¿Qué es la regulación FCA? – Definición y explicación

Muchos países que reconocen el comercio de los mercados financieros como una fuente viable de ingresos han legalizado varios activos para que los comerciantes y agencias negocien. La legalización también requiere la regulación de estos mercados para ayudar a aumentar la transparencia y la equidad. 

En el Reino Unido, la institución encargada de regular los mercados financieros es la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). esta a cargo de asegurar que todos los participantes del mercado, los corredores comerciales, los comerciantes, las empresas, las agencias y los asesores tienen licencia. 

¿Qué es un Reglamento de Conducta Financiera?

Es una de las autoridades de confianza para la regulación clasificada como regulación de nivel uno para agencias en el Reino Unido. Es una institución reguladora independiente que regula tanto las agencias minoristas como las corporativas.

No recibe financiamiento del gobierno y opera cobrando tarifas por sus servicios a las agencias financieras que regula. Las tarifas de negociación varían de acuerdo con los servicios proporcionados por la FCA a la empresa. Parlamento y el El Tesoro del Reino Unido supervisa la FCA. 

Historia de la Autoridad de Conducta Financiera 

La FCA se estableció en 2013 para implementar la ley de servicios financieros creada en 2000 y modificada en 2012 como la ley de servicios financieros de 2012. Estas leyes tienen tres objetivos principales, permitir la integridad en el sector financiero del Reino Unido y permitir la competencia leal entre los proveedores de servicios en las finanzas. 

También tienen el objetivo de proteger a los comerciantes de las prácticas financieras desleales. Autoridad de Conducta Financiera trabaja con la Banco de Inglaterra y la Autoridad de Regulación Prudencial para garantizar la estabilidad en el sector financiero en el Reino Unido. 

Su establecimiento también fue para garantizar que controle el riesgo al regular los activos financieros de riesgo para evitar que se repita la crisis financiera que ocurrió en 2008. En 2020 implementó 

Precauciones de seguridad para las cuentas bancarias a través del proceso de autenticación triple si las cuentas bancarias garantizan que los procesos de transferencia sean seguros.

¿Cómo funciona la FCA?

Funciona a través de un comité de miembros que cumplen diversas funciones en la institución. Tienen sectores tales que cada sector tiene un comité que aborda una función específica. 

Estos comités cubren auditorías, nominaciones, remuneraciones, riesgos, regulación y supervisión de funciones. Las empresas de servicios financieros, los proveedores de crédito y las empresas de inversión deben registrarse y obtener una licencia ante la FCA ofrecerá servicios en el Reino Unido

Pueden aplicar en su sitio web con los requisitos mínimos, la FCA verifica si cumple con los estándares de calidad y otras inspecciones de acuerdo con las leyes estipuladas. El proceso de solicitud de licencia toma de seis a doce meses. 

Tareas de la FCA

  • Previene prácticas desleales en el sector financiero, como manipulación de precios, cargos ocultos, competencia desleal y uso de información privilegiada falta de confiabilidad financiera. 
  • Verifica las disposiciones de antecedentes y servicios para los solicitantes de una licencia dentro del Reino Unido para cumplir con los estándares de la industria antes de otorgarles la licencia. Garantiza que los proveedores financieros, como los proveedores de liquidez y corredores son confiables 
  • Regula a los proveedores y asesores financieros independientes que no están bajo una firma específica con licencia en el Reino Unido. 
  • Asegurar que el Personal de las empresas y agencias financieras reguladas por la FCA cumpla con los estándares mínimos de calificación de empleo. 
  • También ofrece servicios financieros más pequeños empresas de asesoramiento y orientación jurídica sobre cómo deben operar, especialmente aquellas que no pueden pagar la asesoría legal. 
  • Encuentra información de los participantes del mercado, otras instituciones reguladoras y foros de consumidores para encontrar cualquier problema relacionado con el sector financiero y actuar al respecto. 
  • Están a cargo de monitorear las infraestructuras que utilizan las agencias financieras, como el software comercial, para garantizar que cumpla con los estándares industriales y ofrezca servicios justos para los consumidores.
  • Proporciona las condiciones que deben cumplir los productos, servicios e inversiones financieras para ser legalizados y comenzar a venderse dentro del Reino Unido. 
  • Tienen la autoridad para prohibir cualquier oferta promocional o de bonificación engañosa que no cumpla con los requisitos legales. 
  • Puede prohibir cualquiera de estos productos financieros si no cumple con los requisitos estándar del mercado hasta por un año. 
  • Los bancos y las instituciones financieras deben registrar a sus clientes de acuerdo con las leyes contra el lavado de dinero (AML). Esto incluye las reglas Conozca a su cliente (KYC). Busca identificar a los inversionistas para prevenir el lavado de dinero y otras actividades fraudulentas utilizando los mercados financieros. 
  • Las regulaciones AML y KYC permiten a los proveedores financieros, como los corredores, monitorear y reportar cuentas sospechosas. También es un método para registrar a todos los inversores y reducir la evasión fiscal de los inversores y las empresas comerciales. 
  • Tiene la autoridad para investigar las quejas de los consumidores y las empresas competidoras por prácticas ilegales si han infringido alguna regla. 
  • Puede detener cualquier actividad de las empresas bajo investigación y congelar sus activos hasta que se complete. 
  • Se aseguran de que aquellos que infrinjan las reglas o practiquen conductas ilegales reciban sanciones y se suspendan sus licencias. 

Ventajas de la regulación FCA 

son uno de los top instituciones reguladoras en la industria financiera, de manera que las agencias reguladas por ella tengan credibilidad. 

Tiene regulaciones estrictas que son las más duras, lo que garantiza que los productos y servicios ofrecidos en el Reino Unido sean confiables. 

Reduce la mala conducta en la industria financiera y asegura operaciones justas y transparentes entre los participantes del mercado.

Conclusión 

La FCA es una institución reguladora con condiciones estrictas para consumidores y proveedores de servicios financieros. Estas regulaciones han hecho que el Reino Unido sea seguro para inversores y comerciantes de diferentes activos financieros. Los corredores comerciales con regulaciones de la FCA atraen a los inversores debido a la confiabilidad de las regulaciones de la FCA.

 Ha reducido las estafas en el comercio de divisas y acciones al regular los servicios financieros en el Reino Unido. Es seguro decir que FCA está ejecutando sus funciones y ha cumplido sus objetivos de mercados financieros justos e integrales en el Reino Unido. 

¿Qué países regula la Autoridad de Conducta Financiera?

La FCA es una organización independiente que regula los servicios financieros en el Reino Unido. 

¿Quién necesita la regulación de la FCA?

Regula las empresas que ofrecen crédito al público, las agencias que ofrecen productos o servicios financieros y las empresas de inversión que operan en el Reino Unido. 

¿Quién financia la FCA?

Adquiere fondos de las tarifas cobradas por los servicios que brinda a las agencias registradas como sus miembros. 

Sobre el Autor

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