Что такое маржин-колл? Определение и пример

Требование маржи — определение и пример

Требование маржи происходит, когда маржинальный счет инвестора превышает определенный порог. Маржинальный счет состоит из активов, приобретенных с использованием заемных средств (обычно это смесь денег инвестора и денег, взятых взаймы у брокера инвестора).

Проще говоря, маржин-колл — это запрос от брокера об увеличении стоимости счета инвестора чтобы соответствовать базовому значению, или «поддержанию поле.”

В большинстве случаев маржин-колл является признаком того, что стоимость одной или нескольких акций на маржинальном счете упала. Инвестор должен либо внести больше депозитов, либо продать часть своих маржинальных ценных бумаг, чтобы удовлетворить маржинальное требование.

Как можно выполнить маржин-колл?

Всякий раз, когда маржинальный счет трейдера имеет дефицит, брокер сделает маржин-колл трейдеру. Чтобы исправить дефицит маржи, трейдер должен либо внести наличные деньги или маржинальные ценные бумаги на маржинальный счет, либо продать часть маржинальных активов, чтобы погасить часть маржинального кредита.

Как я могу управлять рисками, связанными с торговлей по маржин-коллам?

Стоп-лосс являются отличным способом предотвращения убытков при маржинальной торговле, а также сохранения низкого уровня кредитного плеча и кредитования диверсифицированного портфеля, чтобы уменьшить опасность маржин-колла, который гораздо более вероятен при торговле одной акцией.

Пример маржин-колла

Пример маржин-колла

Предположим, вы хотите купить акции фирмы на сумму $250 000, акции которой в настоящее время котируются по цене $100 за акцию. В результате вы выбираете брокерскую компанию, которая предлагает маржинальные счета. В общей сложности вы и брокер вложили в сделку $125 000. Брокерская фирма требует 30-процентной маржи обслуживания, чтобы поддерживать свою деятельность.

Что-то неудачное случилось с фирмой, и в то время вы чувствовали, что это безопасное вложение. Стоимость вашего маржинального счета падает до $187 500 в результате снижения цены акций. Ваша первая инвестиция, составляющая треть баланса счета, составляет $62 500. Конечно, повод для беспокойства, но все же вы значительно выше минимума.

Однако на следующий день акции продолжили падение и снова быстро достигли $69. Баланс на счете теперь составляет $172 500. В настоящее время вы владеете только 27,5% счета — $47 500. Брокер сделает маржин-колл.

Вывод

Инвесторы, рассматривающие возможность открытия маржинального счета, должны осознавать риски. Нырять вслепую, потому что у вас есть больше денег для инвестиций, — это рецепт катастрофы, но заблаговременная подготовка может помочь вам избежать наихудшей ситуации, насколько это возможно. Помните об опасностях, сохраните немного денег на случай, если они вам понадобятся, и внимательно следите за ходом инвестиций.

Нет (по умолчанию)