Derivative, contrato envolvendo duas ou mais partes, representa um acordo baseado em um ativo financeiro com um título subjacente. Funcionando como contratos, contribuem para tornar as transações financeiras e outras mais seguras, servindo como um meio conveniente de gerar lucros essenciais para as empresas. Consequentemente, os derivados tornam-se um aspecto crucial da negociação e de várias outras atividades financeiras.
Ao lidar com derivativos, as partes acordam previamente sobre o ativo financeiro, que é derivado de outro ativo financeiro. Em essência, o contrato depende do desempenho de outro ativo e está vinculado a um ativo subjacente. Essas características classificam os derivativos como instrumentos de investimento avançados.
Derivative em poucas palavras
- Contratos de ativos financeiros com títulos subjacentes. Aumente a segurança nas transações financeiras e aumente os lucros.
- O principal tipo de derivativo é o Contrato Futuro, onde as partes concordam em negociar ativos financeiros a um preço específico em um determinado dia.
- Tipos de Derivativos: Opções de ações, swaps, contratos a termo, taxas de juros, moedas, commodities, opções binárias.
Distinguindo Futuros e Opções em Derivatives
Podemos classificar Derivatives em dois tipos; Bloqueio e opção.
UMA trancar é um derivado que atende pelo nome de futuros e vincula as partes nos termos acordados. Agora, tais termos serão válidos até o término da vigência do contrato.
Em contrapartida, o Opção oferece uma abordagem diferente. No derivativo de Opções a obrigação não está presente. O proprietário detém o direito de negociar ativos antes do vencimento. No entanto, isso não significa que exista uma garantia de propriedade de tais activos. Quando alguém possui um derivativo, isso não significa propriedade de ativos.
A principal utilização dos derivativos é acessar mercados específicos e envolver negociações de diversos ativos. Os traders podem utilizar Derivatives para proteger uma posição ou emular o movimento do ativo. Como sabemos que pode haver mudanças sem precedentes no mercado comercial, a Derivatives pode ajudar a enfrentá-las. Portanto, ao usar derivativos, o potencial de obtenção de lucros maiores aumenta.
Qual é o principal tipo de derivativo?
Derivatives podem ser de várias formas. No entanto, o principal é o Contrato Futuro.
Um contrato futuro é um acordo onde as partes concordam em negociar ativos financeiros a um preço específico em um determinado dia. É padronizado por preços e taxas específicas. Mesmo que o valor de mercado aumente ou diminua, o preço da mercadoria no contrato não mudará; portanto, o lucro pode ir para uma das partes ou não haverá lucro.
Por exemplo, a Parte A decide comprar uma ação da Parte B na próxima semana por $10. Quando chega o dia, a taxa de mercado aumentou para $20. Mas B não pode reivindicar esse preço porque o contrato já foi aceito por eles: portanto, a Parte A obtém lucro. Se a taxa de mercado diminuiu, o lucro vai para o vendedor.
Benefícios dos derivativos
- O custo de transação é menor em comparação com outras transações financeiras.
- Funciona bem em situações de risco porque garante um preço que será dado mesmo que o preço seja menor no mercado.
- Pode-se transferir o risco para outras partes. Portanto, é comparativamente livre de riscos.
Tipos de derivados
A seguir estão alguns outros tipos de Derivatives que um trader pode encontrar:
Opção de capital
Como derivativo, a Opção de Ações também pode ser de dois tipos; chamadas ou coloca. Por meio de uma opção de compra, o trader obtém o direito de adquirir ações a um preço fixo naquela data específica. Pelo contrário, a opção de venda refere-se ao direito de vender um ativo em um determinado dia a um determinado preço.
Troca
É uma fórmula pré-planejada para trocar dinheiro entre duas partes em uma data futura. Os contratos OTC são o exemplo perfeito de acordos de swap.
Encaminhar
Esses contratos são os mesmos que os contratos futuros. No entanto, esses contratos não têm negócios organizados e dependem de circunstâncias futuras.
Taxa de juro
Os derivados de taxas de juro são contratos cujo valor é determinado pelo movimento das taxas de juro. Estes derivados ajudam os participantes no mercado a gerir e a cobrir o risco da taxa de juro. Os exemplos incluem swaps de taxas de juros, onde duas partes trocam obrigações de taxas de juros, e opções de taxas de juros, que dão ao titular o direito de comprar ou vender contratos de taxas de juros a um preço especificado.
Mercadoria
Os derivados de mercadorias derivam o seu valor dos movimentos de preços das mercadorias subjacentes, como o ouro, o petróleo, os produtos agrícolas, etc. Os contratos de futuros e de opções sobre mercadorias são exemplos comuns.
Moeda
Os derivativos cambiais são instrumentos financeiros vinculados ao mercado de câmbio. Eles incluem futuros de moeda, opções e swaps. Os comerciantes usam esses derivativos para se proteger contra o risco cambial ou especular sobre movimentos cambiais.
As opções binárias são um tipo de Derivatives?
Sim, Opções binárias é uma derivada simples com apenas dois resultados: você pode ganhar ou perder. As opções binárias derivam seu valor de um ativo subjacente, como ações, commodities, moedas ou índices de mercado.
Invista em mercados em ascensão ou em queda através da negociação de opções binárias. Se você acertar em um determinado prazo de vencimento e o preço for superior ou inferior ao seu preço de exercício, você ganhará um alto retorno de até 90%+. Se você errar em um determinado prazo de vencimento, perderá o valor do investimento.
