Ce este regulamentul FCA? – Definiție și explicație

Multe țări care recunosc tranzacționarea pe piețele financiare ca o sursă viabilă de venit au legalizat diverse active pentru comercianți și agenții. Legalizarea necesită, de asemenea, reglementarea acestor piețe pentru a contribui la creșterea transparenței și echității. 

În Marea Britanie, instituția mandatată cu reglementarea piețelor financiare este Autoritatea de conduită financiară (FCA). Este responsabil de asigurându-se că toți participanții pe piață, brokerii de tranzacționare, comercianții, întreprinderile, agențiile și consilierii sunt licențiați. 

Ce este un regulament de conduită financiară?

Este una dintre autoritățile de încredere pentru reglementare clasificată ca reglementare de nivel unu pentru agențiile din Regatul Unit. Este o instituție de reglementare independentă care reglementează atât agențiile de retail, cât și cele corporative.

Nu primește nicio finanțare guvernamentală și operează percepând taxe pentru serviciile sale agențiilor financiare pe care le reglementează. Taxele de tranzacționare variază în funcție de serviciile furnizate de FCA firmei. Parlamentul și Trezoreria Marii Britanii supraveghează FCA. 

Istoria Autorității de Conduită Financiară 

FCA a fost înființată în 2013 pentru a implementa actul privind serviciile financiare creat în 2000 și modificat în 2012 ca Legea privind serviciile financiare din 2012. Aceste legi au trei obiective principale, să permită integritatea în sectorul financiar al Regatului Unit și să permită o concurență loială între furnizorii de servicii în domeniul financiar. 

De asemenea, au scopul de a proteja comercianții de practicile financiare neloiale. Financial Conduct Authority lucrează cu Banca Angliei și Autoritatea de Reglementare Prudențială pentru a asigura stabilitatea sectorului financiar din Regatul Unit. 

Înființarea sa a fost, de asemenea, pentru a se asigura că controlează riscul prin reglementarea activelor financiare riscante pentru a preveni repetarea crizei financiare care a avut loc în 2008. În 2020 a implementat 

Măsuri de siguranță pentru conturile bancare prin procesul de triplă autentificare dacă conturile bancare pentru a se asigura că procesele de transfer sunt sigure.

Cum funcționează FCA?

Funcționează printr-un comitet de membri care îndeplinesc diverse funcții în instituție. Au sectoare astfel încât fiecare sector are un comitet care se ocupă de o anumită funcție. 

Aceste comitete acoperă audituri, nominalizări, remunerare, risc, reglementare și supraveghere a funcțiilor. Firmele de servicii financiare, furnizorii de credit și companiile de investiții trebuie să se înregistreze și să obțină licență cu FCA va oferi servicii în Marea Britanie

Ei pot aplica pe site-ul lor cu cerințele minime, FCA verifică dacă îndeplinește standardele de calitate și alte inspecții conform legilor stipulate. Procesul de solicitare a licenței durează de la șase până la douăsprezece luni. 

Sarcinile FCA

  • Previne practicile neloiale în sectorul financiar, cum ar fi manipularea prețurilor, taxele ascunse, concurența neloială și lipsa de încredere financiară a tranzacțiilor privilegiate. 
  • Verifică antecedentele și prevederile privind serviciile pentru solicitanții de licență în Regatul Unit pentru a îndeplini standardele din industrie înainte de a le acorda licența. Se asigură că furnizorii financiari, cum ar fi furnizorii de lichidități și brokeri sunt de încredere. 
  • Acesta reglementează furnizorii și consilierii financiari independenți care nu sunt sub o anumită firmă licențiată în Regatul Unit. 
  • Asigurați-vă că Personalul firmelor și agențiilor financiare reglementate de FCA îndeplinește standardele minime de calificare pentru angajare. 
  • Oferă, de asemenea, bani mai mici consilierea firmelor și îndrumarea juridică cu privire la modul în care trebuie să funcționeze, în special cele care nu își pot permite consiliere juridică. 
  • Găsește informații de la participanții de pe piață, alte instituții de reglementare și forumuri pentru consumatori pentru a găsi orice probleme legate de sectorul financiar și a acționa asupra lor. 
  • Aceștia sunt responsabili de monitorizarea infrastructurilor pe care agențiile financiare le folosesc, cum ar fi software-ul de tranzacționare, pentru a se asigura că îndeplinește standardele industriale și oferă servicii corecte pentru consumatori.
  • Acesta oferă condițiile pe care produsele, serviciile și investițiile financiare trebuie să le îndeplinească pentru a fi legalizate și a începe să se vândă în Regatul Unit. 
  • Ei au autoritatea de a interzice orice oferte promoționale sau bonus înșelătoare care nu sunt conform cerințelor legale. 
  • Poate interzice oricare dintre aceste produse financiare dacă nu îndeplinește cerințele standard de pe piață timp de până la un an. 
  • Băncile și instituțiile financiare trebuie să își înregistreze clienții în conformitate cu legile Anti-Spălarea Banilor (AML). Aceasta include regulile Know Your Customer (KYC). Acesta urmărește să identifice investitorii pentru a preveni spălarea banilor și alte activități frauduloase folosind piețele financiare. 
  • Reglementările AML și KYC permit furnizorilor financiari, cum ar fi brokerii, să monitorizeze și să raporteze conturi suspecte. Este, de asemenea, o metodă de înregistrare a tuturor investitorilor și de reducere a evaziunii fiscale din partea investitorilor și a firmelor comerciale. 
  • Are autoritatea de a investiga orice plângeri din partea consumatorilor și a firmelor concurente pentru practici ilegale, dacă aceștia au încălcat orice reguli. 
  • Poate opri orice activitate din partea firmelor aflate sub investigație și le poate îngheța activele până la finalizare. 
  • Ei se asigură că cei aflați că încalcă regulile sau practică o conduită ilegală primesc penalități, iar licențele lor sunt suspendate. 

Avantajele reglementării FCA 

Sunt unul dintre cei de top instituţiile de reglementare în industria financiară, astfel încât agențiile reglementate de aceasta să aibă credibilitate. 

Are reglementări stricte care sunt cele mai dure, asigurând că produsele și serviciile oferite în Regatul Unit sunt de încredere. 

Reduce abaterile în industria financiară și asigură operațiuni corecte și transparente în rândul participanților pe piață.

Concluzie 

FCA este o instituție de reglementare cu condiții stricte pentru consumatori și furnizori de servicii financiare. Aceste reglementări au făcut Regatul Unit sigur pentru investitori și comercianți pentru diferite active financiare. Brokerii de tranzacționare cu reglementări de la FCA atrage investitori datorită fiabilității reglementărilor FCA.

 A redus escrocherii în tranzacționarea valutară și acțiunilor prin reglementarea serviciilor financiare în Regatul Unit. Este sigur să spunem că FCA își execută funcțiile și și-a îndeplinit obiectivele de a piețe financiare echitabile și integrale în Marea Britanie. 

Ce țări reglementează Autoritatea de Conduită Financiară?

FCA este o organizație independentă care reglementează serviciile financiare în Regatul Unit. 

Cine are nevoie de regulamentul FCA?

Acesta reglementează orice firme care oferă credit publicului, agențiile care oferă produse sau servicii financiare și companiile de investiții care operează în Regatul Unit. 

Cine finanțează FCA?

Obține fonduri din taxele percepute pentru serviciile pe care le furnizează agențiilor înregistrate ca membri ai săi. 

Despre autor

Sunt un comerciant de opțiuni binare cu experiență de mai bine de 10 ani. În principal, schimb 60 de tranzacții secunde la o rată de succes foarte mare.

Scrie un comentariu

Ce să citești în continuare