O que é o regulamento da FCA? – Definição e explicação

Muitos países que reconhecem a negociação nos mercados financeiros como uma fonte viável de renda legalizaram vários ativos para comerciantes e agências negociarem. A legalização também exige a regulamentação desses mercados para ajudar a aumentar a transparência e a justiça. 

No Reino Unido, a instituição encarregada de regular os mercados financeiros é a Autoridade de Conduta Financeira (FCA). É responsável por garantindo que todos os participantes do mercado, corretores comerciais, comerciantes, empresas, agências e consultores são licenciados. 

O que é um Regulamento de Conduta Financeira?

É uma das autoridades confiáveis para regulamentação classificada como regulamentação de nível um para agências no Reino Unido. É uma instituição reguladora independente que regula tanto as agências de varejo quanto as corporativas.

Não recebe nenhum financiamento do governo e opera cobrando taxas por seus serviços às agências financeiras que regula. As taxas de negociação variam de acordo com os serviços prestados pela FCA à empresa. Parlamento e o O Tesouro do Reino Unido supervisiona a FCA. 

Autoridade de História da Conduta Financeira 

A FCA foi criada em 2013 para implementar a lei de serviços financeiros criada em 2000 e alterada em 2012 como lei de serviços financeiros de 2012. Essas leis têm três objetivos principais, para permitir a integridade no setor financeiro do Reino Unido e permitir uma concorrência justa entre os prestadores de serviços em finanças. 

Eles também têm o objetivo de proteger os comerciantes de práticas financeiras desleais. A Autoridade de Conduta Financeira trabalha com o banco da Inglaterra e a Autoridade de Regulação Prudencial para garantir a estabilidade do setor financeiro no Reino Unido. 

Sua criação também foi para garantir o controle de risco regulando ativos financeiros de risco para evitar a repetição da crise financeira ocorrida em 2008. Em 2020, implementou 

Precauções de segurança para contas bancárias através do processo de autenticação tripla se contas bancárias para garantir que os processos de transferência sejam seguros.

Como funciona o FCA?

Funciona por meio de um comitê de membros que exercem diversas funções na instituição. Eles têm setores de tal forma que cada setor tem um comitê que trata de uma função específica. 

Esses comitês cobrem auditorias, nomeações, remuneração, risco, regulamentação e supervisão de funções. As empresas de serviços financeiros, provedores de crédito e empresas de investimento devem se registrar e obter licenças junto ao FCA oferecerá serviços no Reino Unido

Eles podem se inscrever em seu site com os requisitos mínimos, a FCA verifica se atende aos padrões de qualidade e outras inspeções de acordo com as leis estipuladas. O processo de solicitação de licenciamento leva de seis a doze meses. 

Tarefas da FCA

  • Previne práticas desleais no setor financeiro, como manipulação de preços, cobranças ocultas, concorrência desleal e falta de confiabilidade financeira do insider trading. 
  • Ele verifica o histórico e as provisões de serviço para candidatos a uma licença no Reino Unido para atender aos padrões do setor antes de licenciá-los. Garante que os provedores financeiros, como provedores de liquidez e corretores são confiáveis. 
  • Ele regula provedores e consultores financeiros independentes que não estão sob uma empresa específica licenciada no Reino Unido. 
  • Garantir que o pessoal das empresas e agências financeiras regulamentadas pela FCA atende aos padrões mínimos de qualificação de emprego. 
  • Também oferece menores recursos financeiros consultoria e orientação jurídica das empresas sobre como elas devem operar, especialmente aquelas que não podem pagar consultoria jurídica. 
  • Ele encontra informações de participantes do mercado, outras instituições reguladoras e fóruns de consumidores para encontrar quaisquer questões relacionadas ao setor financeiro e agir sobre elas. 
  • Eles são responsáveis por monitorar as infraestruturas que as agências financeiras usam, como software de negociação, para garantir que ele se qualifique aos padrões industriais e ofereça serviços justos aos consumidores.
  • Ele fornece as condições que os produtos, serviços e investimentos financeiros devem atender para serem legalizados e começarem a ser vendidos no Reino Unido. 
  • Eles têm autoridade para proibir quaisquer ofertas promocionais ou bônus enganosas que não estejam de acordo com a exigência legal. 
  • Ele pode proibir qualquer um desses produtos financeiros se não atender aos requisitos padrão do mercado por até um ano. 
  • Bancos e instituições financeiras devem registrar seus clientes de acordo com as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML). Isso inclui as regras do Conheça seu cliente (KYC). Busca identificar investidores para prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades fraudulentas usando os mercados financeiros. 
  • Os regulamentos AML e KYC permitem que provedores financeiros, como corretores, monitorem e relatem contas suspeitas. É também um método de registrar todos os investidores e reduzir a evasão fiscal de investidores e empresas comerciais. 
  • Ele tem autoridade para investigar quaisquer reclamações de consumidores e empresas concorrentes por práticas ilegais se eles infringirem alguma regra. 
  • Ele pode interromper qualquer atividade de empresas sob investigação e congelar seus ativos até que seja concluído. 
  • Eles garantem que aqueles encontrados infringindo regras ou praticando conduta ilegal recebam penalidades e suas licenças sejam suspensas. 

Vantagens do regulamento FCA 

Eles são um dos top instituições reguladoras no setor financeiro, de modo que os órgãos por ele regulados tenham credibilidade. 

Possui regulamentos rigorosos que são os mais rígidos, garantindo que os produtos e serviços oferecidos no Reino Unido sejam confiáveis. 

Reduz a má conduta no setor financeiro e garante operações justas e transparentes entre os participantes do mercado.

Conclusão 

A FCA é uma instituição reguladora com condições estritas para consumidores e prestadores de serviços financeiros. Esses regulamentos tornaram o Reino Unido seguro para investidores e comerciantes de diferentes ativos financeiros. Corretores de negociação com regulamentos da FCA atraem investidores devido à confiabilidade dos regulamentos da FCA.

 Reduziu os golpes no forex e na negociação de ações regulando os serviços financeiros no Reino Unido. É seguro dizer que a FCA está executando suas funções e cumpriu suas metas de mercados financeiros justos e integrais no Reino Unido. 

Quais países a Autoridade de Conduta Financeira regula?

A FCA é uma organização independente que regula os serviços financeiros no Reino Unido. 

Quem precisa da regulamentação da FCA?

Ele regula todas as empresas que oferecem crédito ao público, agências que oferecem produtos ou serviços financeiros e empresas de investimento que operam no Reino Unido. 

Quem financia a FCA?

Adquire fundos a partir de taxas cobradas pelos serviços que presta a agências cadastradas como seus membros. 

Sobre o autor

Sou um experiente trader de Opções Binárias há mais de 10 anos. Principalmente, eu negocio 60 segundos com uma taxa de acerto muito alta.

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