Co to jest rozporządzenie FCA? – Definicja i wyjaśnienie

Wiele krajów, które uznają handel na rynkach finansowych za realne źródło dochodu, zalegalizowało różne aktywa, którymi mogą handlować handlowcy i agencje. Legalizacja wymaga również uregulowania tych rynków w celu zwiększenia przejrzystości i uczciwości. 

W Wielkiej Brytanii instytucją upoważnioną do regulowania rynków finansowych jest Urząd ds. Postępowania Finansowego (FCA). Jest odpowiedzialny za zapewnienie, że wszyscy uczestnicy rynku, brokerzy handlowi, handlowcy, firmy, agencje i doradcy są licencjonowani. 

Co to jest rozporządzenie w sprawie postępowania finansowego?

Jest to jeden z zaufanych organów regulujących klasyfikowany jako regulacja pierwszego poziomu dla agencji w Wielkiej Brytanii. Jest to niezależna instytucja regulacyjna, która reguluje zarówno agencje detaliczne, jak i korporacyjne.

Nie otrzymuje żadnych funduszy rządowych i działa, pobierając opłaty za swoje usługi od agencji finansowych, które reguluje. Opłaty transakcyjne różnią się w zależności od usług świadczonych przez FCA na rzecz firmy. Parlament i Brytyjski skarbiec nadzoruje FCA. 

Historia Urzędu ds. Postępowania Finansowego 

FCA została powołana w 2013 r. w celu wdrożenia ustawy o usługach finansowych utworzonej w 2000 r. i znowelizowanej w 2012 r. jako ustawa o usługach finansowych z 2012 r.. Przepisy te mają trzy główne cele: umożliwienie uczciwości w sektorze finansowym Wielkiej Brytanii i umożliwienie uczciwej konkurencji między dostawcami usług finansowych. 

Mają również na celu ochronę handlowców przed nieuczciwymi praktykami finansowymi. Financial Conduct Authority współpracuje z Bank Anglii oraz Prudential Regulation Authority w celu zapewnienia stabilności w sektorze finansowym w Wielkiej Brytanii. 

Jej powołanie miało również zapewnić kontrolę ryzyka poprzez regulowanie ryzykownych aktywów finansowych, aby zapobiec powtórce kryzysu finansowego z 2008 roku. W 2020 roku wdrożył 

Środki ostrożności dla kont bankowych poprzez potrójny proces uwierzytelniania w przypadku kont bankowych w celu zapewnienia bezpieczeństwa procesów transferu.

Jak działa FCA?

Działa poprzez komitet członków, którzy pełnią różne funkcje w instytucji. Mają sektory w taki sposób, że każdy sektor ma komitet, który zajmuje się określoną funkcją. 

Komitety te obejmują audyty, nominacje, wynagrodzenia, ryzyko, regulacje i nadzór nad funkcjami. Firmy świadczące usługi finansowe, kredytodawcy i firmy inwestycyjne muszą się zarejestrować i uzyskać licencję FCA będzie oferować usługi w Wielkiej Brytanii. 

Mogą złożyć wniosek na swojej stronie internetowej z minimalnymi wymaganiami, FCA sprawdza, czy spełnia standardy jakości, oraz inne inspekcje zgodnie z określonymi przepisami. Proces ubiegania się o licencję trwa od sześciu do dwunastu miesięcy. 

Zadania FCA

• Zapobiega nieuczciwym praktykom w sektorze finansowym, takim jak manipulacje cenami, ukryte opłaty, nieuczciwa konkurencja i wykorzystywanie informacji poufnych, brak wiarygodności finansowej. 
• Sprawdza warunki i warunki świadczenia usług dla osób ubiegających się o licencję w Zjednoczonym Królestwie, aby spełnić standardy branżowe przed udzieleniem im licencji. Zapewnia, że dostawcy usług finansowych, tacy jak dostawcy płynności i brokerzy są niezawodne. 
• Reguluje niezależnych dostawców usług finansowych i doradców, którzy nie są związani z konkretną firmą licencjonowaną w Wielkiej Brytanii. 
• Upewnij się, że personel firm finansowych i agencji regulowanych przez FCA spełnia minimalne standardy kwalifikacji zatrudnienia. 
• Oferuje również mniejsze finanse doradztwo prawne i wskazówki prawne dotyczące sposobu ich działania, zwłaszcza tych, których nie stać na poradę prawną. 
• Wyszukuje informacje od uczestników rynku, innych instytucji regulacyjnych i forów konsumenckich, aby znaleźć wszelkie kwestie związane z sektorem finansowym i podjąć na ich podstawie działania. 
• Odpowiadają za monitorowanie infrastruktury używanej przez agencje finansowe, takiej jak oprogramowanie do handlu, aby zapewnić, że spełnia ono standardy przemysłowe i oferuje uczciwe usługi dla konsumentów.
• Zapewnia warunki, jakie muszą spełnić produkty finansowe, usługi i inwestycje, aby mogły zostać zalegalizowane i rozpocząć sprzedaż w Wielkiej Brytanii. 
• Mają prawo zakazać wszelkich wprowadzających w błąd ofert promocyjnych lub bonusowych, które nie są zgodne z wymogami prawnymi. 
• Może zakazać dowolnego z tych produktów finansowych, jeśli nie spełnia on standardowych wymagań rynkowych na okres do roku. 
• Banki i instytucje finansowe muszą rejestrować swoich klientów zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Obejmuje to zasady Poznaj swojego klienta (KYC). Ma na celu identyfikację inwestorów, aby zapobiegać praniu pieniędzy i innym nieuczciwym działaniom z wykorzystaniem rynków finansowych. 
• Przepisy AML i KYC umożliwiają dostawcom usług finansowych, takim jak brokerzy, monitorowanie i zgłaszanie podejrzanych kont. Jest to również metoda rejestracji wszystkich inwestorów i ograniczania oszustw podatkowych ze strony inwestorów i firm handlowych. 
• Jest upoważniony do badania wszelkich skarg konsumentów i konkurencyjnych firm dotyczących nielegalnych praktyk, jeśli naruszyli jakiekolwiek zasady. 
• Może wstrzymać wszelkie działania firm objętych dochodzeniem i zamrozić ich aktywa do czasu zakończenia. 
• Zapewniają, że osoby, które naruszają zasady lub dopuszczają się nielegalnych zachowań, otrzymają kary, a ich licencje zostaną zawieszone. 

Zalety regulacji FCA 

Są jednymi z najlepszych instytucje regulacyjne w branży finansowej, aby agencje przez nią regulowane miały wiarygodność. 

Ma surowe przepisy, które są najostrzejsze, dzięki czemu produkty i usługi oferowane w Wielkiej Brytanii są godne zaufania. 

Ogranicza nadużycia w branży finansowej oraz zapewnia uczciwe i przejrzyste działania wśród uczestników rynku.

Wniosek 

FCA jest instytucją regulacyjną z surowe warunki dla konsumentów i dostawców usług finansowych. Przepisy te sprawiły, że Wielka Brytania jest bezpieczna dla inwestorów i handlowców dla różnych aktywów finansowych. Brokerzy handlowi z regulacjami FCA przyciągają inwestorów ze względu na wiarygodność przepisów FCA.

 Ograniczył oszustwa związane z handlem na rynku Forex i akcjami, regulując usługi finansowe w Wielkiej Brytanii. Można śmiało powiedzieć, że FCA wykonuje swoje funkcje i spełniła swoje cele, jakimi są uczciwe i integralne rynki finansowe w Wielkiej Brytanii.