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Um contrato a termo é um contrato entre dois comerciantes com base em acordo mútuo, que basicamente envolve a compra ou venda de um ativo em um momento futuro, decidido antecipadamente. Portanto, esses contratos e derivativos também são às vezes chamados de futuros. Ainda assim, eles não devem ser confundidos com contratos futuros padrão, pois são instrumentos de negociação altamente elásticos e avançados.
Esses instrumentos financeiros pode ser usado para especular sobre o mercado e prever seu movimento. Isso é difícil e requer extensa pesquisa de mercado e análise fundamental ou é mais semelhante ao jogo se feito desinformado, ou pode ser usado como instrumento para se proteger contra outras apostas, para minimizar o risco. Essas atividades de hedge são melhor realizadas por entidades maiores, como bancos, cooperativas e companhias de seguros.
Os contratos a termo têm o benefício de serem derivativos e, portanto, você não precisa realmente comprar commodities ou ativos para realizar negócios. Isso também significa que eles fornecem alavancagens mais altas em geral, mas também apresentam uma quantidade maior de risco, exigindo mais finesse e conhecimento de mercado para executar com sucesso negociações lucrativas.
Os contratos a termo são altamente modificáveis e podem ser feitos sob medida para se adequar ao tipo exato de negociação que você deseja realizar, pois é inevitavelmente um acordo entre o vendedor e o comprador.
Exemplos da vida real de contratos a termo
Os contratos a termo podem acomodar quase qualquer mercadoria específica, quantidade, data de entrega e tempo de expiração, com opções de hedge se abrindo significativamente devido a esses recursos.
Os contratos a prazo não estão sob os depositários centrais e são negociados como Negociação de balcão instrumentos, o que significa que o acordo de validação da negociação depende exclusivamente do comprador e do vendedor, com alguns regulamentos e leis para garantir que a negociação não seja atormentada por fraudes.
Por exemplo, as pessoas que comercializam commodities agrícolas ou outras commodities são altamente suscetíveis a diversas variáveis. Essas opções de negociação que o contrato a termo fornece são perfeitas para se proteger contra resultados desfavoráveis do mercado, pois permite que você aposte contra ou a favor do mercado.
Como todos os derivativos e produtos derivativos de balcão, os contratos a termo apresentam maior probabilidade de risco, devido à sua natureza descentralizada e à falta de regulamentação extensiva.
Contratos a prazo não são tão facilmente acessíveis para o investidor de varejo médio quanto para um banco ou um fundo de hedge. Um exemplo interessante seriam os traders de commodities que desejam fechar um negócio em uma data “fixa” ou dependendo das “condições” alcançadas. Estes são os dois tipos de contratos de encaminhamento.
Devido ao seu risco potencial, eles são considerados difíceis de operar como instrumentos de negociação e exigem um certo conhecimento dos mercados e a capacidade de prever o movimento do mercado usando pesquisa e análise para negociar de forma consistente e lucrativa.
Ao contrário dos Futuros, que são contratos de curto prazo baseados em acordos mútuos que são compensados e ajustados no máximo diariamente, os contratos a termo podem ser elaborados com meses (até anos em alguns casos) de antecedência e, portanto, são inerentemente portadores de mais risco de inadimplência.
Os contratos a termo fornecem opções de negociação de nicho interessantes para aqueles cuja situação se beneficia de permanecer em posições por um longo período de tempo para um pagamento garantido.
