Mądre zarządzanie pieniędzmi jest tak samo ważne jak transakcje dokonywane na opcjach binarnych. Nawet najlepsze strategie handlowe mogą okazać się nieskuteczne, jeśli nie zostaną poparte solidnym planem zarządzania pieniędzmi.
W tym przewodniku przedstawimy Ci podstawowe techniki zarządzania pieniędzmi, które pomogą Ci chronić swój kapitał i zwiększyć szanse na sukces na rynkach.
Najważniejsze fakty, które należy znać na temat zarządzania pieniędzmi:
- Zarządzanie pieniędzmi polega na stosowaniu licznych technik ograniczających straty przy jednoczesnym znajdowaniu sposobów na promowanie wzrostu kapitału przy minimalnym ryzyku
- Podstawą zarządzania pieniędzmi w opcjach binarnych jest korzystanie z funduszy dyskrecjonalnych, umiarkowana alokacja i realistyczne oczekiwania
- Do popularnych strategii należą: reguła procentowa, podwajanie, Martingale, Fibonacci i kryterium Kelly’ego
Czym jest zarządzanie pieniędzmi w handlu binarnym?
Zarządzanie pieniędzmi obejmuje różne techniki, których traderzy używają, aby ograniczyć ekspozycję swojego kapitału handlowego. Ostatecznie celem jest osiągnięcie jak największego zysku przy jednoczesnym przydzieleniu jak najmniejszej ilości środków.
Biorąc pod uwagę mnogość zmiennych występujących na rynkach, trudno jest utrzymać wysoką zdolność przewidywania w przypadku opcji binarnych. Jednak główną zmienną, którą kontrolują, jest to, ile pieniędzy traderzy zdecydują się zainwestować. Dzięki skutecznej, umiejętnej strategii, która zwiększa szanse na ich korzyść, traderzy mają szansę na przetrwanie i rozwój.
Prawidłowe zarządzanie pieniędzmi powinno zawsze w pierwszej kolejności koncentrować się na minimalizacji strat. Ta sama koncepcja jest kluczowa, gdy inwestorzy osiągają stałe zyski, aby mieć pewność, że nie stracą szybko większości lub całości swoich zysków.
Zarządzanie pieniędzmi dotyczy również sposobu, w jaki inwestorzy radzą sobie ze zmiennymi stratami i zyskami w trakcie transakcji. Chociaż opcje binarne mają stałe podwójne wyniki, w trakcie rzeczywistego handlu występują różne cechy, które mogą zwiększyć wspomniane straty i zyski (np. funkcja „podwajania”).
Często używamy zamiennie terminów zarządzanie pieniędzmi i zarządzanie ryzykiem. Pomimo podobieństw istnieje różnica. Zarządzanie pieniędzmi odnosi się do kontrolowania warunków pieniężnych transakcji (np. wielkości pozycji lub tego, ile stawiasz jako procent swojego konta). Tymczasem ryzyko dotyczy bardziej technik ograniczania ekspozycji pieniężnej i zarządzania różnymi wynikami handlowymi.
Nasz kalkulator zarządzania pieniędzmi może pomóc Ci panować nad swoimi finansami i uniknąć strat finansowych.
Zasady zarządzania pieniędzmi w opcjach binarnych
Zrozumienie zasad właściwych strategii zarządzania stanowi podstawę strategii. Omówmy je poniżej.
Korzystanie z dochodu dyskrecjonalnego
Zarządzanie pieniędzmi zaczyna się na długo zanim inwestorzy zaczną działać na wykresach: u źródła kapitału handlowego. Jedną z najważniejszych zasad handlu i inwestowania jest „inwestuj tylko te pieniądze, na których utratę możesz sobie pozwolić”. Rynki handlowe, takie jak opcje binarne, są wysoce spekulacyjne i zmienne. Statystycznie rzecz biorąc, tylko nieliczne z nich pozostają rentowne w dłuższej perspektywie.
Pierwszą przyczyną jest to, że traderzy wykorzystują swój ostatni grosz, aby inwestować w nadziei na szybkie podwojenie inwestycji. Problemem jest emocjonalne przywiązanie do tych pieniędzy, prowadzące do nadmiernego handlu i nadmiernego wykorzystania dźwigni finansowej. Podejmowanie lepszych decyzji handlowych przy użyciu funduszy niezwiązanych z wydatkami życiowymi jest łatwiejsze.
Dlatego tak ważne jest wejście w handel binarny z wykorzystaniem dochodu dyskrecjonalnego, najlepiej przeznaczając na ten cel jego niewielką część.
Umiarkowana alokacja
Ta koncepcja odnosi się do wspólnej reguły procentowej (więcej na ten temat później). Traderzy łatwo ryzykują nadmierną ilością salda swojego konta (powiedzmy 10%) dla każdej pozycji. Jednak zwiększa to prawdopodobieństwo utraty przez nich znacznej części, którą trudno odzyskać.
Na przykład, trader potrzebowałby zysku 11.1%, aby powrócić do poprzedniego punktu, jeśli stracił 10%. Procent zysku odzysku wzrasta wykładniczo, im wyższe ryzyko.
Należy również zauważyć, że standardowe opcje binarne mają naturalnie niskie wypłaty, co zwiększa wskaźnik odzysku. Krótko mówiąc, traderzy powinni być umiarkowani w tym, ile ryzykują dla każdej pozycji.
Z umiarkowaną alokacją wiąże się utrzymanie stałego wzrostu. Powolne i stałe wygrywa wyścig. Podczas gdy niektóre ze strategii, które wkrótce nastąpią, są sprzeczne z tą zasadą, bezpieczniej jest zwiększać rozmiary pozycji stopniowo, bez drastycznych odchyleń.
Realistyczne oczekiwania wzrostu
Jak wspomniano, standardowe opcje binarne zapewniają słabe zwroty na transakcję, pomimo idei szybkich zysków. Dlatego też kluczowe jest, aby mieć realistyczne oczekiwania.
Z jasnej strony, istnieją lepiej płatne opcje binarne. Jednak są one bardziej złożone i trudne do konsekwentnego przewidywania. Sposobem na poradzenie sobie z tym problemem jest spekulacja w dochodowych stylach handlowych, takich jak ogólny handel spot na różnych rynkach.
Strategie zarządzania pieniędzmi
Skoro omówiliśmy już zasady, przyjrzyjmy się teraz szczegółowo różnym strategiom zarządzania pieniędzmi.
Zasada procentowa
„Zasada procentowa” stanowi, że traderzy powinni wystawić X% swojego salda konta na każdą transakcję. Zwykle liczba ta wynosi 1%. Tak więc ktoś z $1000 nie powinien ryzykować więcej niż $10. Choć jest to dość konserwatywne lub umiarkowane, uwzględnia najgorszy scenariusz. Chodzi o to, że nawet po mało prawdopodobnej serii 99 stratnych transakcji trader nadal ma pieniądze na swoim saldzie.
Zasada procentowa jest skuteczna z kilku powodów. Po pierwsze, jest matematycznie obiektywna i nieodmienna. Pułapką, z którą wielu traderów mierzy się w zarządzaniu pieniędzmi, jest brak stałego ryzyka. Ktoś może zaryzykować 2% swojego konta, a następnie, po serii zysków, zwiększyć to do 10%. To tylko kwestia czasu, zanim wrócą tam, gdzie byli wcześniej i być może stracą więcej. Nie oznacza to, że traderzy nie mogą zwiększyć swojego przydziału na transakcję. Powinno to jednak następować stopniowo, bez nienormalnie dużego skoku.
Inną zaletą reguły procentowej jest to, jak stale zwiększa lub zmniejsza Twoje konto. W fazie wzrostu ten sam 1% staje się z czasem bardziej wartościowy. Na przykład, jeśli zwiększysz swój kapitał z $1000 do $1200, Twoje ryzyko wynosi $12, a nie pierwotne $10.
Odwrotnie, ten sam 1% zmniejsza Twój przydział na transakcję podczas serii przegranych. Na przykład, jeśli Twoje konto zmniejszy się z $1000 do $800, ryzyko zmniejszy się z $10 do $8.
Podwojenie
„Doubling up” pozwala traderom podwoić wypłatę zyskownej pozycji. Jest to funkcja oferowana przez niektórych brokerów opcji binarnych, przy czym traderzy zazwyczaj mogą ją dodać pięć do dziesięciu minut przed wygaśnięciem.
Traderzy otrzymują dwukrotność swojej wypłaty, jeśli ich pozycja spełnia warunki ich początkowego kontraktu opcyjnego. Na przykład załóżmy, że zaryzykowałeś $20, aby uzyskać $18 w standardowej transakcji opcji binarnych. Dodanie funkcji podwojenia oznacza, że potencjalnie możesz zarobić $36. Jednak podwojenie jest mieczem obosiecznym, ponieważ można stracić dwukrotność swojej stawki, jeśli warunki nie zostaną spełnione. W takim przypadku straciłbyś $40 zamiast $20.
Ostatecznie, stosowanie tej funkcji w przypadku pewnych sygnałów handlowych jest najlepsze, gdy ma się kilka zyskownych pozycji, które rekompensują potencjalne straty.
Martingale
Martingale to najbardziej ryzykowna strategia zarządzania pieniędzmi w przypadku każdego handlowanego aktywa. Polega ona na podwajaniu zakładów po każdej stracie w nadziei na nadchodzącą pozycję, która w znacznym stopniu zrekompensuje wszystkie straty, dając zysk netto.
Na przykład po stracie $20, trader podwoiłby tę liczbę do $40, $80, $120 itd., aż do pojawienia się zwycięskiej pozycji. Jednak Martingale może prowadzić do znacznych strat nawet po kilku nierentownych pozycjach. Problem ten jest jeszcze bardziej nasilony w przypadku zwykłych opcji binarnych z wypłatami mniejszymi niż 2x zakładu. Zatem traderzy musieliby za każdym razem podwoić stawkę.
Istnieją jednak inne odmiany Martingale, często określane jako „odwrotne” lub anty-Martingale. Spekulanci będą dzielić swoje rozmiary zakładów na pół po każdej stracie i podwajać je po każdym zysku. Na przykład po stracie $10 trader przeznacza $5 na następny zakład, $2,50 na następny i tak dalej podczas serii strat.
Anti-Martingale w takich scenariuszach rzeczywiście zmniejsza ryzyko finansowe. Jednak wadą jest to, że odzyskiwanie w powrocie do poprzedniego szczytu konta jest znacznie wolniejsze. Gdy trader zaczyna wchodzić w passę wygranych, wykorzysta wzrost, zwiększając ryzyko dwukrotnie. Mimo to, podobnie jak w przypadku tradycyjnego Martingale, można stracić sporą część salda. Ponownie dzieląc zakład na pół, proces odzyskiwania staje się wolniejszy.
Chociaż istnieją kalkulatory anty-Martingale, ta strategia nie trzyma się zasady stałego ryzyka, o której wspomniano wcześniej. Jest się podatnym na szybką utratę dużej ilości pieniędzy. Określenie, kiedy nastąpi seria wygranych lub przegranych i jak długo, jest niemożliwe.
Fibonacciego
Fibonacci to wszechstronna koncepcja w opcjach binarnych służąca do obserwowania zniesień. Zapożycza niektóre elementy z Martingale w kontekście zarządzania pieniędzmi, co czyni ją podobnie ryzykowną. Opcje binarne najpierw biorą pod uwagę ciąg Fibonacciego dla tej strategii, który wygląda następująco: 1,1,2,3,5,8,13,21,34, 55, 89 itd.
Pomysł polega na stawianiu większych zakładów podczas serii przegranych i mniejszych podczas serii wygranych. Traderzy przesuwają się o krok w prawo sekwencji za każdy przegrany zakład i o krok w lewo za każdy wygrany handel.
Zaczyna się od wybrania odpowiedniej liczby w serii jako mnożnika zakładu. Na przykład wybranie 1 (pierwszej w sekwencji) może reprezentować $10. Załóżmy, że ktoś przeszedł przez serię pięciu przegranych transakcji, a szósta była zyskowna:
- $10 strata
- $10 strata
- $20 strata
- Strata $30
- Strata $50
Szósta pozycja wymagałaby zakładu $80. Po zyskownym wyniku trader wróciłby do dwóch miejsc, ryzykując $30 w kolejnej transakcji (i kontynuując proces).
Kryterium Kelly'ego
Na koniec mamy kryterium Kelly'ego (nazywane również strategią Kelly'ego, formułą Kelly'ego lub zakładem Kelly'ego), mniej popularną strategię zarządzania pieniędzmi. Mimo to jest to konserwatywna metoda decydowania, co przeznaczyć na transakcję w procentach. Kryterium to formuła matematyczna przypisana Johnowi Kelly'emu, amerykańskiemu naukowcowi, który żył w latach 60.
Choć ma swoje korzenie w hazardzie, dotyczy opcji binarnych i innych form rynków handlowych. Warto zauważyć, że ten system jest odpowiedni, gdy zna się długoterminowe twarde liczby swoich strategii, takie jak wskaźnik wygranych lub prawdopodobieństwo wygranej.
Oto wzór:
f = p – (1-p) / (b-1)
F = procent lub ułamek, który należy przydzielić
p = prawdopodobieństwo wygranej
b = wypłata
Załóżmy, że masz $1000 jako saldo konta, a Twój broker opcji binarnych płaci 90% lub 0,9 (b) Twojego zakładu. Wyobraźmy sobie również, że Twój współczynnik wygranych (p) wynosi 60%. Przy tych liczbach wprowadziłbyś:
0.9 – (0.6 – 0.4) / (0.9 – 1) = 2.9%
Zatem trader zaryzykowałby 2,9% swojego konta w przypadku tej konkretnej pozycji binarnej.
(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
Wniosek
Mówią, że można odnieść sukces w opcjach binarnych i innych rynkach handlowych, po prostu rzucając monetą. Tym, co oddziela dochodowych traderów od nieopłacalnych w tym względzie, jest zarządzanie pieniędzmi. Spekulanci mają władzę nad tą zmienną, kluczem do długoterminowego sukcesu w handlu binarnym. Jednak wybór najlepszych strategii, aby zapobiec znacznym stratom, jest konieczny.
Chociaż priorytetem powinna być „gra w obronie”, kluczem do prawdziwie dochodowego doświadczenia jest znalezienie sposobów na stałe zwiększanie potencjału zysku.
Najczęściej zadawane pytania dotyczące zarządzania pieniędzmi w handlu opcjami binarnymi:
Jakie ryzyko powinni podejmować traderzy opcji binarnych na jedną transakcję?
Zależy to od tolerancji ryzyka, poziomu umiejętności i doświadczenia tradera. Jednak eksperci zalecają, aby nie przekraczać 1% kapitału własnego jako najbezpieczniejszej opcji.
Jaka jest najlepsza strategia zarządzania pieniędzmi w opcjach binarnych?
Nie istnieje powszechnie uznana najlepsza strategia zarządzania pieniędzmi. Sprowadza się to do tego, co działa najskuteczniej dla każdej osoby.
Czy naprawdę można zarobić pieniądze na opcjach binarnych?
Oczywiście, że jest to możliwe, ale tylko nielicznym udaje się osiągnąć ten cel ze względu na wysoce spekulacyjny charakter tego stylu handlu i związane z nim niskie zyski.
Jakie są najczęstsze błędy popełniane przez traderów w zarządzaniu pieniędzmi w opcjach binarnych?
Jednym z najczęstszych błędów popełnianych przez traderów jest ryzykowanie zbyt dużej części salda konta w ramach pojedynczej transakcji. Może to prowadzić do znacznych strat, z których trudno się odzyskać, szczególnie w niestabilnym środowisku handlu opcjami binarnymi. Trzymanie się zdyscyplinowanej strategii zarządzania pieniędzmi, takiej jak ryzykowanie tylko niewielkiego procentu swojego konta na transakcję, jest kluczem do długoterminowego sukcesu.
