O que é um derivado cambial? – Definição e exemplo


Derivativos cambiais são instrumentos financeiros cujo valor deriva da taxa de câmbio ou do desempenho de uma ou mais moedas, incluindo opções, contratos a termo, swaps e outros instrumentos derivativos negociados no mercado cambial.

Derivativos cambiais em poucas palavras

  • Os derivativos cambiais derivam valor das taxas de câmbio, incluindo opções, contratos a termo, futuros e swaps.
  • Tipos: contratos orward, contratos futuros e opções.
  • As opções binárias, embora relacionadas aos mercados cambiais, são distintas dos derivativos cambiais tradicionais.

Tipos de câmbio Derivatives

Os derivados cambiais abrangem vários instrumentos adaptados para satisfazer diversos objectivos de gestão de risco e de investimento. Os derivativos de câmbio são geralmente de três tipos:

  • Contrato avançado
  • Contrato futuro
  • Opções

Você sabia?

Os derivados cambiais são os instrumentos financeiros mais negociados porque são lucrativos!

Contrato avançado

Os comerciantes que desejam limitar seus riscos se envolvem em contratos de encaminhamento. Esses derivativos cambiais protegem comerciantes do risco de flutuações da taxa de câmbio. 

Exemplo de contrato a termo

Vamos supor que você venda mercadorias para alguém. Você concorda em receber o pagamento das mercadorias vendidas em algum momento no futuro. Nessa situação, você opta por entrar no contrato a termo. 

O comprador pagará a você o valor exato com o qual ambos concordam. Esse valor geralmente é o preço atual da moeda. Mesmo que a moeda flutue no momento da execução, você terá o valor com o qual concordou. 

Contrato futuro

Os contratos futuros são os melhores instrumentos financeiros para especuladores que procuram obter lucros. Os comerciantes que desejam lucrar com o fortalecimento ou enfraquecimento da moeda se entregam ao contrato futuro. 

Há especulações envolvidas. Assim, coloca os comerciantes em risco muito maior. 

Exemplo de contrato futuro

Digamos que a Arábia Saudita, uma nação exportadora de petróleo, queira celebrar um contrato futuro com os Estados Unidos, que importa petróleo. Eles concordam com um preço predeterminado de $60 por barril de petróleo, que é o preço fixo. O contrato especifica que a Arábia Saudita entregará 1.000 barris de petróleo aos Estados Unidos quando o contrato expirar, em três meses.

Agora, vamos supor que o preço do petróleo flutue ao longo dos três meses. No termo do contrato, o preço de mercado do petróleo é $70 por barril. Apesar deste aumento no preço de mercado, a Arábia Saudita ainda é obrigada a vender o petróleo aos Estados Unidos ao preço fixo de $60 por barril, de acordo com os termos do contrato. Assim, os Estados Unidos recebem 1.000 barris de petróleo da Arábia Saudita e pagam $60.000 ($60 por barril) conforme o contrato.

Por outro lado, se o preço de mercado do petróleo tivesse caído para $50 por barril no termo do contrato, a Arábia Saudita ainda seria obrigada a vender o petróleo aos Estados Unidos ao preço fixo de $60 por barril. Neste caso, os Estados Unidos beneficiam do preço de mercado mais baixo, mas ainda pagam $60.000 ($60 por barril) à Arábia Saudita, conforme o contrato.

Opções

Estes são outros tipos de derivativos cambiais que permitem comprar/vender a moeda. Estas são opções; você pode celebrar esses contratos para fazer transações a um determinado preço. Assim como o contrato futuro, as opções também têm vencimento. No entanto, você pode comprar ou vender certas opções antes mesmo de expirarem. 

Um exemplo de opções

Você deve estar ciente do termo chamado 'opções binárias'. Você pode selecionar qualquer par de moedas e negociá-lo como um derivado cambial. Você só precisa encontrar um corretor de opções binárias confiável. 

Os pares de moedas forex de opções binárias mais comumente negociados incluem USD/GBP, USD/EUR, etc. No entanto, um trader deve prever com precisão se os pares de moedas aumentarão em valor ou mergulharão. Caso contrário, você pode perder seu dinheiro. 

As opções binárias são uma moeda estrangeira Derivativo?

Opções binárias podem ser considerados derivados no sentido de que o seu valor deriva de um activo subjacente – neste caso, a taxa de câmbio no mercado cambial. No entanto, eles não são especificamente cambiais (forex) derivados no sentido tradicional.

  • Os derivados cambiais normalmente incluem instrumentos como contratos a prazo, futuros, opções e swaps que estão diretamente ligados a alterações nas taxas de câmbio.
  • As opções binárias, embora relacionadas ao mercado cambial, são um tipo distinto de contrato de derivativo onde o pagamento é estruturado como uma proposta de “tudo ou nada” com base no fato de o ativo subjacente (neste caso, a taxa de câmbio) atender a certas condições. no vencimento.

Embrulhando-o!

Assim, derivativos de câmbio não são tão complicados quanto podem parecer. Por outro lado, esses são um dos ativos mais convenientes para negociar para todos os traders. Possuem alta lucratividade e apresentam maiores chances de auferir lucros devido às volatilidades do mercado. No entanto, também é um jogo de especulação, e a pessoa deve se entregar apenas por sua conta e risco. 

Sobre o autor

Percival Knight
Percival Knight é um trader experiente de Opções Binárias há mais de dez anos. Principalmente, ele negocia negociações de 60 segundos com uma taxa de acerto muito alta. Minhas estratégias favoritas são usar castiçais e fugas falsas

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