdolności przewidywania.

Wielu traderów przeocza ten fakt, dlatego nie mogą stale osiągać zysków. Największym ryzykiem na większości rynków będących przedmiotem obrotu jest ryzyko ruiny lub szansa na utratę znacznej kwoty pieniędzy w pojedynczej transakcji.

Zarządzanie ryzykiem ma na celu umożliwienie zarządzania stratami bez nadmiernego obciążania bankrolla inwestora. Dzięki temu mają wystarczającą ilość pozostałych środków, aby wykorzystać sytuacje, które są dla nich korzystne. Zarządzanie ryzykiem powinno stanowić część planu handlowego tradera binarnego, zapewniając jego przygotowanie finansowe i mentalne na najgorszy scenariusz. 

Wielu ekspertów uważa, że zarządzanie ryzykiem polega na opcje binarne jest łatwiejsze niż w przypadku innych stylów handlu. Dzieje się tak dlatego, że opcje binarne mają nieokreślone zalety i wady (nawet w przypadku stop lossów). 

Im większych zysków oczekuje trader, tym większe ryzyko finansowe podejmuje, bez obietnicy osiągnięcia pożądanego zysku. Muszą także wziąć pod uwagę różne wyniki, które mogą nie być czystymi stratami i zyskami.

Tymczasem ryzyko i nagroda są niezmienne w przypadku plików binarnych. To albo-albo, bez szarej strefy, o którą trzeba się martwić.

Film objaśniający zarządzanie ryzykiem i ochronę Twoich pieniędzy:

Zarządzanie ryzykiem a zarządzanie pieniędzmi

Traderzy na wszystkich rynkach często korzystają z ryzyka i zarządzanie pieniędzmi zamiennie, gdyż są to pojęcia ze sobą powiązane. Dlatego istnieje niewiele różnic między nimi, szczególnie w kontekście opcji binarnych.

Ogólnie rzecz biorąc, zarządzanie pieniędzmi odnosi się do wielkości pozycji i kwoty, którą trader binarny przeznacza na transakcję w kategoriach pieniężnych. Tymczasem zarządzanie ryzykiem obejmuje kilka technik zarządzania różnymi wynikami handlowymi.

Na większości rynków byłoby to użycie stop loss, trailing stop, breakeven stop, skalowanie w górę itp. Jednakże, biorąc pod uwagę naturę opcji binarnych typu „wszystko albo nic”, wiele z tych działań nie ma zastosowania. Głównym ryzykiem jest brak przewidzenia wyniku transakcji binarnej.

➨ Zarejestruj się teraz u najlepszego brokera binarnego Pocket Option!

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Zasady dobrego zarządzania ryzykiem

Chociaż strategie (omówione za chwilę) zarządzania ryzykiem są różne, zasady pozostają spójne. Warto się z nimi zapoznać, zanim zagłębimy się w techniki.

Korzystanie z funduszy jednorazowych

Stwierdzenie „inwestuj tylko pieniądze, które jesteś skłonny stracić” może wydawać się banalne – ale jest prawdziwe. Wielu traderów opcji binarnych wchodzi na rynki, korzystając ze środków, które powinni przeznaczyć na pilne wydatki życiowe. Opcje binarne, podobnie jak inne rynki, wiążą się z ogromnym ryzykiem finansowym.

Handel pieniędzmi, których nie można rozporządzać, często sprawia, że decyzje traderów są bardziej emocjonalne niż logiczne. Tymczasem fundusze jednorazowe pozwalają inwestorom uwolnić się od przywiązania do kapitału, wspierając spokojniejszy i skupiony sposób myślenia.

Konserwatywna alokacja według pozycji

Ogólnie rzecz biorąc, eksperci zalecają inwestorom alokację maksymalnie 1% swojego kapitału handlowego na każdą transakcję. Zatem ktoś, kto ma na koncie $1000, postawiłby $10 na pozycję.

Jednak spekulanci binarni mogą rozważyć 0,5%. Ograniczona, niższa zaleta standardowych opcji binarnych oznacza, że inwestorzy muszą zdobyć więcej pozycji, aby osiągnąć próg rentowności i zrekompensować swoje straty.

Dlatego też najważniejsze jest przeznaczenie niewielkiej części całego konta. W ten sposób czas powrotu do zdrowia jest krótszy, w przeciwieństwie do scenariuszy, w których ryzykujesz dużą część.

Dla kontekstu potrzeba zysku 11,1%, aby zrekompensować stratę kapitału handlowego 10%, zysk 42,85%, aby pokryć stratę kapitału handlowego 30% i tak dalej. Oczywiste jest, że im więcej tracisz, tym większe muszą być Twoje zyski, aby powrócić do poprzedniego punktu.

Utrzymywanie stałego ryzyka na pozycję

Wszystko dobrze, gdy utrzymujesz się w granicach 1% lub 0,5% na transakcję. Jednak inwestorom łatwo jest szybko zwiększyć tę alokację po kilku udanych pozycjach z powodu nadmiernej pewności siebie. Miejmy nadzieję, że Twoje pozycje pieniężne będą stale rosnąć w miarę zwiększania się zysków.

Niebezpieczna jest drastyczna zmiana z alokacji konserwatywnej na alokację, która może prowadzić do ogromnych strat lub całkowitego zniszczenia. Tak więc, nawet w przypadku wzrostu Twojego konta handlowego, inwestorzy opcji binarnych powinni odpowiednio dostosować i utrzymywać rozsądne kwoty zakładów.

Posiadanie realistycznych długoterminowych oczekiwań dotyczących zysków

Opcje binarne zyskały reputację firmy oferującej szybkie zyski, przez co niektórzy uważają, że jest to narzędzie zapewniające zdumiewające zwroty. Jak wspomniano, standardowe pliki binarne zazwyczaj mają niższą przewagę, zwykle 80-95% kwoty zakładu.

Jedynym sposobem na zwiększenie wypłaty jest przejście na bardziej złożone opcje binarne, takie jak wejście/wyjście, dotknięcie/nie i drabina. W przeciwnym razie posiadanie realistycznych oczekiwań długoterminowych zapobiega nadmiernemu handlowi i niepotrzebnym pozycją.

Inwestorzy opcji binarnych powinni rozważyć inne formy handlu, aby uzupełnić możliwości handlowe. 

Techniki prawidłowego zarządzania ryzykiem w handlu binarnym

Pozbywszy się zasad, przejdźmy do sedna różnych strategii zarządzania ryzykiem w handlu binarnym. Każda technika nie skupia się tylko na minimalizacji strat, ale także na maksymalizacji zysków.

Oczywiście najważniejsze strategie to te, które redukują Twoje wady, podczas gdy te, które chcą zwiększyć Twoje zalety, mogą przynieść okropne rezultaty.

Wczesne zamknięcie i rolowanie

Warto zaznaczyć, że elementy te są dostępne tylko u niektórych brokerów. Często dotyczą one tylko opcji binarnych z czasem wygaśnięcia powyżej 30 minut, w przeciwieństwie do opcji krótkoterminowych, takich jak 1 minuta czy 5 minut.

Wczesne zamknięcieFunkcja umożliwia zamknięcie pozycji przed wygaśnięciem. Rezultatem powinien być niższy zysk lub mniejsza strata, w zależności od tego, gdzie w tym momencie znajduje się transakcja. Skorzystanie z tego mechanizmu jest dobre, gdy poniesiesz mniejszą stratę, niż poniósłbyś bez niego. Jednak jest odwrotnie; Zbyt wczesne zamknięcie oznacza również czasami osiągnięcie zysków mniejszych niż początkowo przewidywano.

Następnie jest Przeniesienie (lub przedłużenie) funkcja. Jak sama nazwa wskazuje, pozwala spekulantom opcji binarnych dodać więcej czasu do swoich pozycji (z premią). Traderzy często korzystają z tej opcji, gdy ich transakcja jest „bez pieniędzy” lub traci. Jednakże funkcja ta może mieć zastosowanie w celu zwiększenia potencjału zysku. 

W obu przypadkach broker stosuje limit czasowy, w jakim można dokonać rolowania.

Hedging

Hedging to praktyka kompensowania strat poprzez zajmowanie dwóch przeciwstawnych pozycji na tym samym lub powiązanym rynku. Kluczem jest zapewnienie, że korelacje między tymi dwiema transakcjami nie podwajają ryzyka finansowego. Zatem najprostszym sposobem jest zajęcie dwóch pozycji („kup” i „sprzedaj”) w tej samej transakcji opcjami binarnymi.

Istnieją różne strategie zabezpieczające, które powodują różne konsekwencje. Zwykle wynik netto kupna i sprzedaży podstawowych opcji binarnych, takich jak maksimum/minimum, wynosi zero. Dzieje się tak, gdy na jednej pozycji znajdziesz się „w pieniądzu”, podczas gdy na drugiej stracisz pieniądze. W niektórych scenariuszach (w zależności od cen wykonania, wielkości pozycji i rodzaju opcji binarnych) niektórzy inwestorzy mogą generować zysk na obu transakcjach. 

Chociaż zabezpieczenie zmniejsza straty, jeśli jest właściwie stosowane, w podobny sposób wpływa na zyski. Twój broker może również naliczyć dodatkowe opłaty transakcyjne.

Inną formą zabezpieczenia może być dywersyfikacja na inne rynki niebinarne, takie jak forex lub tradycyjne opcje. Często zdarza się, że inwestorzy handlują opcjami binarnymi jako wtórny wybór, lokując niewielką część swojego kapitału, podczas gdy reszta jest przeznaczona na inny, bardziej dochodowy instrument.

Podwojenie

Ta oczywista funkcja umożliwia inwestorom „Podwójnić się'potencjał zysku dla ich aktualnej pozycji. Jest dostępna tylko u niektórych brokerów w przypadku określonych opcji binarnych, które muszą być „in the money” lub już opłacalne.

Zazwyczaj platforma handlowa umożliwia dodanie mechanizmu podwajającego na pięć do dziesięciu minut przed wygaśnięciem. Dodanie go oznacza podwojenie potencjalnego zysku i zobowiązań z istniejącej pozycji.

Zyskujesz podwójną wypłatę, jeśli transakcja ta spełni pierwotne warunki Twojego początkowego kontraktu (np. będzie powyżej/poniżej ceny wykonania przed wygaśnięciem). Jeśli jednak zdarzy się sytuacja odwrotna, stracisz podwójną kwotę inwestycji.

Ta strategia jest najlepsza, gdy masz ciąg dochodowych pozycji.

Martingale (i anty-Martingale)

Martingale to najbardziej ryzykowna technika dla każdego rynku będącego przedmiotem obrotu, wypróbowana i przetestowana metoda, która pozostaje kontrowersyjna. Polega ona na podwajaniu zakładów binarnych po każdej przegranej pozycji, mając nadzieję, że pojedyncza transakcja może odzyskać wszystkie straty, co przełoży się na zysk netto.

Tak więc, jeśli planujesz przydzielić $10 na transakcję, podwoisz tę kwotę do $20, 40, 80 itd., aż pojawi się zwycięska transakcja, która będzie wystarczająco duża, aby zrekompensować Twoje straty, a nawet więcej.

Martingale jest bardzo ryzykowne, ponieważ możesz stracić całe konto. Trudno statystycznie określić, która pozycja w serii przegranych transakcji będzie opłacalna. Martingale działa również przy założeniu, że inwestorzy dysponują nieskończoną ilością kapitału, co jest niemożliwe. Każdy trader próbujący wypróbować Martingale powinien być dość doświadczony i ryzykować niższy niż normalnie procent swojego ogólnego salda.

Główny problem z Martingale w opcjach binarnych polega na tym, że często wygrywasz mniej niż 100% swojej stawki. Oznacza to, że technicznie rzecz biorąc, musisz zwiększyć swój zakład ponad dwukrotnie, co zwiększa się wykładniczo po każdej przegranej pozycji.

Odmianą Martingale jest „płynny Martingale”, w którym inwestorzy zwiększają swoje zakłady po stratach o mniej niż 100% (powiedzmy przyrostowo 20%). Choć jest to mniej ryzykowne, możesz stracić znaczną część swojego kapitału.

Z drugiej strony mamy anty-Martingale (lub odwrotny Martingale). Zamiast podwajać swoje zakłady w tradycyjnym Martingale, po przegranej transakcji zmniejszasz swoje zakłady o 2x lub połowę. Oczywistą wadą tej metody jest to, że powrót do zdrowia zajmie znacznie więcej czasu.

Alternatywnie, niektórzy inwestorzy podwajają swoje zakłady po każdej wygranej, aż do wystąpienia straty, po czym wracają do normalnego przydziału. Spekulanci mogą połączyć oba scenariusze, podwajając wielkość inwestycji po każdej wygranej i zmniejszając ją po każdej stracie.

Wniosek: Znaczenie zarządzania ryzykiem

Perspektywa generowania zysków w opcjach binarnych jest czymś naturalnym. Jednak zwracanie niewielkiej uwagi na wady ma katastrofalne skutki.

Najlepsza drużyna piłkarska zaczyna od świetnej obrony, a nie od świetnego ataku. Eksperci są zgodni, że w zyskach jest więcej elementów szczęścia i innych niekontrolowanych zmiennych. Tymczasem potencjalna strata jest jedynym elementem znajdującym się pod kontrolą inwestora.

Nie można niedoceniać znaczenia zarządzania ryzykiem. Jednak kluczem jest wybór najlepszych strategii. Chociaż metody takie jak hedging i podwajanie oferują wyjątkowe korzyści, sprowadzają się do ich prawidłowego zastosowania, aby zapewnić optymalne wyniki.

➨ Zarejestruj się teraz u najlepszego brokera binarnego Pocket Option!

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Najczęściej zadawane pytania dotyczące zarządzania ryzykiem w opcjach binarnych:

Która strategia zarządzania ryzykiem w opcjach binarnych jest najniebezpieczniejsza?

Martingale jest najniebezpieczniejszą strategią zarządzania ryzykiem, ponieważ może się zdarzyć, że stracisz zbyt wiele transakcji z rzędu i nie będziesz w stanie utrzymać większych kwot inwestycji.

Czy istnieje kalkulator zarządzania ryzykiem opcji binarnych?

Tak, są to kalkulatory do różnych celów, takich jak zyski i straty, ryzyko martingale do zysku, alokacja według transakcji itp. Najlepiej używać ich zamiast ręcznych obliczeń, które są czasochłonne i nie zawsze 100% dokładne.

Gdzie mogę dowiedzieć się więcej o zarządzaniu ryzykiem opcji binarnych?

Brokerzy i zewnętrzne strony edukacyjne mogą dostarczyć więcej szczegółów na temat zarządzania ryzykiem w opcjach binarnych.

Jak ryzykowne są transakcje opcjami binarnymi?

Opcje binarne są dość ryzykowne ze względu na ich szybki charakter i biorąc pod uwagę, że wypłaty są generalnie mniej korzystne niż w przypadku innych instrumentów.

Jakie są kluczowe zasady dobrego zarządzania ryzykiem w handlu binarnym?

Kluczowe zasady obejmują wykorzystanie środków do dyspozycji, konserwatywną alokację pozycji, utrzymywanie spójnego ryzyka przypadającego na transakcję oraz posiadanie realistycznych długoterminowych oczekiwań dotyczących zysków.

O autorze

Percival Knight
Percival Knight jest doświadczonym traderem opcji binarnych od ponad dziesięciu lat. Głównie handluje 60-sekundowymi transakcjami z bardzo wysokim współczynnikiem trafień. Moją ulubioną strategią jest używanie świeczników i fałszywych wybić

Napisz komentarz