Co to jest walutowy instrument pochodny? – Definicja i przykład


Walutowe instrumenty pochodne to instrumenty finansowe, których wartość czerpie się z kursu wymiany lub wyników jednej lub większej liczby walut, w tym opcje, kontrakty forward, swapy i inne instrumenty pochodne będące przedmiotem obrotu na rynku walutowym.

Krótko mówiąc, instrument pochodny walutowy

  • Walutowe instrumenty pochodne czerpią wartość z kursów wymiany, w tym opcje, kontrakty forward, futures i swapy.
  • Typy: kontrakty typu forward, kontrakty futures i opcje.
  • Opcje binarne, choć powiązane z rynkami forex, różnią się od tradycyjnych instrumentów pochodnych forex.

Rodzaje wymiany walut Derivatives

Walutowe instrumenty pochodne obejmują różne instrumenty dostosowane do różnorodnych celów związanych z zarządzaniem ryzykiem i inwestycjami. Walutowe instrumenty pochodne są zazwyczaj trzech rodzajów:

  • Kontrakt forward
  • Kontrakt przyszłości
  • Opcje

Czy wiedziałeś?

Walutowe instrumenty pochodne są najczęściej przedmiotem obrotu na instrumentach finansowych, ponieważ są opłacalne!

Kontrakt forward

Przedsiębiorcy, którzy chcą ograniczyć swoje ryzyko, angażują się w kontrakty spedycyjne. Te walutowe instrumenty pochodne osłaniają handlowcy przed ryzykiem wahań kursów walutowych. 

Przykładowy kontrakt terminowy

Załóżmy, że sprzedajesz komuś towary. Wyrażasz zgodę na otrzymanie zapłaty za sprzedany towar w przyszłości. W tej sytuacji decydujesz się na zawarcie kontraktu forward. 

Kupujący zapłaci ci dokładną kwotę, na którą oboje się zgadzacie. Kwota ta jest zwykle aktualną ceną waluty. Nawet jeśli waluta zmienia się w momencie realizacji, będziesz miał wartość, na którą się zgodziłeś. 

Kontrakt przyszłości

Kontrakty terminowe to najlepsze instrumenty finansowe dla spekulantów, którzy chcą zarobić. Handlowcy, którzy chcą czerpać zyski z umocnienia lub osłabienia waluty, pozwalają sobie na kontrakty terminowe. 

W grę wchodzą spekulacje. W ten sposób naraża handlowców na znacznie większe ryzyko. 

Przykład przyszłej umowy

Załóżmy, że Arabia Saudyjska, kraj eksportujący ropę, chce zawrzeć przyszły kontrakt ze Stanami Zjednoczonymi, które importują ropę. Uzgadniają z góry ustaloną cenę $60 za baryłkę ropy, która jest ceną blokującą. Kontrakt przewiduje, że Arabia Saudyjska dostarczy Stanom Zjednoczonym 1000 baryłek ropy po wygaśnięciu kontraktu za trzy miesiące.

Załóżmy teraz, że cena ropy naftowej zmienia się w ciągu trzech miesięcy. W momencie wygaśnięcia kontraktu cena rynkowa ropy wyniesie $70 za baryłkę. Pomimo tego wzrostu ceny rynkowej Arabia Saudyjska w dalszym ciągu jest zobowiązana do sprzedaży ropy do Stanów Zjednoczonych po ustalonej cenie $60 za baryłkę, zgodnie z warunkami kontraktu. Zatem Stany Zjednoczone otrzymują od Arabii Saudyjskiej 1000 baryłek ropy i zgodnie z umową płacą $60 000 ($60 za baryłkę).

Z drugiej strony, gdyby cena rynkowa ropy spadła do $50 za baryłkę w momencie wygaśnięcia kontraktu, Arabia Saudyjska nadal byłaby zobowiązana do sprzedaży ropy do Stanów Zjednoczonych po ustalonej cenie $60 za baryłkę. W tym przypadku Stany Zjednoczone korzystają z niższej ceny rynkowej, ale nadal płacą Arabii Saudyjskiej $60 000 ($60 za baryłkę) zgodnie z umową.

Opcje

Są to inne rodzaje walutowych instrumentów pochodnych, które umożliwiają kupno/sprzedaż waluty. Są to opcje; możesz zawierać te umowy, aby dokonać transakcji po określonej cenie. Podobnie jak kontrakt futures, opcje również wygasają. Możesz jednak kupić lub sprzedać określone opcje nawet przed ich wygaśnięciem. 

Przykład opcji

Musisz znać termin zwany „opcjami binarnymi”. Możesz wybrać dowolną parę walutową i handlować nią jako instrumentem pochodnym walutowym. Wystarczy znaleźć niezawodnego brokera opcji binarnych. 

Najczęściej wymieniane pary walutowe opcji binarnych forex obejmują USD/GBP, USD/EUR itp. Jednak trader powinien dokładnie przewidzieć, czy pary walutowe wzrosną na wartości, czy też znikną. W przeciwnym razie możesz stracić pieniądze. 

Czy opcje binarne są walutą obcą? Derivative?

Opcje binarne można uznać za instrumenty pochodne w tym sensie, że ich wartość wynika z instrumentu bazowego – w tym przypadku kursu wymiany na rynku forex. Nie są to jednak konkretnie waluty obce (forex) pochodne w tradycyjnym znaczeniu.

  • Walutowe instrumenty pochodne obejmują zazwyczaj instrumenty takie jak kontrakty forward, futures, opcje i swapy, które są bezpośrednio powiązane ze zmianami kursów wymiany.
  • Opcje binarne, choć powiązane z rynkiem forex, stanowią odrębny rodzaj kontraktu pochodnego, w którym wypłata ma strukturę propozycji „wszystko albo nic” w oparciu o to, czy instrument bazowy (w tym przypadku kurs wymiany) spełnia określone warunki w momencie wygaśnięcia.

Podsumowując!

Tak więc derywat walutowy nie jest tak skomplikowany, jak mogłoby się wydawać. Z drugiej strony są to jedne z najwygodniejszych aktywów do handlu dla wszystkich traderów. Mają wysoką rentowność i mają większe szanse na osiągnięcie zysków ze względu na zmienność rynku. Jest to jednak również gra w spekulacje i należy sobie pozwolić na to tylko na własne ryzyko. 

O autorze

Percival Knight
Percival Knight jest doświadczonym traderem opcji binarnych od ponad dziesięciu lat. Głównie handluje 60-sekundowymi transakcjami z bardzo wysokim współczynnikiem trafień. Moją ulubioną strategią jest używanie świeczników i fałszywych wybić

Napisz komentarz