O que é uma taxa de recompensa de risco? | Definição e Exemplo


A relação risco-recompensa ajuda os traders a avaliar a rentabilidade de uma negociação, comparando os ganhos potenciais (retorno) com as perdas potenciais (riscos), indicando o lucro potencial para cada dólar investido. O trader define as linhas como base para riscos e recompensas. 

Relação de risco e recompensa em poucas palavras

  • A relação risco-recompensa avalia a lucratividade do comércio comparando ganhos potenciais com perdas prospectivas.
  • Um índice maior que um sugere um risco potencial maior que o retorno, enquanto menor que 1 indica menor risco que recompensas.
  • Os day traders normalmente mantêm a proporção entre 1 e 0,25.
  • Na negociação de opções binárias, a relação risco-recompensa é inferior a 1:1.

Compreendendo a relação risco-recompensa

Na negociação, a relação risco-recompensa calcula os ganhos e perdas prováveis de uma negociação. Os comerciantes determinam dividindo as recompensas esperadas pelos riscos potenciais.

Os dois determinantes têm as seguintes explicações:

  • O risco potencial refere-se a perdas no dinheiro investido na negociação
  • A recompensa refere-se aos ganhos esperados que um investidor deseja obter para assumir o risco potencial

O próprio investidor avalia esses fatores com base em sua capacidade de tolerância ao risco. Isso os ajuda a gerenciar seus capital e risco de perda.

Realizar negociações com uma Taxa de Recompensa de Risco mais baixa é melhor isoladamente. A oportunidade de lucro supera o risco e produz excelentes resultados. Comerciantes do dia mantenha a proporção entre 1 e 0,25. É fundamental colocar o stop loss de forma lógica e usar estratégia e análise para metas de lucro. 

A fórmula para o Índice de Recompensa de Risco

A fórmula a seguir ajuda a calcular o Índice de Recompensa de Risco e ajuda os investidores:

Uma ordem de stop loss ajuda a avaliar o valor do risco. O risco é a diferença de preço entre os pontos de entrada da negociação e as ordens de stop-loss. A recompensa é estabelecida por uma meta de lucro, que é um ponto de venda de segurança. Ele indica os ganhos totais da negociação e é medido pela diferença entre a meta de lucro e o ponto de entrada.

Assim, outra forma de calcular a Taxa de Recompensa de Risco é:

A relação entre dois números é visível da seguinte forma:

  • Um índice maior que um sugere que a transação tem um risco possível maior do que o retorno.
  • Um Índice de Recompensa de Risco inferior a 1 indica um risco de transação menor do que as recompensas esperadas. 

Por exemplo, um trader compra uma ação em um ponto de entrada de $25,60 e coloca o stop-loss em $25,50 e uma meta de lucro de $25,85. A relação risco-recompensa é a seguinte:

(25.60 – 25.50) / (25.85 – 25.60) = 0.10 / 0.25 = 0.4

Uma relação risco-recompensa de 0,4 significa que para cada dólar que o trader arrisca, o trader procura obter um lucro de 40 centavos. Isto sugere que o trader está disposto a aceitar um risco maior em relação ao ganho potencial nessa negociação específica.

Exemplo do Índice de Recompensa de Risco

Um investidor realiza pesquisas de mercado e analisa ações de diversas empresas. Ele espera que o preço das ações da AB vá para $200 por ação em relação ao preço atual de $180. O investidor venderá a ação por $200. Da mesma forma, pode ocorrer uma enorme perda potencial se o preço das ações descer além de $170 por ação. Então, ele coloca o stop loss em $170. A relação risco-recompensa é a seguinte:

Relação Risco-Recompensa: (180 – 170) / (200 – 180) = 0,5

A relação risco-recompensa de 0,5 neste exemplo significa que para cada $1 de risco (perda potencial se o preço da ação cair para $170), há uma recompensa esperada de $2 (ganho potencial se o preço da ação subir para $200).

Qual é a relação risco-recompensa na negociação de opções binárias?

As opções binárias oferecem inerentemente uma relação risco-recompensa inferior a 1:1. Embora os corretores muitas vezes promovam retornos percentuais elevados, a realidade é mais dura. Quando uma negociação termina com prejuízo, todo o investimento desaparece – uma perda de 100%. Os retornos normalmente variam de 65% a 92%, dependendo da corretora, o que significa que a relação risco-recompensa é distorcida.

Por exemplo, se alguém negociasse ouro com um pagamento 86%, a relação risco-recompensa seria de 1:0,86. Simplificando, por cada dólar investido, uma negociação bem sucedida rende apenas 86 cêntimos de lucro, enquanto uma negociação perdedora anula o investimento. Dado este rácio fixo, é necessária mais do que uma negociação bem-sucedida para recuperar as perdas, colocando as probabilidades contra os traders desde o início.

Resumindo

O investidor usa a Relação Risco-Recompensa para medir as recompensas esperadas para o investidor em um determinado nível de risco potencial. Isso os ajuda significativamente em tomando uma decisão sobre o investimento comercial. O investidor pode avaliar sua capacidade de assumir riscos e agir de acordo. Eles podem aplicar várias técnicas para tornar essa proporção o mais precisa possível.

Sobre o autor

Percival Knight
Percival Knight é um trader experiente de Opções Binárias há mais de dez anos. Principalmente, ele negocia negociações de 60 segundos com uma taxa de acerto muito alta. Minhas estratégias favoritas são usar castiçais e fugas falsas

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