Ce este un Derivative? | Definiție și Exemplu


Derivative, un contract care implică două sau mai multe părți, reprezintă un acord bazat pe un activ financiar cu o valoare subiacentă. Funcționând ca contracte, ele contribuie la asigurarea siguranței tranzacțiilor financiare și de altă natură, fiind un mijloc convenabil de a genera profituri esențiale pentru afaceri. În consecință, instrumentele derivate devin un aspect crucial al tranzacționării și al diferitelor alte activități financiare.

Atunci când se ocupă de instrumente financiare derivate, părțile convin în prealabil asupra activului financiar, care este derivat dintr-un alt activ financiar. În esență, contractul este condiționat de performanța altui activ și este legat de un activ suport. Aceste caracteristici clasifică instrumentele derivate drept instrumente avansate de investiții.

Derivative pe scurt

  • Contracte pentru active financiare cu titluri de valoare subiacente. Creșteți securitatea tranzacțiilor financiare și creșteți profiturile.
  • Tipul major de instrument derivat este Contractul Futures, în care părțile convin să tranzacționeze active financiare la un anumit preț într-o anumită zi.
  • Tipuri de Derivative: Opțiuni pe acțiuni, swap, forward, rata dobânzii, valute, mărfuri, opțiuni binare.

Distingerea viitorurilor și opțiunilor în Derivative

Putem clasifica Derivatives în două feluri; Blocare și opțiune.

A Lacăt este un derivat care poartă numele futures și leagă părțile în condițiile convenite. Acum, astfel de condiții vor fi valabile până la încheierea duratei contractului.

În contrast, cel Opțiune oferă o abordare diferită. În derivatul Opțiuni, obligația nu este prezentă. Proprietarul deține dreptul de a tranzacționa active înainte de expirare. Cu toate acestea, asta nu înseamnă că există o garanție pentru proprietatea asupra unor astfel de active. Când cineva deține un instrument derivat, nu înseamnă deținerea activelor.

Principala utilizare a instrumentelor derivate este accesarea unor piețe specifice și implicarea tranzacțiilor cu diferite active. Comercianții pot utiliza Derivatives pentru a acoperi o poziție sau pentru a emula mișcarea activelor. Deoarece știm că pot exista schimbări fără precedent pe piața de tranzacționare, Derivatives poate ajuta la abordarea acestora. Prin urmare, prin folosirea instrumentelor derivate, se obțin mai multe potențial de câștig de profit. 

Care este tipul major de derivat?

Derivativele pot fi de diferite forme. Cu toate acestea, cel mai important este Contractul Futures.

Un contract futures este un acord prin care părțile convin să tranzacționeze active financiare la un anumit preț într-o anumită zi. Este standardizat prin prețuri și tarife specifice. Chiar dacă valoarea de piață crește sau scade, prețul mărfii din contract nu se va modifica; prin urmare, profitul poate merge către una dintre părți, sau nu va exista niciun profit.

De exemplu, Partea A decide să cumpere acțiuni de la Partea B săptămâna viitoare pentru $10. Când vine ziua, rata pieței a crescut la $20. Dar B nu poate pretinde acel preț deoarece contractul a fost deja acceptat de ei: Prin urmare, partea A obține un profit. Dacă rata pieței a scăzut, atunci profitul merge către vânzător. 

Beneficiile derivatelor

  • Costul tranzacției este mai mic în comparație cu alte astfel de tranzacții financiare. 
  • Funcționează bine în situații riscante deoarece garantează un preț care va fi dat chiar dacă prețul este mai mic în piață. 
  • Se poate transfera riscul altor părți. Prin urmare, este relativ fără riscuri.

Tipuri de derivate

Următoarele sunt alte câteva tipuri de Derivative pe care le poate întâlni un comerciant:

Opțiune de acțiuni

Ca instrument derivat, Opțiunea pe acțiuni poate fi, de asemenea, de două tipuri; apeluri sau puneri. Printr-o opțiune de cumpărare, comerciantul obține dreptul de a achiziționa acțiuni la un preț fix la acea dată anume. Dimpotrivă, opțiunea de vânzare se referă la dreptul de a vinde un activ într-o anumită zi la un anumit preț. 

Schimbați

Este o formulă preplanificată pentru a schimba numerar între două părți la o dată viitoare. Contractele OTC sunt exemplul perfect de acorduri de swap.

Înainte

Aceste contracte sunt identice cu contractele viitoare. Cu toate acestea, aceste contracte nu au tranzacții organizate și depind de circumstanțele viitoare.

Dobândă

Derivatele pe rata dobânzii sunt contracte a căror valoare este determinată de mișcarea ratelor dobânzii. Aceste instrumente derivate îi ajută pe participanții de pe piață să gestioneze și să acopere riscul ratei dobânzii. Exemplele includ swap-urile ratei dobânzii, în care două părți schimbă obligații privind rata dobânzii și opțiunile privind rata dobânzii, care conferă deținătorului dreptul de a cumpăra sau de a vinde contracte cu rata dobânzii la un preț specificat.

Marfă

Derivatele pe mărfuri își derivă valoarea din mișcările prețurilor mărfurilor subiacente, cum ar fi aurul, petrolul, produsele agricole etc. Contractele futures și opțiunile pe mărfuri sunt exemple comune.

Valută

Derivatele valutare sunt instrumente financiare legate de piața valutară. Acestea includ contracte futures pe valută, opțiuni și swap-uri. Comercianții folosesc aceste instrumente derivate pentru a se acoperi împotriva riscului valutar sau pentru a specula asupra mișcărilor valutare.

Opțiunile binare sunt un tip de Derivative?

Da, Optiuni binare este un simplu derivat cu doar două rezultate: poți câștiga sau poți pierde. Opțiunile binare își derivă valoarea dintr-un activ subiacent, cum ar fi acțiuni, mărfuri, valute sau indici de piață.

Investește pe piețele în creștere sau în scădere prin tranzacționarea cu opțiuni binare. Dacă aveți dreptate într-un anumit timp de expirare și prețul este mai mare sau mai mic decât prețul de exercițiu, veți câștiga un randament ridicat de până la 90%+. Dacă greșești într-un anumit timp de expirare, vei pierde suma investiției.

Despre autor

Percival Knight
Percival Knight este un comerciant de opțiuni binare cu experiență de mai bine de zece ani. În principal, el tranzacționează tranzacții de 60 de secunde la o rată de succes foarte mare. Strategiile mele preferate sunt folosirea sfeșnicelor și a erupțiilor false

Scrie un comentariu